Следует отметить, что имущество, учитываемое на торговых счетах, может быть использовано только на следующие цели:
для исполнения и (или) обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу;
для исполнения и (или) обеспечения исполнения обязательств по уплате вознаграждения: клиринговой организации;
организатору торгов, на торгах которого заключаются договоры, клиринг обязательств из которых осуществляется клиринговой организацией;
организации, которая осуществляет (осуществляют) денежные расчеты по итогам клиринга;
расчетному депозитарию, осуществляющему операции, связанные с исполнением обязательств по передаче ценных бумаг по итогам клиринга;
оператору товарных поставок.
Проведение операций по торговому счету осуществляется по одному из следующих оснований:
по распоряжению клиринговой организации без распоряжения лица, которому открыт торговый счет;
по распоряжению лица, которому открыт торговый счет, с согласия клиринговой организации. В части 5 ст. 15 Закона № 7-ФЗ установлено, что согласие клиринговой организации на совершение операций по торговому банковскому счету дается способом, предусмотренным договором банковского счета в соответствии с правилами клиринга, в том числе путем подписания клиринговой организацией платежного документа, в соответствии с которым лицо, которому открыт такой счет, дает распоряжение кредитной организации о совершении операций по этому счету.
4. В части 3 ст. 15 Закона № 7-ФЗ установлено, что торговые счета открываются с указанием клиринговой организации, которая вправе давать распоряжения по этим счетам.
Статья 16. Клиринговые счета
...
1. При осуществлении клиринга и исполнении обязательств, допущенных к клирингу, могут использоваться клиринговые счета, которые открываются клиринговой организации и на которых учитывается имущество участников клиринга, лица, осуществляющего функции центрального контрагента, и (или) иных лиц, предусмотренных правилами клиринга.
2. Клиринговым счетом является или отдельный банковский счет (далее – клиринговый банковский счет), или отдельный счет депо (далее – клиринговый счет депо), или товарный счет (далее – клиринговый товарный счет), на котором учитываются денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, которые могут быть использованы для исполнения и (или) обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу, а также обязательств по уплате вознаграждения клиринговой организации и организациям, указанным в пунктах 4–7 части 2 статьи 19 настоящего Федерального закона.
3. Денежные средства участника клиринга и его клиентов должны учитываться во внутреннем учете клиринговой организации отдельно. Клиринговая организация по требованию участника клиринга должна вести отдельный внутренний учет денежных средств клиента данного участника клиринга, учитываемых на клиринговом банковском счете.
4. Клиринговый банковский счет может открываться как в рублях, таки в иностранной валюте. Клиринговым банковским счетом может являться специальный брокерский счет.
5. Клиринговым товарным счетом является учетный регистр, открытый клиринговой организации, на котором оператор товарных поставок учитывает имущество (за исключением денежных средств и ценных бумаг), которое может быть использовано для исполнения и (или) обеспечения обязательств, допущенных к клирингу. Клиринговый товарный счет открывается оператором товарных поставок, если учет указанного имущества осуществляется на основании договора хранения, предусмотренного статьей 17 настоящего Федерального закона. Операции по указанному счету приравниваются к передаче (получению) имущества.
6. Депозитарий при зачислении ценных бумаг на клиринговый счет депо обязан открыть субсчета депо владельца, номинального держателя или доверительного управляющего для учета прав на эти ценные бумаги (далее – субсчет депо). Открытие субсчета депо осуществляется на основании настоящего Федерального закона без заключения депозитарного договора с указанными лицами. Владельцы ценных бумаг, права которых учитываются на субсчете депо, осуществляют все права, закрепленные ценными бумагами. Доверительные управляющие, права которых учитываются на субсчете депо, осуществляют все права, закрепленные ценными бумагами, если полномочия на осуществление указанных прав предоставлены им законом или договором.
7. Оператор товарных поставок при зачислении имущества на клиринговый товарный счет обязан открыть субсчет владельца для учета прав на это имущество (далее – товарный субсчет). Открытие товарного субсчета осуществляется на основании настоящего Федерального закона без заключения договора с указанным лицом.
8. Порядок и условия открытия и закрытия клирингового счета депо и субсчета депо, клирингового товарного счета и товарного субсчета и осуществления операций по указанным счетам определяются нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков.
