Действовать нам в этой неприятной ситуации надо быстро, с опережением, нестандартно. А именно следует объявить дефолт по внешним обязательствам, не дожидаясь, когда западные кредиторы начнут "потрошить" наши компании и банки. Каждый дефолт по-своему уникален. И этот тоже будет уникальным. Мы его объявляем не из-за неспособности выполнять свои обязательства. А по причине того, что нас Запад ставит своими санкциями в заведомо невыгодное финансово-экономическое положение. Опять возникает такая же ситуация, как и с нашим членством в ВТО: с какой стати мы должны выполнять условия юридических документов (соглашений по кредитам и займам), если с нами поступают грубо, игнорируя основополагающие принципы международного права?
Без малого сто лет назад большевики, придя к власти в стране, сразу же объявили, что отказываются платить по довоенным долгам царского правительства и военным кредитам царского и временного правительств (всего на сумму около 18 млрд. зол. рублей). У большевиков, между прочим, были весьма веские основания юридического свойства для такого отказа. А ведь это был превентивный дефолт, хотя тогда такого слова еще в помине не было. Думаю, что нам еще не раз придется вспоминать опыт Советской России (Советского Союза), против которой Запад вел почти непрерывную экономическую войну.
На каковы могли бы быть последующие наши шаги после объявления дефолта? Прежде всего, следует поставить Западу условие: обсуждение вопроса наших внешних долгов может начаться лишь после полной отмены экономических санкций против РФ. А если это условие будет выполнено, то предъявить наши требования по возмещению ущербов, которые наша страна понесла в результате санкций. Опять можем вспомнить нашу историю: в 1922 году на международной конференции в Генуе Запад "выкатил" нам требования по нашим внешним долгам (на 18 млрд. зол. руб.). А мы "выкатили" Западу наши встречные требования на 39 млрд. зол. руб. Это были ущербы и упущенные выгоды, которые Россия понесла в результате интервенции наших "союзников" и организованной ими же экономической блокады.
А если наши нынешние "партнеры" готовы будут и дальше с нами "сотрудничать", мы, пожалуй, предложим им провести реструктуризацию нашего внешнего долга с учетом тех "неприятностей", которые они доставили нам в ходе своих экономических санкций.
Можно предложить и другие наши асимметричные "ответы Чемберлену". Но, пожалуй, самым эффективным таким ответом будет импортозамещение, о котором говорил Президент В. Путин на заседании Государственного совета 18 сентября. А, если использовать более привычную для нас лексику, то речь идет об индустриализации. И тут нам есть, чему поучиться у самих себя. За десять лет (1929–1939 гг.) в ходе индустриализации в СССР было построено почти 10 тысяч предприятий. Страна получила суверенную мощную экономику, которая помогла нам выйти победителями из Второй мировой войны.
Мораторий – в международном праве отсрочка исполнения договорных обязательств или воздержание от каких-либо действий до наступления или окончания влияющих на данное правоотношение обстоятельств.
Энциклопедия юриста (2005 г.)
Мораторий на выплаты по внешнему долгу – наш "ответ Обаме"
Сегодня против нашей страны Запад вновь развязал "холодную войну". Как известно, большая часть истории СССР также прошла под знаком "холодной войны". На различные выпады и санкции Запада Советский Союз оперативно и адекватно реагировал. Реакции сопровождались лозунгом "Наш ответ Чемберлену". После одной из вызывающих нот министра иностранных дел Великобритании Джозефа Чемберлена Советскому Союзу в феврале 1927 года, в нашей стране стартовала пропагандистская кампания под указанным лозунгом. Конкретным делом, последовавшим за провозглашением лозунга, стало создание в июне 1927 года фонда для сбора средств на оборону СССР и строительство воздушного флота. Позднее в стране началась индустриализация. Многие ударные стройки 1930-х гг. также проходили под лозунгом "Наш ответ Чемберлену". А на бортах отечественных самолетов красовались надписи "Наш ответ Чемберлену".
Сегодня нам опять нужна экономическая, политическая и идейная мобилизация общества. Для нее вполне подойдет лозунг "Наш ответ Обаме". Нашим главным "ответом" должна стать вторая индустриализация страны. Но и многие другие дела и инициативы могут и должны проходить под таким лозунгом. Например, законодательная инициатива члена комитета по бюджету и налогам Госдумы Евгения Федорова может стать достойным "ответом" лауреату "Нобелевской премии мира" американскому президенту Бараку Обаме.
