4. В части 3 ст. 26 Закона № 7-ФЗ установлен перечень документов, которые должен представить в ФСФР России соискатель лицензии на осуществление клиринговой деятельности. Отметим, что этот список является открытым, и он будет уточнен нормативным правовым актом ФСФР России, регламентирующим порядок лицензирования клиринговой деятельности.
5. Одним из документов, которые должен представить соискатель лицензии в ФСФР России, является заявление о выдаче лицензии (форма такого заявления определяется нормативными правовыми актами ФСФР России [43] ).
В части 4 ст. 26 Закона № 7-ФЗ установлено, что заявление о выдаче лицензии должно быть подписано лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа, или председателем коллегиального исполнительного органа соискателя лицензии.
Лица, подписавшие заявление о выдаче лицензии, тем самым подтверждают достоверность сведений, содержащихся в документах, представленных для получения лицензии.
6. Из части 5 ст. 26 Закона № 7-ФЗ следует, что требования к документам и сведениям, представляемым для получения лицензии, будут установлены нормативными правовыми актами ФСФР России [44] .
7. В части 6 ст. 26 Закона № 7-ФЗ установлено, что ФСФР России проводит проверку соблюдения соискателем лицензии лицензионных требований и условий. При этом ФСФР России наделяется правом при необходимости запрашивать у соискателя лицензии информацию, подтверждающую их соблюдение.
8. Согласно ч. 7 ст. 26 Закона № 7-ФЗ ФСФР России принимает к рассмотрению документы соискателя лицензии при условии представления полного комплекта необходимых документов и их надлежащего оформления. В противном случае ФСФР России в течение 10 дней со дня получения заявления о выдаче лицензии возвращает документы соискателю лицензии.
9. В части 8 ст. 26 Закона № 7-ФЗ установлен предельный срок принятия ФСФР России решения о выдаче лицензии или об отказе в ее выдаче. Такой срок не может превышать двух месяцев со дня получения всех необходимых документов, представленных для получения лицензии. В течение этого срока ФСФР России должна принять то или иное решение.
10. В части 9 ст. 26 Закона № 7-ФЗ определен перечень сведений, которые должны быть включены в решение ФСФР России о выдаче лицензии, а также в документе, подтверждающем наличие лицензии. Таковыми являются:
1) наименование лицензирующего органа (Федеральная служба по финансовым рынкам);
2) полное фирменное наименование лицензиата (согласно уставу юридического лица);
3) место нахождения лицензиата (согласно уставу юридического лица);
4) идентификационный номер налогоплательщика-лицензиата (ИНН);
5) лицензируемый вид деятельности (клиринговая деятельность);
6) номер документа, подтверждающего наличие лицензии;
7) дата принятия решения о выдаче лицензии;
8) информация о неограниченности срока действия лицензии.
11. Документ, подтверждающий наличие лицензии, является документом строгой отчетности и относится к защищенной полиграфической продукции. При этом в ч. 10 ст. 26 Закона № 7-ФЗ установлено, что такой документ оформляется на бланке ФСФР России по утвержденной ею форме [45] .
12. Часть 10 ст. 26 Закона № 7-ФЗ обязывает ФСФР России в течение пяти рабочих дней со дня принятия соответствующего решения направить (вручить) соискателю лицензии уведомление о выдаче лицензии или уведомление об отказе в ее выдаче, содержащее основание для такого отказа.
13. В части 12 ст. 26 Закона № 7-ФЗ установлен исчерпывающий перечень оснований для отказа в выдаче лицензии на осуществление клиринговой деятельности. В частности, таковыми являются:
1) наличие в документах, представленных соискателем лицензии, неполной или недостоверной информации;
2) несоответствие документов, представленных соискателем лицензии, требованиям Закона № 7-ФЗ и принятых в его развитие нормативных правовых актов ФСФР России;
3) непредставление в ходе процедуры лицензирования по запросу ФСФР России информации, подтверждающей соблюдение соискателем лицензии лицензионных требований и условий;
4) несоблюдение лицензионных требований и условий, установленных Законом № 7-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов.
14. В части 13 ст. 26 Закона № 7-ФЗ закреплено право соискателя лицензии обжаловать решение ФСФР России об отказе в предоставлении лицензии.