9. Клиринговая организация не вправе перечислять на клиринговый счет собственное имущество, за исключением случаев, когда в соответствии с правилами клиринга это необходимо для исполнения обязательств, допущенных к клирингу, а также для исполнения обязанности клиринговой организации по возврату денежных средств в случаях, предусмотренных частью 12 статьи 23 и частью 8 статьи 24 настоящего Федерального закона.
10. В случае признания клиринговой организации банкротом имущество, находящееся на клиринговом счете, в конкурсную массу не включается. Денежные средства подлежат возврату участнику клиринга, а иное имущество – передавшим его лицам в размере, оставшемся после исполнения всех обязательств по договору об оказании клиринговых услуг и обязательств, допущенных кклирингу.
1. В комментируемой статье Закона № 7-ФЗ установлены нормы, касающиеся клиринговых счетов.
2. Как следует из смысла ч. 1 ст. 16 Закона № 7-ФЗ, клиринговые счета представляют собой счета, открываемые при осуществлении клиринга и исполнении обязательств, допущенных к клирингу, клиринговой организации и на которых учитывается имущество следующих лиц:
участников клиринга;
центрального контрагента;
иных лиц, предусмотренных правилами клиринга.
3. В части 2 ст. 16 Закона № 7-ФЗ определены возможные разновидности клиринговых счетов. Всего их три вида, в том числе:
1) клиринговый банковский счет. Этот счет предназначен для учета денежных средств. Согласно ч. 3 ст. 16 Закона № 7-ФЗ денежные средства участника клиринга и его клиентов должны учитываться во внутреннем учете клиринговой организации отдельно. Клиринговая организация по требованию участника клиринга должна вести отдельный внутренний учет денежных средств клиента данного участника клиринга, учитываемых на клиринговом банковском счете. В части 4 ст. 16 Закона № 7-ФЗ установлено, что клиринговый банковский счет может открываться как в рублях, так и в иностранной валюте. При этом установлено, что клиринговым банковским счетом может являться специальный брокерский счет (см. комментарий к ст. 15 Закона № 7-ФЗ);
2) клиринговый счет депо. Этот счет предназначен для учета ценных бумаг. В части 6 ст. 16 Закона № 7-ФЗ установлено, что депозитарий при зачислении ценных бумаг на клиринговый счет депо обязан открыть субсчета депо владельца, номинального держателя или доверительного управляющего для учета прав на эти ценные бумаги (далее – субсчет депо). Открытие субсчета депо осуществляется на основании Закона № 7-ФЗ без заключения депозитарного договора с указанными лицами. Владельцы ценных бумаг, права которых учитываются на субсчете депо, осуществляют все права, закрепленные ценными бумагами. Доверительные управляющие, права которых учитываются на субсчете депо, осуществляют все права, закрепленные ценными бумагами, если полномочия на осуществление указанных прав предоставлены им законом или договором. Согласно ч. 8 ст. 16 Закона № 7-ФЗ порядок и условия открытия и закрытия клирингового счета депо и субсчета депо, а также порядок и условия осуществления операций по ним определяются нормативными правовыми актами ФСФР России [23] ;
3) клиринговый товарный счет. В части 5 ст. 16 Закона № 7-ФЗ клиринговый товарный счет определяется как учетный регистр, открытый клиринговой организации, где оператор товарных поставок учитывает имущество (за исключением денежных средств и ценных бумаг), которое может быть использовано для исполнения и (или) обеспечения обязательств, допущенных к клирингу. Клиринговый товарный счет открывается оператором товарных поставок, если учет указанного имущества осуществляется на основании договора хранения, предусмотренного ст. 17 Закона № 7-ФЗ (см. комментарий к ст. 16 Закона № 7-ФЗ). Операции по такому счету приравниваются к передаче (получению) имущества. В части 7 ст. 16 Закона № 7-ФЗ определено, что оператор товарных поставок при зачислении имущества на клиринговый товарный счет обязан открыть субсчет владельца для учета прав на это имущество (далее – товарный субсчет). Открытие товарного субсчета осуществляется на основании Закона № 7-ФЗ без заключения договора с указанным лицом. Согласно ч. 8 ст. 16 Закона № 7-ФЗ порядок и условия открытия и закрытия клирингового товарного счета и товарного субсчета, а также порядок и условия осуществления операций по ним определяются нормативными правовыми актами ФСФР России [24] .
