65. МЕЖДУНАРОДНЫЙ КРЕДИТ
Международный кредит – это кредиты, предоставляемые государствами, банками, фирмами, другими юридическими и физическими лицами одних стран правительствам, банкам, фирмам других стран.
Международный кредит участвует в кругообороте капитала на всех его стадиях: при превращении денежного капитала в производственный путем приобретения импортного оборудования, сырья, топлива; в процессе производства в форме кредитования под незавершенное производство; при реализации товаров на мировых рынках. По своему целевому назначению международные кредиты подразделяются на связанные и финансовые. Связанные кредиты имеют строго целевой характер, закрепленный в кредитном соглашении. К ним относятся:
1) коммерческие кредиты, предоставляемые на закупку определенных товаров или уплату услуг;
2) инвестиционные кредиты, предназначенные для строительства конкретных объектов и т. п. Финансовые кредиты не имеют строгого целевого назначения. Они могут быть использованы по усмотрению заемщика на любые цели (закупку товаров, инвестиции, проведение финансовых операций, покрытие дефицита платежного баланса, погашение внешней задолженности и т. п.). Международный кредит в сфере международных экономических отношений выполняет следующие функции, выражающие особенности движения ссудного капитала в сфере международных экономических отношений: 1)перераспределение ссудного капитала между странами для обеспечения потребностей расширенного воспроизводства. Через механизм международного кредита ссудный капитал устремляется в те сферы, которым отдают предпочтение экономические агенты в целях обеспечения прибылей. Тем самым кредит содействует выравниванию национальной прибыли в среднюю прибыль, увеличивая ее массу;
2) экономия издержек обращения в сфере международных расчетов путем использования кредитных средств (тратт, векселей, чеков, переводов и др.), развития и ускорения безналичных платежей;
3) ускорение концентрации и централизации капитала благодаря использованию иностранных кредитов. Кредит дает возможность распоряжаться в известных пределах капиталом, собственностью и трудом других стран;
4) регулирование экономики. Формы международного кредита:
1) по назначению:
– коммерческие кредиты, обслуживающие международную торговлю товарами и услугами;
– финансовые кредиты, используемые для инвестиционных объектов, приобретения ценных бумаг, погашения внешнего долга, проведения валютной интервенции центральным банком;
– промежуточные кредиты для обслуживания смешанных форм экспорта капиталов, товаров, услуг;
2) по видам:
– товарные (при экспорте товаров с отсрочкой платежа);
– валютные (выдаваемые банками в денежной форме);
3) по валюте займа.
Международные кредиты в валюте страны-должника, или страны-кредитора, или третьей страны, или в международных счетных валютных единицах;
4) по срокам:
– сверхсрочные кредиты (суточные, недельные, до трех месяцев);
– краткосрочные кредиты (до одного года, иногда до восемнадцати месяцев);
– среднесрочные (от одного года до пяти лет);
– долгосрочные (свыше пяти пет)
66. ЕВРОРЫНОК И ЕВРОКРЕДИТЫ, ИХ РОЛЬ НА РЫНКЕ КАПИТАЛА
Еврорынок – часть мирового рынка ссудных капиталов, на котором банки осуществляют депозит-но-ссудные операции в евровалютах.
Евробанки предоставляют кредит после предварительного анализа кредитоспособности и платежеспособности клиента, оформляя в итоге переговоров письменный договор об условиях ссуды. Наиболее простой вид сделки – предоставление еврокредита по твердой ставке на весь срок в полной сумме. Чтобы избежать потерь от изменения ставки процента, банки прибегают к рефинансированию на такой же срок на рынке краткосрочных еврокредитов. Поэтому срок еврокредитов по твердой ставке обычно не превышает года. Средне-и долгосрочные еврокредиты предоставляются на условиях "стэнд-бай" и возобновления (ролловер-ные). В первом случае банк обязуется предоставить заемщику обусловленную сумму на весь договорный срок использования, который делится на короткие периоды (3, 6, 9, 12 месяцев). Для каждого из них устанавливается плавающая ставка процента, которая пересматривается с учетом динамики ЛИБОР на рынке евровалют. Это дает возможность предоставить средне-идолгосрочный кредит, используя краткосрочные ресурсы.