Вообще право на обжалование действий или бездействия государственных органов относится к конституционным правам (ст. 46 Конституции РФ). Применительно к комментируемой норме под действием ФСФР России понимается принятие руководителем ФСФР России решения об отказе в предоставлении лицензии. Это решение оформляется приказом с обязательным указанием причины отказа. Под бездействием понимается невыполнение ФСФР России в установленные сроки необходимых действий.
Решение об отказе в предоставлении лицензии или бездействие ФСФР России может быть обжаловано соискателем лицензии в судебном порядке и (или) руководителю ФСФР России в течение трех месяцев со дня получения копии приказа ФСФР России об отказе в предоставлении лицензии или со дня, когда решение должно быть принято ФСФР России с учетом установленных сроков, но не было принято в этот срок.
Жалоба руководителю ФСФР России на действия или бездействие ФСФР России направляется в письменной форме и должна содержать:
наименование органа, исполняющего государственную функцию, решение, действие (бездействие) которого обжалуется;
полное наименование юридического лица с указанием его организационно-правовой формы;
почтовый адрес, по которому должны быть направлены ответ или уведомление о переадресации обращения, о продлении срока рассмотрения;
суть (обстоятельства) обжалуемых действий (бездействия), решений, основания, по которым заявитель считает, что нарушены его права и законные интересы, созданы препятствия к их реализации либо незаконно возложена какая-либо обязанность;
подпись руководителя юридического лица, заверенную гербовой печатью юридического лица.
Жалоба рассматривается в течение одного месяца с момента ее получения. По результатам рассмотрения жалобы принимается решение, копия которого направляется соискателю лицензии.
Если в письменном обращении заявителя содержатся вопросы, на которые ему ранее давались письменные ответы, и при этом в обращении не приводятся новые доводы или обстоятельства, руководитель ФСФР России либо уполномоченное на то должностное лицо вправе принять решение об оставлении обращения без рассмотрения, о чем заявитель уведомляется.
Подача в ФСФР России жалобы на ее действия (бездействие) не исключает возможности одновременного или последующего обращения в суд. Указанные дела относятся к подведомственности арбитражных судов и рассматриваются в порядке, предусмотренном гл. 24 АПК РФ "Рассмотрение дел об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц".
Причиной возбуждения производства по таким делам является заявление соискателя лицензии, обратившегося в арбитражный суд с требованием о признании недействительными ненормативных правовых актов или о признании незаконными решений и действий (бездействия) указанных органов и лиц. Заявление может быть подано в арбитражный суд в течение трех месяцев со дня, когда фонду стало известно о нарушении его прав и законных интересов. Заявление подается в письменной форме, в нем должны быть указаны следующие сведения:
наименование арбитражного суда, в который подается исковое заявление;
наименование заявителя истца, его место нахождения; наименование органа, который принял оспариваемое решение, совершил оспариваемые действия (бездействие);
название, номер, дата принятия оспариваемого акта, решения, время совершения действий;
права и законные интересы, которые, по мнению заявителя, нарушаются оспариваемым актом, решением и действием (бездействием);
законы и иные нормативные правовые акты, которым, по мнению заявителя, не соответствуют оспариваемый акт, решение и действие (бездействие);
требование заявителя о признании ненормативного правового акта недействительным, решений и действий (бездействия) незаконными;
перечень прилагаемых документов.
В заявлении могут быть указаны и иные сведения, в том числе номера телефонов, факсов, адреса электронной почты, если они необходимы для правильного и своевременного рассмотрения дела, могут содержаться ходатайства, в том числе ходатайства об истребовании доказательств от ответчика или других лиц.
Арбитражный суд в судебном заседании устанавливает законность оспариваемого решения об отказе в предоставлении лицензии и действий (бездействия) ФСФР России следующим образом: устанавливает их соответствие закону или иному нормативному правовому акту;
устанавливает наличие полномочий у органа или лица, которые приняли оспариваемое решение или совершили оспариваемые действия (бездействие);
устанавливает, нарушают ли оспариваемое решение и действия (бездействие) права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.
Обязанность доказывания соответствия оспариваемого ненормативного правового акта (т. е. решения) закону, а также обстоятельств, послуживших основанием для принятия оспариваемого решения, возлагается на ФСФР России.
Суд может принять решение о признании решения об отказе предоставления лицензии недействительным или отказать в удовлетворении заявления.