Конкретно депутат Федоров предложил адекватный "ответ" на экономические санкции Запада против России. Речь идет о поправках в Гражданский кодекс РФ, которые дают возможность приостановить выплаты по российскому долгу перед "странами-агрессорами", то есть США и ЕС. Изменения предложено внести в часть 3 статьи 401 ГК. Статья гласит, что лицо, нарушившее обязательство при осуществлении предпринимательской деятельности, несет ответственность, если не докажет, что исполнение обязательств стало невозможным вследствие обстоятельств непреодолимой силы ("форс-мажор").
К таким обстоятельствам относятся стихийные природные явления (землетрясения, наводнения, смерчи, обвалы, извержения вулканов, снежные завалы и иные природные катаклизмы); обстоятельства общественной жизни (военные действия, эпидемии, крупномасштабные забастовки, революции и тому подобное); запретительные меры госорганов (запрет перевозок, запрет торговли в порядке международных санкций и так далее.). Федоров предлагает дополнить этот список новым обстоятельством – санкции со стороны других государств.
Такая маленькая добавка в текст ГК РФ может если не спасти нашу страну, то, по крайней мере, очень облегчить издержки нынешней "экономической войны". Полагаю, что наиболее чувствительный удар по России нанесла такая экономическая санкция, как запрет США и ЕС на доступ российских компаний и банков к "длинным" и "средним" деньгам на мировом финансовом рынке. Проще говоря, запрет на предоставление нашим экономическим субъектам долгосрочных и среднесрочных займов и кредитов. До этого времени российские компании и банки не очень задумывались о своих внешних долговых обязательствах, по инерции прибегая к рефинансированию долга за счет новых кредитов и займов. Потихонечку росла "долговая пирамида". Слава Богу, что она не успела вырасти до небес. По данным Банка России, на 1 октября внешний долг России составлял 678,4 млрд. долл., причем госдолг составляет лишь 48,3 млрд. долл. (около 7 %). Еще 15,7 млрд. долл. – долг ЦБ. Все остальное (614,4 млрд. долл.) – так называемый корпоративный долг. В том числе (млрд. долл.): 192,0 – долг банков; 422,4 – долг компаний. На фоне других стран вроде бы и не так критично. По предварительным оценкам, весь внешний долг может составить лишь 22 % ВВП за 2014 год. Во многих странах того же Европейского Союза аналогичный показатель намного превышает 100 %.
Те, кто призывают нас не волноваться по поводу внешнего долга, также сравнивают величину долга с нашими международными (золотовалютными) резервами. Их величина – 426,6 млрд. долл. по состоянию на 1 ноября 2014 г. Получается примерно 63 % по отношению к общей сумме внешних долговых обязательств. Для сравнения: в тех же странах Европейского Союза, международные резервы, как правило, очень невелики, составляя всего несколько процентов по отношению к внешнему долгу. А у нас на протяжении большей части "нулевых" годов и в начале текущего десятилетия уровень покрытия внешнего долга резервами находился в районе 100 %! Лишь последние два-три года данный показатель понизился, но все еще является "образцовым" на фоне других "цивилизованных" государств. Все бы хорошо. Но есть два "но".
Первое. Приток валютных средств в международные резервы стал быстро падать на фоне резкого увеличения расходов резервов. В частности, большие суммы резервов летом и осенью текущего года "палились" Банком России для проведения валютных интервенций и поддержания курса рубля. Увы, власти даже после резкого обвала рубля в конце нынешнего года не приняли радикальных мер по поддержанию курса (в частности, так и не решились ввести валютные ограничения на трансграничные операции по капиталу). Поэтому после торжественных заверений, что больше валютных интервенций не будет, ЦБ опять может вернуться к бездарному "палению" резервов. Ну а приток валюты стал падать по разным причинам. В том числе из-за падения цен на "черное золото". А также из-за ускоряющейся "эвакуации" отечественного и иностранного капитала из России.