Евровалюта – валюта, переведенная на счета иностранных банков и используемая ими для операций во всех странах, включая страну-эмитента этой валюты. Хотя евровалюты функционируют на мировом рынке, они сохраняют форму национальных денежных единиц.
Развитие рынка евровалют обусловили следующие факторы:
1) объективная потребность в гибком международном валютно-кредитном механизме для обслуживания внешнеэкономической деятельности;
2) введение конвертируемости ведущих валют с конца 1950 – начала 1960-х гг.;
3) национальное законодательство стимулировало размещение средств банков и фирм в заграничных банках в целях извлечения прибылей.
Наряду с рынком иностранных облигаций с 1970-х гг. возник рынок еврооблигаций – облигаций в евровалютах. Рынок еврооблигаций – один из важных источников финансирования среднесрочных и долгосрочных инвестиций ТНК. Государства используют еврооблигационные займы для покрытия дефицита госбюджетов и рефинансирования старых займов.
Основную часть еврокредитов предоставляют международные консорциумы (синдикаты) банков, в которых участвует от двух до 30–40 кредитных институтов разных стран.
Институциональная особенность еврорынка – выделение категории евробанков и международных банковских консорциумов. Транснациональные банки в этой категории образуют костяк. ТНБ – гигантские международные кредитно-финансовые комплексы универсального типа, имеющие за границей разветвленную сеть филиалов, осуществляющих операции во многих странах, в разных сферах и валютах. Монополизация мирового рынка ссудных капиталов этими банками, благодаря централизованному руководству единой стратегии и тактике головного учреждения, позволяет им диктовать свои условия менее крупным банкам. ТНБ для размещения займа ведут конкурентную борьбу за получение мандата от клиентов на организацию синдиката, что приносит прибыль, укрепляет их связи с клиентами и служит рекламой.
67. СВОБОДНЫЕ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ЗОНЫ (СЭЗ) В МИРОВОЙ ЭКОНОМИКЕ
В самой общей форме СЭЗ принято определять как регион или часть страны, обладающие выгодным экономико-географическим положением, где устанавливается беспошлинный или льготный экспортно-импортный режим и достигается его некоторая торговая и валютно-финансовая обособленность от остальных регионов страны. Свободной экономической зоной может быть не только часть страны, но и вся (небольшая) страна в целом.
СЭЗ можно охарактеризовать как ограниченную часть национально-государственной территории, на которой действуют особые льготные экономические условия для иностранных и национальных предпринимателей (льготы таможенного, арендного, налогового, визового, трудового режима и т. д.), создающие условия для развития промышленности и инвестирования иностранного капитала. Классификация СЭЗ:
1) оффшорные зоны;
2) торгово-складские зоны;
3) свободные таможенные зоны. Оффшорные зоны (ОЗ) или "налоговые гавани", как их иногда называют, стали организовываться в 1970-е гг. ОЗ привлекают клиентов благоприятными:
1) валютно-финансовым режимом;
2) высоким уровнем банковской и коммерческой секретности;
3) лояльностью государственного регулирования. Промышленные, торговые и банковские компании в ОЗ либо вообще не подлежат налогообложению, либо облагаются небольшим паушальным налогом. Льготный режим в ОЗ определяется также отсутствием валютных ограничений, свободным вывозом прибылей, низким уровнем капитала, отсутствием таможенных пошлин и сборов для иностранного инвестора, экстерриториальностью и др. Для стран, организующих ОЗ, выгода состоит в привлечении дополнительных иностранных инвестиций, увеличении доходов, создании дополнительных рабочих мест, что в целом способствует развитию национальной экономики.
Деятельность ОЗ специалистами оценивается весьма неоднозначно. Многие сходятся во мнении, что оффшорные центры зачастую являются местом отмыва "грязных денег" и разного рода банковских афер;
В торгово-складских зонах иностранные товары могут храниться и продаваться без оплаты обычных таможенных пошлин. Для этих зон характерны следующие особенности:
1) они создаются для обслуживания мирового рынка;
2) на них не распространяются многие налоговые нормы и таможенные ограничения, действующие на остальной территории страны;
3) на них распространяется государственное регулирование внешнеэкономических связей; Свободные таможенные зоны являются современной разновидностью беспошлинных торговых и складских зон.