Имущество, учитываемое на клиринговых счетах, может быть использовано только на следующие цели:
для исполнения и (или) обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу;
для исполнения и (или) обеспечения исполнения обязательств по уплате вознаграждения: клиринговой организации;
организатору торгов, на торгах которого заключаются договоры, клиринг обязательств из которых осуществляется клиринговой организацией;
организации, которая осуществляет (осуществляют) денежные расчеты по итогам клиринга;
расчетному депозитарию, осуществляющему операции, связанные с исполнением обязательств по передаче ценных бумаг по итогам клиринга;
оператору товарных поставок.
4. В части 9 ст. 16 Закона № 7-ФЗ установлен запрет на перечисление клиринговой организацией на клиринговый счет собственного имущества. При этом из этого общего правила есть исключение. Указанное перечисление клиринговая организация вправе осуществлять, если в соответствии с правилами клиринга это необходимо:
для исполнения обязательств, допущенных к клирингу; для исполнения обязанности по возврату денежных средств в состав индивидуального клирингового обеспечения (ч. 12 ст. 23 Закона № 7-ФЗ) или в гарантийный фонд (ч. 8 ст. 24 Закона № 7-ФЗ).
5. Часть 10 ст. 16 Закона № 7-ФЗ определяет некоторые особенности банкротства клиринговой организации. Если клиринговая организация признается банкротом, то имущество, находящееся на клиринговом счете, в общую конкурсную массу не включается. При этом денежные средства возвращаются участнику клиринга. Иное имущество (ценные бумаги и т. д.) возвращается лицам, передавшим его, в размере, оставшемся после исполнения всех обязательств по договору об оказании клиринговых услуг и обязательств, допущенных к клирингу.
Статья 17. Особенности договора хранения имущества, используемого для исполнения и (или) обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств
...
1. Имущество, используемое для исполнения и (или) обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств, может передаваться оператору товарных поставок на основании договора хранения имущества, используемого для исполнения и (или) обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств, или договора складского хранения.
2. По договору хранения имущества, используемого для исполнения и (или) обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств, оператор товарных поставок обязуется за вознаграждение хранить имущество, используемое для исполнения и (или) обеспечения исполнения этих обязательств и переданное ему поклажедателем, осуществлять проведение, контроль и учет товарных поставок по этим обязательствам и возвратить (передать) имущество в порядке и сроки, которые предусмотрены договором хранения имущества.
3. По договору хранения имущества, используемого для исполнения и (или) обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств, может передаваться имущество, используемое в целях исполнения обязательств, допущенных к клирингу, или имущество, являющееся предметом индивидуального клирингового обеспечения или коллективного клирингового обеспечения.
4. Возврат переданного на хранение имущества осуществляется только на основании распоряжений клиринговой организации без распоряжения поклажедателя либо на основании распоряжений поклажедателя с согласия клиринговой организации в порядке, предусмотренном правилами клиринга.
5. Договором хранения имущества, используемого для исполнения и (или) обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств, могут быть предусмотрены случаи, когда оператор товарных поставок обязан передать имущество не являющемуся поклажедателем, передавшим имущество на хранение, лицу, указанному клиринговой организацией, с которым оператор товарных поставок заключил договор хранения имущества.
6. Возврат (передача) имущества считается состоявшейся с момента совершения соответствующей записи о возврате (передаче) имущества по торговому товарному счету или клиринговому товарному счету.
7. Договором хранения имущества, используемого для исполнения и (или) обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств, могут быть предусмотрены случаи, когда имущество, учитываемое на клиринговом товарном счете, может быть использовано для предоставления займов участникам клиринга.
8. К договору хранения имущества, используемого для исполнения и (или) обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств, применяются общие положения Гражданского кодекса Российской Федерации о хранении, если это не противоречит правилам, установленным настоящей статьей.
1. Комментируемая статья Закона № 7-ФЗ определяет особенности договора хранения имущества, используемого для исполнения и (или) обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств (далее – договор хранения имущества).
2. Как следует из ч. 1 ст. 17 Закона № 7-ФЗ, имущество, используемое для исполнения и (или) обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств, может быть передано оператору товарных поставок.
В пункте 13 ст. 2 Закона № 7-ФЗ оператор товарных поставок определяется как организация, осуществляющая проведение, контроль и учет товарных поставок по обязательствам, допущенным к клирингу, получившая аккредитацию на осуществление указанных функций.
