Сценарий 3: "Репатриация немецкого золота"
О том, что власти Германии приняли решение о переводе своего золотого запаса из зарубежных хранилищ на собственную территорию, этой осенью писалось немало в мировых и российских СМИ. Напомню коротко, в чем суть проблемы. В настоящее время Германия занимает второе место в мире по официальным запасам золота - 3,4 тыс. тонн (точнее - 3396 т). Однако большая часть "желтого металла" находится за пределами страны. 31 % немецкого золота хранится в Германии, 45 % - в США, 13 % - в Великобритании и 11 % - во Франции. Вопрос был поставлен в парламенте Германии еще в январе 2012 года, планы репатриации золота неожиданно натолкнулись на глухое противодействие. Кто - то очень не желает, чтобы золото было возвращено.
Первой линией противодействия оказался центральный банк Германии - Бундесбанк, на балансе которого числится официальный золотой резерв. Авторитета и статуса народных избранников оказалось недостаточно для того, чтобы заставить Бундесбанк приступить к операции репатриации. Центральный банк страны стал нехотя действовать лишь после решения Федерального суда Германии. Решения, которое обязывало Бундесбанк прежде всего провести аудит зарубежного золота, перемещая из - за границы небольшие партии металла и проводя изучение и переплавку золотых слитков на немецкой земле. Всего 150 тонн в течение трех ближайших лет.
Второй линией противодействия власти оказалось близкое к Федеральному резерву информационное агентство CNBC. Главный редактор CNBC Джон Карни выпустил редакционную статью, где утверждается, что "на самом деле не имеет никакого значения, держит ли ФРС Нью - Йорка золото немецкого центробанка, или то, чистое ли оно. Если ФРС говорит, что оно там, это также хорошо для всех практических применений, для которых оно может понадобиться. Оно может быть продано, дано в долг, использовано в качестве залога, использовано для перекрытия обязательств и учтено в качестве банковского капитала независимо от того, существует оно или нет… Для почти всех мыслимых операционных целей фактическое существование золота в Форт - Ноксе или в хранилище ФРС не имеет значения. Значение здесь имеет ведение записей. Так что пока ФРС говорит, что Бундесбанк имеет объем золота, равный X, Бундесбанк может действовать так, как если он владеет золотом, даже если оно каким - то чудесным образом провалилось бы в поглощающую золото галактическую чёрную дыру".
Последние слова Карни звучат уже как угроза (которую, видимо, ФРС уполномочила его озвучить): "Уверен, что в Бундесбанке понимают это достаточно хорошо, даже если этого не понимает немецкий суд. Нет ничего, что можно было бы выиграть от инспектирования золота. Если оно там, и чистое, знание этого ничего не изменит. А если золота нет, что же, результатом может стать хаос, поскольку доверие к депозитариям золота центральных банков испарится мгновенно".
3. О золоте и стихийных бедствиях
Но когда словесные аргументы были исчерпаны, а немцы все - таки продолжали настаивать на получении золота, в ход были пущены более веские аргументы. А именно силы природы. Да, да, не удивляйтесь. Как известно, в октябре 2012 года восточное побережье Америки подверглось ударам урагана "Сэнди". В зону урагана попал также Нью - Йорк. Некоторые конспирологи намекают на то, что ураган был "рукотворным", кому - то он оказался очень нужным. Этот "кто - то" - Федеральный резерв. Почему? Потому, что одним из главных событий, связанных с ураганом "Сэнди", было то ли разрушение, то ли уничтожение, то ли затопление подземного хранилища ФРБ Нью - Йорка на Манхэттене. Сообщения американских СМИ на этот счет весьма сбивчивы. Вот, например, сообщение, датированное 30 октября 2012 года в электронном издании The Daily Bail, входящем в империю уже упоминавшегося нами информационного агентства CNBC: "Ошеломляющие новости из Вашингтона, округ Колумбия. - На спешно организованной пресс - конференции в ночь на понедельник председатель Федерального резерва Бен Бернанке объявил о взрыве на станции "Соп Edison" в городе Нью - Йорк, что привело к полному уничтожению всего подземного хранилища с золотыми резервами Германии, таким образом сведя на нет все усилия Германии осуществить репатриацию золота… сообщается, что золотые резервы не были застрахованы".
Впрочем, по мнению некоторых экспертов, никакого урагана и не было. А мировые СМИ, подконтрольные хозяевам ФРС, просто нагнетали страсти, создавали "информационный образ" разгулявшейся стихии. Между тем реально в Нью - Йорке в разгар урагана в понедельник был к вечеру лишь порывистый ветер, местами сильный, и небольшой совсем моросил дождь или его не было вообще. И все. В Интернете много забавных фотографий, сделанных самими американцами, показывающих "размах стихии". Согласно официальным сообщениям, в результате урагана в США и Канаде погибло 13 человек. Попробуй проверь, особенно если в учет взяли еще другую страну! Между прочим в одном нашем маленьком Крымске, только по официальным данным, погибло от 150 до 170 человек. Что касается взрыва на трансформаторной станции "Con Edison", оставившей несколько миллионов человек без электричества, то есть серьезные признаки того, что это событие было "рукотворным". Что - то наподобие 11 сентября в "миниатюре".