Второе. Многие займы и кредиты, которые получали российские банки и компании содержат специальные условия, называемые "ковенантами". Они означают, что в случае резкого ухудшения финансового положения заемщика и/или страны, в юрисдикции которой находится заемщик (в данном случае – России) заимодавец (кредитор) вправе требовать от заемщика погашения всей суммы долга. Именно это может произойти (или уже произошло) с нашими банками и компаниями, которые набрали зарубежных займов и кредитов. Называются разные суммы, которые они должны выплатить в следующем году. В любом случае в течение следующего года могут быть "спалены" все наши резервы в результате совокупного действия двух факторов: ускоренного оттока капитала и выплат по внешним долгам. После этого мировые кредиторы будут брать наши банки и компании голыми руками, поскольку долги полностью погашены не будут. А уж про валютный курс рубля в этой новой ситуации я вообще молчу. Вполне вероятно, что он превратится в макулатуру, и "независимая" Россия будет пользоваться исключительно денежными суррогатами или долларами (как в "лихие" 1990-е гг.).
Что делать в этой ситуации?
Во-первых, власти необходимо срочно ввести запрет на свободное движение капитала. Для этого как минимум следует отменить те поправки к Федеральному закону "О валютном регулировании и валютном контроле", которые были приняты в средине прошлого десятилетия, и которые отменяли валютные ограничения на операции с капиталом. При желании можно воспользоваться опытом других стран (в том числе стран БРИКС), которые отошли от валютного либерального фундаментализма и уже практикуют различные валютные ограничения.
Во-вторых, объявить о моратории на выплаты по внешнему долгу. Именно для правового обоснования указанного моратория депутат Федоров и предлагает внесение поправок в ГК РФ. Очевидно, что срок моратория будет определяться сроком действия экономических санкций Запада против России. Конечно, инициатива депутата не раскрывает деталей механизма моратория. В частности, возможны две базовые модели моратория. Первая предусматривает введение моратория каждым экономическим субъектом (банком, компанией). Вторая предусматривает принятие правительством РФ специального постановления, определяющего общие принципы и порядок введения и отмены моратория. Мне кажется, что второй вариант более предпочтителен. Он будет более соответствовать мобилизационной модели экономики (а она жизненно необходима в условиях "экономической войны").
Идея введения моратория на выплаты по внешним долговым обязательствам уже в течение нескольких месяцев витала в воздухе. В том числе и автор данного материала неоднократно выступал в СМИ с призывом введения такого моратория. Мои предложения опирались, помимо всего, на международный опыт, а также наш собственный опыт в области упреждающих дефолтов и мораториев по выполнению внешних обязательств. В отличие от дефолта мораторий является не только средством защиты экономических интересов страны, но также политическим инструментом воздействия на противника.
Критики идеи моратория (или превентивного дефолта) указывают на то, что он может не погасить пламя "экономической войны", но еще более его раздуть. Да, не надо никаких иллюзий насчет того, что после введения нами моратория экономические санкции прекратятся. "Экономическая война" ведется по тем же законам, что и "горячие" войны. Один из этих законов – война ведется до победного конца. Война (любая – "горячая" и "холодная") – громадные издержки. Тот, кто побеждает, "отбивает" все эти издержки. Если мы проиграем "экономическую войну", то Запад обложит нас и репарациями (платежи для компенсации всех издержек победителя), и контрибуциями (приз победителя). Нам надо не бояться следующих шагов противника в этой "экономической войне", а предвидеть эти шаги и заранее их предотвращать или минимизировать их негативные последствия. Но о дальнейших возможных ходах в шахматной игре под названием "экономическая война" против России – в следующих моих публикациях.
А депутату Е. Федорову пожелаю довести начатую инициативу до победного конца. Это будет "наш ответ Обаме". Наш "подарок" лауреату "нобелевской премии мира".
Заключение
Или мы будем суверенными, или растворимся, потеряемся в мире.
В. Путин, Президент России (4 декабря 2014 г.)
После возвращения Крым в состав России, а также под влиянием событий на юго-востоке Украины и начавшихся экономических санкций Запада, проблема национального суверенитета России стала одной из самых актуальных в нашей общественной жизни. Прошлый год стал временем, когда граждане России неожиданно почувствовали, что такое национальное достоинство, дух патриотизма, независимая внутренняя и внешняя политика страны, суверенитет государства.
Национальное возрождение стало проявляться, помимо всего, в более осмысленном отношении наших граждан к таким атрибутам национального суверенитета, как флаг, гимн, герб России. Этим атрибутам в нашем законодательстве отводится особое место. 25 декабря 2000 года были приняты Федеральные конституционные законы "О Государственном флаге Российской Федерации", "О Государственном гербе Российской Федерации", "О Государственном гимне Российской Федерации". В этих законодательных актах определяется статус и порядок использования соответствующих символов российской государственности. Значение этих символов и государственной политики по их внедрению в нашу жизнь трудно переоценить.
Но есть еще один важнейший символ национального суверенитета, значимость которого ничуть не меньше, чем флага, гимна и герба. Это наша национальная денежная единица – рубль. Многие, кстати, с этим не спорят. Но имеют в виду внешнюю сторону вопроса – оформление бумажных денежных знаков и металлических монет (использование российского герба и российского флага, а также иной символики, имеющей отношение к истории России).
Но национальные деньги – не только символ, это реальный фундамент, важнейший признак истинного суверенитета государства. Примерно 45 лет назад на лекциях по политической экономии нам об этом напоминали преподаватели. Деньги такой же признак суверенитета, как территория и граница государства. Даже сегодня в мире, где доминируют идеи либерализма, где размывается понятие национального государства, власти стран продолжают интуитивно защищать национальные границы и территории.
После знакомства с книгой у читателя, наверняка, возникло ощущение, что наш российский рубль – не вполне национальная денежная единица. Это в значительной степени иностранная валюта (прежде всего, доллар США), перекрашенная в местные цвета. Если такое ощущение у читателя возникла, значит, моя цель выполнена. Я никого не хочу напугать, моя задача – привлечь внимание граждан России к острейшей проблеме. Это не просто проблема "инфляции", "девальвации" или "обесценения" нашей денежной единицы. Это проблема нашего национального суверенитета, культурной идентичности, выживания.
Тема рубля как важнейшего столпа российского суверенитета оказывается на периферии многих "академических" исследований. Проблемы денежно-кредитной сферы жизни общества обычно обсуждают профессиональные экономисты. Они оперируют привычными понятиями. Такими, как "денежная эмиссия", "кредитные деньги", "валюта", "денежная масса", "процентная ставка", "валютный курс", "предложение денег", "спрос на деньги", "депозиты", "платежный баланс", "девальвация", "дефляция", "инфляция" и т. п. Современное поколение профессиональных экономистов воспитано преимущественно (за редкими исключениями) на идеях экономического либерализма и монетаризма. Под влиянием этих идей сначала в сознании человека, а затем и в реальной жизни происходит "эмансипация" денежной сферы, ее отрыв от других сфер экономической и общественной жизни. В результате утрачивается понимание того, что деньги могут способствовать укреплению здания государственности, а могут, наоборот, его подрывать.
Если бы у современных экономистов (а также юристов) было бы понимание денег как условия государственного суверенитета, то, наверное, они бы прекратили свои бесконечные споры о "плюсах" и "минусах" "независимого" статуса Центрального банка Российской Федерации (независимого от государства). Передача полномочий выпуска (эмиссии) рубля организации, которая не имеет статуса органа государственного управления, которая не является частью государства, – смертельный удар по российской государственности. Статус рубля и Центрального банка России до сих пор размыты, статья 75 Конституции Российской Федерации дают крайне общие формулировки на этот счет.
И это еще "цветочки". Более возмутительно то, что вопреки Конституции РФ, наделяющей исключительным правом выпуска рублей Центробанк, эмиссией денег занимаются частные "лавочки" под названием "коммерческие банки". В Конституции черным по белому прописано: "Денежная эмиссия осуществляется исключительно Центральным банком Российской Федерации. Введение и эмиссия других денег в Российской Федерации не допускаемся". А по жизни получается так: Центробанк выпускает наличные деньги, а коммерческие банки (число которых лишь не намного меньше тысячи) выпускают деньги безналичные, или депозитные. Согласно последним имеющимся данным (на 1 декабря 2014 г.) масса наличных денег в обращении (так называемый "денежный агрегат М0) составляла 6.920 млрд. руб. А вот масса безналичных денег, размещенных на депозитах и других счетах банков, была равна 24.335 млрд. долл. Общая масса наличных и безналичных денег (так называемый "денежный агрегат М2") составила 30.626 млрд. долл. Таким образом, 77,4 % всех денег в экономике России были выпущены коммерческими банками, которые по закону не имеют права этого делать. Эксперты по-разному квалифицируют это явление: "теневая банковская деятельность", "фальшивомонетничество", "создание денег из воздуха", "надувательство". Суть безналичных, или депозитных денег очень коротко сформулировал известный американский экономист Ирвинг Фишер (1867–1947): "Получается, что наши деньги отданы на милость кредитным операциям банков, которые дают в долг не деньги, а лишь обещания выплатить деньги, которых у них нет".