Этот тип зон относится к простейшим, их называют еще специальными или беспошлинными таможенными зонами и даже свободными таможенными территориями. Эти зоны создаются в морских и речных портах, в воздушных гаванях и на транспортных магистралях, а также в отдельных промышленных районах для доработки экспортируемых промышленных изделий, разгрузки, погрузки и перевалки импортных товаров, складирования товаров, не прошедших таможенного досмотра.
68. МЕЖДУНАРОДНАЯ ТРУДОВАЯ МИГРАЦИЯ, СОВРЕМЕННЫЕ ТЕНДЕНЦИИ ЕЕ РАЗВИТИЯ, ОСНОВНЫЕ ЦЕНТРЫ ТРУДОВОЙ МИГРАЦИИ
Понятие "миграция населения" предполагает перемещение людей через границы определенных территорий со сменой постоянного места жительства или возвращением к нему. Специалисты выделяют международную (внешнюю) миграцию, осуществляемую в различных формах: трудовой, семейной, туристической и др. Массовая миграция населения стала одним из наиболее характерных явлений жизни мирового сообщества второй половины XX в.
В настоящее время крупномасштабные перемещения населения и трудовых ресурсов в разнообразных формах являются одним из проявлений интернационализации хозяйственной и социально-культурной жизни человечества, а также возможных последствий острых межнациональных противоречий, прямых столкновений между народами и странами, чрезвычайных ситуаций и стихийных бедствий.
Международный рынок труда объединяет национальные и региональные рынки рабочей силы и существует в форме трудовой миграции. Современный международный рынок рабочей силы включает разнонаправленные потоки трудовых ресурсов, пересекающих национальные границы.
Перемещаясь из одной страны в другую, рабочая сила предлагает себя в качестве товара, осуществляет международную трудовую миграцию.
Первый центр иммиграции сформировался в странах Западной Европы, где иностранную рабочую силу стали использовать на постоянной основе. Только ЕС насчитывает 13 млн иммигрантов.
Вторым центром иммиграции являются США, где трудовые ресурсы сложились за счет иммигрантов. Приезжие рабочие составляют около 5 %.
Третий центр – нефтедобывающие страны Ближнего Востока.
Четвертый центр – Латинская Америка.
Среди важнейших побудительных мотивов и причин международной миграции трудовых ресурсов находятся различные факторы экономического и неэкономического характера.
К причинам экономического характера следует отнести следующие:
1) различия в уровне экономического, и в частности промышленного, развития отдельных стран.
Как свидетельствует практический опыт, рабочая сила мигрирует в основном из стран с низким уровнем жизни в страны с более высоким уровнем;
2) наличие национальных различий в размерах заработной платы;
3) существование органической безработицы в некоторых странах, прежде всего в слаборазвитых;
4) международное движение капитала и функционирование международных корпораций.
Причины миграции рабочей силы неэкономического характера:
1) политические;
2) национальные;
3) религиозные;
4) расовые;
5) семейные и др.
Происходившее в последнее время заметное развитие средств связи и транспорта в свою очередь оказало стимулирующее воздействие на активизацию процессов современной международной трудовой миграции. Как свидетельствует мировая практика, трудовая миграция обеспечивает несомненные преимущества странам, как принимающим рабочую силу, так и поставляющим ее (но возможно и появление острых социально-экономических проблем).
69. ФОРМИРОВАНИЕ И ТЕНДЕНЦИИ РАЗВИТИЯ МИРОВОГО РЫНКА ТРУДА
Мировой рынок труда – это система экономических механизмов, норм, инструментов, обеспечивающих взаимодействие спроса на труд и его предложения на межгосударственном уровне.
Особенностями современных мировых рынков труда являются:
1) рост масштабов международной трудовой миграции. На начало 2000 г. в мире насчитывалось, по разным оценкам, от 80 до 130 млн человек мигрантов. Значительная часть из них – трудовые мигранты;
2) разнонаправленность основных потоков миграции рабочей силы. Это миграция в развитые страны из развивающихся стран; перекрестная трудовая миграция в рамках развитых стран мира; трудовая миграция между развивающимися странами; миграция высококвалифицированных кадров из развитых в развивающиеся страны. Миграция приобретает транснациональный характер;
3) рост доли молодежи, женщин и детей в миграционном процессе. Доля молодежи в общем числе мигрантов достигает 50 % в Бельгии, Нидерландах. В других странах она также значительна и зачастую превышает долю молодежи среди коренного населения. Доля женщин в трудовой миграции в странах Западной Европы существенно выросла, что позволяет говорить о феминизации иммиграции;
4) увеличение продолжительности пребывания мигрантов в стране занятости. В Западной Европе средняя продолжительность пребывания иммигрантов превышает 10 лет. В Германии 1/4 иммигрантов проживает больше 20 лет;
5) снижение степени активности международной трудовой миграции с 1980-х гг., что было связано с переходом к политике ограничения этого процесса и ухудшением экономической ситуации;
6) миграция ученых, высококвалифицированных специалистов из различных регионов мира в развитые страны, а также из этих стран в развивающиеся страны. Международная миграция высококвалифицированных кадров получила название утечки умов или утечки мозгов;
7) изменение этнической структуры иммиграции. Возрастание доли цветных иммигрантов из Азии, Африки, Латинской Америки. Они образуют большие однородные общины на территории принимающей страны. Общины живут в соответствии со своими традициями и культурой. Формируются замкнутые сферы экономической активности, или анклавы, с так называемой этнической экономикой. Между коренными жителями и иммигрантами наблюдаются социальные, политические, расовые, культурные различия. Возникают противоречия на этнической и религиозной почве, нередко проявляющиеся в конфликтах;
8) формирование "черного" рынка труда в современных центрах притяжения иностранной рабочей силы. "Черный" рынок труда – это механизм использования нелегальной трудовой миграции с целью увеличения прибылей путем использования дешевого труда;
9) расширение масштабов участия России в международной трудовой миграции. Привлечение трудящихся мигрантов становится неотъемлемым элементом рынка труда в Российской Федерации. Общая численность трудовых иммигрантов (легальных и нелегальных) в России оценивается в 400–500 тыс. человек.
70. МЕЖДУНАРОДНАЯ ИНТЕРНАЦИОНАЛИЗАЦИЯ И ИНТЕГРАЦИЯ В МИРОВОМ ХОЗЯЙСТВЕ
Современный этап развития мировой экономики характеризуется дальнейшим развитием всесторонних взаимосвязей и взаимозависимостей между национальными хозяйствами, все более очевидным становится превращение каждого из них в органическую составляющую мирового хозяйства.
Экономическая интеграция – сближение и взаимопроникновение национальных экономик на основе общности рынка товаров и услуг (включая рабочую силу), объединение капиталов и проведение согласованной межгосударственной политики. Основные факторы развития экономической интеграции:
1) интернационализация научно-технического развития;
2) развитие мировой инфраструктуры;
3) оптимизация мирового производства;
4) формирование на мировом рынке среднемировых издержек производства;
5) международное разделение труда. Признаки интеграции:
1) взаимопроникновение и переплетение национальных производственных процессов;
2) на этой основе происходят глубокие структурные изменения в экономике стран-участниц;
3) необходимость и целенаправленное регулирование интеграционных процессов;
4) возникновение межгосударственных (наднациональных или надгосударственных) структур (институциональные структуры). Условия интеграции:
1) развитая инфраструктура;
2) наличие политических решений правительства(создание условий для интеграции – политическая и экономическая база).
Уровни интеграции:
1) макроэкономический (государственный уровень);
2) микроэкономический (межфирменный – ТНК). Развивающиеся страны создают интеграционные группировки для преодоления проблем индустриализации. Число группировок в развивающихся странах составляет приблизительно от 35 до 40.
Примером может служить МЕРКОСУР (1991 г. – Асунсьонское соглашение), в состав которого входят Аргентина, Бразилия, Парагвай и Уругвай. Целями группировки являются снижение бюджетного дефицита и преодоление кризиса. Препятствия на пути интеграции развивающихся стран:
1) интегрирующиеся страны слабо дополняют экономики друг друга, что сдерживает процесс интеграции; отсюда следует, что необходимы структурные изменения;
2) не развита инфраструктура;
3) различия уровней и потенциалов развития;