К сожалению, никаких последующих разъяснений по поводу хранилища золота на Манхэттене не последовало. ФРС даже не выступает с привычными успокоительными уверениями, что, мол, все будет хорошо, хранилища будут восстановлены, золото будет возвращено и т. п. Зловещее молчание. Германия также хранит глубокое молчание. В воздухе пахнет жареным. Очевидно, что Бернанке не собирается возвращать золото немцам. Впрочем, может быть, уже и возвращать нечего?
Какие далее "стихийные бедствия" могут последовать? Америка (вернее, "банкстеры") поднаторели на создании таких "бедствий". Чего стоит, например, 11 сентября 2001 года. Я вспомнил это событие неспроста. Оно косвенно может иметь отношение к теме немецкого золота и всего золота в целом, находящегося в подвалах ФРБ Нью - Йорка. Во - первых, после обвала небоскребов Всемирного торгового центра странным образом из подвалов ВТЦ исчезло несколько тонн золота (это было не казенное, а частное золото). Во - вторых, также под обломками небоскребов таинственно исчезли некоторые документы, имевшие отношение к расследованию незаконных операций ФБР и ЦРУ с золотом. После исчезновения документов расследование было прекращено. Оказывается, с помощью "плановых терактов" и "стихийных бедствий" можно очень эффективно решать неразрешимые, казалось бы, задачи.
Кстати, через год после трагических событий 11.09.2001 немецкое издание Neue Zuricher Zeitung процитировало легендарного американского инвестора и миллиардера Уоррена Баффетта, выступившего с прогнозом, что в ближайшие 10 лет дело дойдет и до первого террористического нападения с применением ядерного оружия на американской земле. Опять почему - то получается 2012 год! Если такая бомба взорвется в Нью - Йорке, то хранящиеся там золотые запасы станут радиоактивными, и у Германии пропадет желание их репатриировать. Прогноз Баффетта оказывается не лишенным смысла.
Если не для всего человечества, то для жителей Нью - Йорка конец света может оказаться вполне реальным. Нахождение рядом с хранилищем Федерального резерва становится физически небезопасным. Впрочем, для того чтобы спрятать "концы в воду", хозяева ФРС могут начать взрывать бомбы по всему миру. Кстати, тогда у истинных зарубежных владельцев золота поубавится желание предъявлять свои золотые требования дяде Сэму. Таково мое резюме по третьему сценарию.
Глава 13. Золотые страсти вокруг "Базеля–3"
В мировых и российских СМИ достаточно часто стали мелькать термины "Базельский комитет по банковскому надзору", "Базель–2", "Базель–3" или даже просто "Базель". Многие люди пропускают информацию, содержащую эти малопонятные слова, полагая, что это интересно лишь узкому кругу специалистов, занимающихся финансами. Между тем события, которые разворачиваются вокруг этих "Базелей", могут иметь далеко идущие последствия для всего человечества. В том числе - изменить роль золота в мировой экономике и международных финансах. Постараюсь рассказать про "Базели", не прибегая к специальной терминологии, которой любят пользоваться "посвященные" для того, чтобы скрывать тайны банковского мира от "профанов".
1. Базельский комитет и мировая банковская мафия
Сначала коротко о Базельском комитете по банковскому надзору (далее - Комитет). Эта организация тесно ассоциирована с такой наднациональной структурой, как Банк международных расчетов в Базеле (БМР), который часто называют "клубом", "штабом" центральных банков или "Центральным банком последней инстанции". Офис Комитета находится в здании БМР. В конце 1974 года для разработки общих международных правил в области банковского надзора после нарушения равновесия на международных валютных и банковских рынках, вызванного крахом банка Herstatt в Западной Германии, руководителями центральных банков стран G10 на базе БМР и был создан Комитет. Комитет формулирует общие стандарты банковского надзора и рекомендации по их исполнению, предполагая, что национальные уполномоченные органы (прежде всего, центральные банки) будут их продвигать в своих странах. Что касается G10, то это группа стран, которая в 1962 году подписала генеральное соглашение с МВФ о предоставлении займов (Бельгия, Великобритания, Западная Германия, Италия, Канада, Нидерланды, Франция, Швеция, США, Япония). Швейцария, не являясь членом МВФ, присоединилась к ним в 1964 году, но название группы осталось прежним. Также с самого начала в состав Базельского комитета входили представители Люксембурга, а с 2001 года и представители Испании. Сейчас в Комитет входят представители центральных банков и национальных органов банковского надзора 27 стран (уже упомянутых 13 стран, а также присоединившихся к Комитету в 2009 г. Аргентины, Австралии, Бразилии, Китая, Гонконга, Индии, Индонезии, Кореи, Мексики, России, Саудовской Аравии, Сингапура, ЮАР и Турции). За почти четыре десятка лет своей деятельности Комитет издал десятки документов по различным направлениям деятельности, в том числе по общим вопросам организации надзора, по достаточности капитала, по различного рода рискам, по корпоративному управлению кредитно - депозитными организациями и т. д.
Ключевое направление деятельности Комитета - определение норм достаточности капитала для банков. Все документы Комитета вращаются вокруг очень незамысловатой формулы (пропорции):
Собственный капитал: активы банка - коэффициент достаточности капитала
Каббалисты денежного мира ищут магическое число этой пропорции, которое обеспечило бы стабильность банковской системы. Фактически Комитет стремится узаконить то, что является преступлением. В Европе уже давно (по крайней мере, с XVIII в.) существует система так называемого "частичного", или "неполного", покрытия обязательств банками как депозитно - кредитными организациями. Образно говоря, такая система позволяет банкам делать деньги "из воздуха". То есть, скажем, под 1 дол. законных денег, размещенных вкладчиками на депозитном счете, банкам разрешается выпустить в виде кредитов 5 или 10 дол. безналичных (кредитных) денег. Раньше это называлось фальшивомонетничеством и строго каралось законом. Сегодня это называется "нормой", "принципом" банковской деятельности, легализуется национальными законами, а в учебниках по экономике называется "умным" термином "денежный мультипликатор". Принцип "частичного" покрытия (резервирования) "крышуется" наднациональной структурой под названием "Базельский комитет по банковскому надзору", что придает принципу видимость респектабельности и легитимности. Никакие хитрые стандарты и формулы не устраняют главного следствия "частичного" покрытия (резервирования) обязательств - банковских кризисов. На протяжении почти четырех десятилетий существования Комитета мир был свидетелем бесчисленного количества банковских банкротств и банковских кризисов. Для предотвращения таких неприятностей необходимо 100 %-ное покрытие обязательств, но тогда банки лишаются возможности заниматься своей "денежной алхимией". На честные и откровенные рассуждения по вопросу "частичного" резервирования в центральных банках и в Комитете наложено строгое табу: предводители банковской мафии (центральные банки и Комитет) пытаются убедить общественность, что можно изобрести "магическую формулу" достаточности капитала для того, чтобы банки могли по - прежнему делать деньги "из воздуха". Это откровенный обман, рассчитанный на тотальную тупость публики.
2. "Базель–1" и "Базель–2" - "соломинки для утопающих"
До конца прошлого года Комитетом было введено в действие два основополагающих документа, определяющих "магическую формулу" достаточности капитала и рекомендующих использовать эту формулу национальным органам банковского надзора, - "Базель–1" и "Базель–2". Первый из них появился на свет в 1988 году и имел очень солидное название - "Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала". В этом соглашении был определен минимальный размер достаточности капитала - 8 %, определяемый как отношение собственного капитала (регулируемого органом надзора) к активам, взвешенным по риску. Многостраничные документы "Базель–1" и "Базель–2" лишь разъясняют пользователям, как правильно подсчитать активы и собственный капитал. В расчет принимались лишь кредитные риски (хотя активы банков могут формироваться не только из кредитов, но также инвестиций). Образно говоря, "Базель–1" позволял банкам под 1 дол. собственных средств наделать более 10 дол. кредитных (безналичных) денег "из воздуха". Фактически Комитетом было дано "добро" на финансово - денежную вакханалию, которую в учебниках по экономике называют уважительно "развитие денежных и финансовых рынков". Рынки стали покрываться "пузырями", "пузыри" стали лопаться, реальная экономика и простые граждане несли большие потери от этой вакханалии, которую благословляли "мудрецы" из Базеля. На сегодняшний день более 100 стран мира согласно официальным заявлениям придерживаются норм "Базеля–1".
На переломе двух веков начала готовиться новая версия стандарта под названием "Базель–2", старт этому стандарту был дан в 2004 году. В новой версии были крайне слабые попытки учесть новые риски банковской деятельности (помимо кредитных), в частности, в связи с бурным развитием рынков производных финансовых инструментов (деривативов), появлением хеджевых фондов и других институциональных спекулянтов, с которыми банки были связаны самым тесным образом. В самый разгар внедрения в жизнь нового стандарта разразился финансовый кризис 2007–2009 годов. Он лишний раз продемонстрировал то, что стандарты "Базеля" - не более чем фиговый листок, прикрывающий бесстыдство и наглость мировых ростовщиков. "Базель–2" не мог излечить мировых ростовщиков от алчности, на глазах всех пошел на дно гигант мирового банковского бизнеса "Леман Бразерс", а на спасение других пришлось потратить из государственной казны не менее триллиона долларов в США и примерено столько же - в Европе. Некоторые критики (со стороны банковского сообщества) даже доказывали, что именно внедрение "Базеля–2" спровоцировало начало финансового кризиса, т. к. банки для пополнения недостающего собственного капитала решили использовать чрезмерно рискованные способы привлечения такого капитала, вынуждены были пойти на фальсификацию и откровенный обман (искажение бухгалтерской отчетности, широкое использование забалансовых операций и т. п.). В ходе финансового кризиса Комитет начал судорожно вносить изменения и поправки в стандарт "Базель–2".