Если решение ФСФР об отказе в предоставлении лицензии не соответствует закону, суд принимает решение о признании решения незаконным. Решение суда подлежит немедленному исполнению.
Отказ в удовлетворении заявления не препятствует повторному обращению заявителя в лицензирующий орган после устранения обстоятельств, послуживших основанием к отказу в предоставлении лицензии [46] .
15. В части 14 ст. 26 Закона № 7-ФЗ перечислены случаи, когда документ, подтверждающий наличие лицензии на осуществление клиринговой деятельности, подлежит переоформлению.
Так, клиринговая организация должна переоформить лицензию:
при изменении фирменного наименования;
при изменении места нахождения;
при преобразовании при условии, что организационно-правовая форма вновь созданного юридического лица соответствует требованиям Закона № 7-ФЗ.
16. Как следует из ч. 15 ст. 26 Закона № 7-ФЗ, основанием для переоформления документа, подтверждающего наличие лицензии, является заявление лицензиата или его правопреемника. В таком заявлении необходимо указать новые сведения о лицензиате либо его правопреемнике. При этом к нему прилагаются:
документ, подтверждающий внесение в ЕГРЮЛ записи об изменении фирменного наименования и (или) места нахождения лицензиата либо записи о создании юридического лица в результате преобразования клиринговой организации;
документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за переоформление документа, подтверждающего наличие лицензии.
Заявление о переоформлении документа, подтверждающего наличие лицензии, подается лицензиатом в ФСФР России не позднее 10 рабочих дней со дня внесения соответствующих изменений в ЕГРЮЛ.
17. Часть 16 Закона № 7-ФЗ предписывает ФСФР России осуществить переоформление документа, подтверждающего наличие лицензии, в течение 10 рабочих дней со дня получения всех необходимых документов.
Переоформление документа, подтверждающего наличие лицензии, не допускается при отсутствии следующих оснований:
изменения фирменного наименования;
изменения места нахождения;
преобразования при условии, что организационно-правовая форма вновь созданного юридического лица соответствует требованиям Закона № 7-ФЗ.
Также переоформление документа, подтверждающего наличие лицензии, не допускается при предоставлении неполных или недостоверных сведений.
18. Согласно ч. 17 Закона № 7-ФЗ ФСФР России в течение пяти рабочих дней со дня принятия соответствующего решения обязана направить (вручить) лицензиату либо юридическому лицу, созданному в результате преобразования клиринговой организации, уведомление о переоформлении документа, подтверждающего наличие лицензии.
19. Из части 18 Закона № 7-ФЗ следует, что комментируемая статья определяет общие положения, касающиеся лицензирования клиринговой деятельности. Порядок лицензирования, в том числе переоформления документа, подтверждающего наличие лицензии, оформления и представления документов для получения лицензии и переоформления документа, подтверждающего наличие лицензии, устанавливается нормативными правовыми актами ФСФР России [47] .
20. Из части 19 ст. 26 Закона № 7-ФЗ следует, что информация о выданных лицензиях на осуществление клиринговой деятельности заносится в реестр лицензий на осуществление клиринговой деятельности (реестр лицензий).
Реестр лицензий представляет собой совокупность данных о предоставлении лицензий, переоформлении документов, подтверждающих наличие лицензий, приостановлении и возобновлении действия лицензий и об аннулировании лицензий.
Закон "О лицензировании отдельных видов деятельности" относит ведение соответствующих реестров лицензий к полномочиям лицензирующего органа. Ведение лицензирующими органами реестров лицензий на виды деятельности, лицензирование которых они осуществляют, представляет собой специальный учет нормативно определенных данных, позволяющий осуществлять контрольные (надзорные) мероприятия в отношении лицензиата.
Ведение реестра лицензий осуществляет ФСФР России. Порядок его ведения, в том числе порядок формирования состава включаемых в него сведений, и порядок предоставления выписок из него устанавливаются ФСФР России.
21. Информация, содержащаяся в реестре лицензий, является открытой для ознакомления с ней физических и юридических лиц.
Для беспрепятственного с ней ознакомления ч. 20 ст. 26 Закона № 7-ФЗ предписывает ФСФР России размещать ее в сети "Интернет" на своем официальном сайте (www.ffms.ru).