Основанием для передачи имущества, используемого для исполнения и (или) обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств, оператору товарных поставок могут выступать два договора, а именно:
договор хранения имущества;
договор складского хранения.
Оба указанных договора опосредуют правоотношения, принадлежащие к категории обязательств по оказанию услуг, и представляют собой совокупность необходимых последовательных действий:
1) передача объекта хранения в чужое владение с целью сохранения его полезных свойств в течение определенного срока;
2) действия хранителя по обеспечению сохранности объекта и (или) его полезных свойств;
3) возвращение объекта хранения поклажедателю по истечении установленного срока или по требованию.
Общественные отношения по поводу хранения вещей хронологически являются одними из древнейших. В докапиталистический период они были преимущественно распространены на бытовом уровне как отношения лично-доверительного характера без какого-либо коммерческого содержания. В связи с этим безвозмездность хранения была характерным признаком обязательства.
С развитием рыночных отношений хранение как разновидность услуг становится все более необходимым и выгодным направлением предпринимательской деятельности. Это повлекло, во-первых, утрату в значительной мере традиционной безвозмездности хранения на бытовом уровне и, во-вторых, возникновение и последующее нормативное закрепление практически во всех правовых системах специальных видов хранения, обусловленных деятельностью субъектов гражданского права особого рода. Вместе с тем безвозмездное хранение также продолжает иметь определенное значение.
Отношения по поводу хранения вещей регулировались нормами русского дореволюционного права (поклажа) в традициях континентальной системы права уже с учетом коммерциализации данного вида услуг.
В новейший период существования СССР и Российской Федерации регламентация института хранения может быть подразделена на три этапа по времени, соответствующему трем гражданским кодексам. ГК РСФСР 1922 г. не содержал специальных норм о хранении. Однако это не означает, что до 1964 г. отношения, связанные с хранением, никак не регулировались. Требования нэпа вызвали появление ряда подзаконных нормативных актов, посвященных обязательству именно коммерческого хранения, в частности постановление ЦИК и СНК СССР от 4 сентября 1925 г. "О документах, выдаваемых товарными складами в приеме товаров на хранение". В 1930-е гг. появились подзаконнные нормативные акты, регулирующие деятельность специальных организаций, связанных с оказанием услуг по хранению, например Типовой устав городского ломбарда, утв. постановлением СНК РСФСР от 15 декабря 1939 г. Вопросы, связанные с договором хранения, должны были разрешаться при их практическом осуществлении на основании применения общих положений обязательственного права. ГК РСФСР 1964 г. уже содержал отдельную главу, посвященную хранению, – гл. 37 (ст. 422–433).
ГК РФ 1996 г. закрепил наиболее развернутую регламентацию отношений хранения в российском гражданском праве (гл. 47). Законодатель постарался максимально учесть потребности хозяйственного оборота, использовав как национальные традиции регулирования данного вида обязательств, так и опыт иностранных государств, с которыми и советским, и российским субъектам коммерческой деятельности приходилось иметь дело на уровне внешнеэкономических связей.
3. Общие положения, касающиеся договора хранения имущества, установлены в ГК РФ (ст. 886–906 ГК РФ).
Сложность и особенность хранения как обязательства по оказанию услуг заключается в двойственной природе данного договора. Двойственность обусловлена различными сферами применения, которые могут быть обозначены как "бытовая сфера" и "профессиональная сфера".
По договору хранения одна сторона (хранитель) обязуется хранить вещь, переданную ей другой стороной (поклажедателем), возвратить эту вещь в сохранности.
Данное определение, содержащееся в п. 1 ст. 886 ГК РФ, представляет собой классическую элементарную конструкцию договора хранения, который в подобном контексте может быть охарактеризован как одностороннее (обязанное лицо – хранитель), безвозмездное (отсутствует упоминание об оплате услуг) и реальное обязательство хранителя. В бытовой сфере, где отношения сторон хранения продолжают носить лично-доверительный характер, указанная элементарная конструкция может найти применение, хотя и в этой сфере ее значение падает, поскольку и на "непрофессиональном" уровне отношений по поводу хранения все чаще стороны предусматривают возмещение оказанных услуг и, как следствие, двусторонний вариант договора.