Состав сведений о деятельности ФСФР России, размещаемых на сайте ФСФР России в сети "Интернет", и порядок обеспечения доступа граждан и организаций к информационному ресурсу определяются приказом ФСФР России от 25 марта 2010 г. № 10–25/пз-н [48] . Согласно этому нормативному правовому акту сведения, содержащиеся в реестре лицензий, предоставляются в Управление информации и мониторинга финансового рынка для опубликования на сайте ФСФР России в сети "Интернет" в течение 7 дней с даты внесения соответствующей записи в указанный реестр.
Правовой статус информации как объекта правовых отношений определяется в соответствии с Законом "Об информации, информационных технологиях и о защите информации".
Информация может свободно использоваться любым лицом и передаваться одним лицом другому лицу, если федеральными законами не установлены ограничения доступа к информации либо иные требования к порядку ее предоставления или распространения. Основные понятия, связанные с использованием информации, даны в ст. 2 вышеуказанного Закона. Доступ к информации – возможность получения информации и ее использования. Предоставление информации – действия, направленные на получение информации определенным кругом лиц или передачу информации определенному кругу лиц. Распространение информации – действия, направленные на получение информации неопределенным кругом лиц или передачу информации неопределенному кругу лиц. В соответствии со ст. 5 Закона "Об информации, информационных технологиях и о защите информации" информация в зависимости от порядка ее предоставления или распространения подразделяется на:
информацию, свободно распространяемую; информацию, предоставляемую по соглашению лиц, участвующих в соответствующих отношениях;
информацию, которая в соответствии с федеральными законами подлежит предоставлению или распространению;
информацию, распространение которой в Российской Федерации ограничивается или запрещается.
Информация в зависимости от категории доступа к ней подразделяется на общедоступную информацию, а также на информацию, доступ к которой ограничен федеральными законами (информация ограниченного доступа). К информации ограниченного доступа относится информация, составляющая персональные данные.
Персональные данные – любая информация, относящаяся к определенному или определяемому на основании такой информации физическому лицу (субъекту персональных данных), в том числе его фамилия, имя, отчество, год, месяц, дата и место рождения, адрес, семейное, социальное, имущественное положение, образование, профессия, доходы, другая информация. Закон "О персональных данных" устанавливает обязанность лиц, получивших доступ к персональным данным, обеспечивать конфиденциальность таких данных, т. е. не допускать их распространение без согласия субъекта персональных данных или наличия иного законного основания.
Сведения из реестра лицензий, подлежащих опубликованию в сети "Интернет", не должны содержать персональные данные и другие сведения, составляющие охраняемую законом тайну.
К сведениям из реестра лицензий, подлежащих размещению на сайте ФСФР России, в частности, относятся:
полное и сокращенное фирменные наименования лицензиата; номер лицензии;
дата принятия решения о выдаче лицензии; лицензируемый вид деятельности; место нахождения лицензиата;
идентификационный номер налогоплательщика-лицензиата. Отметим, что рассмотренный выше перечень сведений является исчерпывающим.
22. В соответствии с нормой, установленной в ч. 21 ст. 26 Закона № 7-ФЗ, информация, содержащаяся в реестре лицензий, в виде выписок о конкретных лицензиатах предоставляется физическим и юридическим лицам на основании заявлений.
23. Согласно ч. 22 ст. 26 Закона № 7-ФЗ выписки из реестра лицензий предоставляются в течение десяти рабочих дней с даты получения соответствующего заявления об их предоставлении.
Статья 27. Регистрация документов клиринговой организации
...
1. Клиринговая организация обязана зарегистрировать в федеральном органе исполнительной власти в области финансовых рынков следующие документы и вносимые в них изменения:
1) правила клиринга;
2) документ, определяющий порядок организации и осуществления внутреннего контроля;
3) документ, определяющий меры, направленные на снижение рисков клиринговой организации.
2. Федеральный орган исполнительной власти в области финансовых рынков принимает решение о регистрации документов, предусмотренных настоящей статьей, и вносимых в них изменений либо об отказе в их регистрации не позднее 45 дней со дня принятия им соответствующих документов, если более короткий срок не предусмотрен нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков. Регистрация документов клиринговой организации и вносимых в них изменений осуществляется федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков в порядке, установленном нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков.
3. При выдаче лицензии на осуществление клиринговой деятельности регистрация документов, указанных в части 1 настоящей статьи, осуществляется одновременно с выдачей соответствующей лицензии.
4. Основаниями для отказа в регистрации документов и вносимых в них изменений являются: