Чарльз Доу, создатель индекса, не был финансистом или биржевым маклером — он был журналистом, основавшим компанию "Доу Джонс", которая собирала и распространяла среди биржевиков финансовые новости, влиявшие на бизнес.
Сто лет назад даже деловым людям было сложно разобраться в ежедневной путанице биржевых новостей и понять, что на самом деле творится на рынке. Чарльз Доу предложил свой фондовый индекс именно для того, чтобы положить конец этому беспорядку.
Сейчас все тридцать компаний, акции которых представлены в Dow Jones Industrial Average, являются ведущими в своих отраслях.
Их акции составляют примерно пятую часть от восьмитриллионной стоимости акций всех американских компаний. А еще — около четверти от всех акций, котирующихся на Нью-Йоркской фондовой бирже.
Существует и альтернативная фондовая биржа — NASDAQ (Насдак). Она, в отличие от Нью-Йоркской, не предъявляет слишком высоких требований к молодым и растущим компаниям.
Эти фирмы, особенно активно возникающие во времена развития компьютерной техники и электронных средств связи, часто были небольшими и обходились малым количеством сотрудников. Их начальный капитал был меньше, чем необходимо для принятия в клуб солидных компаний, поэтому они не могли уплатить крупный взнос.
Вот у них и возникла идея создать фондовую биржу для малых и средних компаний и взимать с них меньшую плату.
Дело оказалось очень успешным и даже получило собственный индекс, который теперь в мировых экономических новостях указывается рядышком с тем же "Доу — Джонсом".
Свои индексы существуют в каждой развитой стране, в том числе и в России. Правда, отечественные индикаторы экономики слишком молоды и глупы, чтобы забивать ими вашу мудрую голову…
Индекс — как хорошее вино: чем старше, тем лучше. Ибо именно с его помощью можно проследить, как фондовый рынок в прошлом реагировал на конкретные ситуации.
А это, в свою очередь, дает неплохие возможности для прогнозирования дальнейших подвижек на фондовом рынке.
Кое-кому удается на этом сколотить неплохое состояние. Хотя…
Среди самых богатых семей Америки (Гейтсов, Дюпонов, Меллонов, Пью, Рокфеллеров…) только один Уоррен Баффет сделал состояние на инвестициях.
И основные успехи его сорокалетних инвестиций — результат точного расчета настоящей стоимости компании и покупки ее акций по цене ниже этой стоимости.
Как правило, он покупал целиком сам бизнес на корню, а не расцветшие на его веточках листочки акций. При этом работал только в тех отраслях, в которых разбирался, которые ему нравилось изучать.
Зоологическое отступление
Биржевики с Уолл-стрит особемно часто употребляют четыре «зверских» слова: быки и медведи, кабаны и овцы.
Откуда в языке биржевых игроков взялась «животная» тематика? Из Нью-Йорка и прямо с Уолл-стрит — самой деловой улицы.
Она называется так в честь тогда-то стоявшей там стены, которая не позволяла домашним животным разбредаться далеко от поселения на конце Манхэттена.
Биржевики, рассуждая о рынке, говорят: "Быки зарабатывают, медведи зарабатывают, овец и кабанов режут".
Бык бьется, ударяя рогами вверх. «Бык» — это покупатель, поставивший на подъем рынка и выигрывающий от повышения цен.
Медведь дерется, надавливая лапами вниз. «Медведь» — это продавец, поставивший на понижение рынка и выигрывающий от падения цен.
Кабан жаден. Таких убивают, когда они пытаются удовлетворить свою алчность. Некоторые «кабаны» покупают или продают слишком много и уничтожаются даже небольшим неблагоприятным движением рынка.
Другие «кабаны» передерживают свои позиции, ожидая увеличения прибыли, даже когда рынок двинулся в обратном направлении.
Овцы — пассивные и боязливые последователи тенденций, намеков и учителей. Иногда они "нацепляют рога быков" или "шкуры медведей" и пытаются задираться. Их легко узнать по жалобному блеянию в периоды неустойчивости рынка.
Как только рынок начинает работать, «быки» покупают, «медведи» продают, «кабаны» и «овцы» путаются под ногами.
А не определившиеся с выбором роли игроки ждут за КРОМКОЙ ПОЛЯ…
Из них обычно и строят свои пирамиды другие представители "экономической зоологии".
Отступление высокохудожественное
Какая может быть связь между экономикой и живописью с ее живописцами?
Их творения не менее совершенны, чем экономические законы… и к тому же могут служить средством сохранения сбережений!
Вот, к примеру, знаменитый французский художник Поль Гоген (1848–1903) тоже был биржевым дельцом.
Довольно стеснительный и невысокий (метр шестьдесят) молодой человек 1872 году устроился служащим на биржу в Париже и уже через год работы смог заработать вполне приличные деньги.
Это позволило ему жениться и обеспечить своей семье полный достаток. За последующие десять лет семья переезжала во все более комфортабельные квартиры.
Поль начал совмещать приятное с полезным — коллекционировал картины, писал их сам и создал за этот период пять детей.
Но в 1882 году разразился биржевой крах, и это привело к потере основного дохода Гогена.
Он оставил семью, предпочтя одиночество, и полностью отдался живописи. Спустя некоторое время из любителей он перешел в основной состав профессионалов.
Впрочем, по достоинству оценить его шедевры смогли лишь потомки…
Американский миллионер звонит своей жене из Европы:
— Дорогая, я тебе послал «Феррари» и Пикассо. Ты их получила? Жена отвечает:
— Кажется, получила. Но кто из них Феррари, а кто Пикассо?
У нас осталось еще одно немаловажное для будущего воротилы экономики понятие — FOREX- от английского словосочетания FOReign Exchange market).
Это международный валютный рынок, сформировавшийся в то время, когда международная торговля перешла от фиксированных курсов валют к плавающим.
На рынке Форекс торгуют деньгами: на евро можно купить, например, канадские доллары, а за евро расплатиться египетскими фунтами и т. д. — хоть рублями за тугрики, если найдутся любители такой экзотики!..
Здесь стоит обратить внимание на то, что и спрос, и предложение непостоянны и, подвержены влиянию самых разных событий в мире — от "Бури в пустыне" до саммита в Кремле.
Созданный механизм позволяет зарабатывать на разнице курсов — покупать партию определенных денежных знаков по одной цене, чтобы впоследствии продать ее дороже. Правда, некоторые меняют валюту и для своих личных целей, а не из одних только спекулятивных соображений.
Этот рынок по объему превосходит все остальные.
Даже если сравнивать с оборотом американской биржи ценных бумаг (300 миллиардов долларов в день) и оборотом акционерного рынка (10 миллиардов долларов в день), то объем валют, которым оперирует Форекс, колоссален — около 4 триллионов долларов ежедневно!..
Строго говоря, Форекс не является «рынком» в традиционном смысле этого слова. Он не имеет конкретного места торговли, как, например, фондовая биржа.
Торговля происходит по телефону и через компьютерные терминалы одновременно в сотнях банков по всему миру.
В основе валютных операций лежит международная торговля и, что более важно, международное движение капиталов.
Спать не хочется? Тем, кто еще не уснул и продолжает мучительно читать, бонус.
Стоит пастух, пасет овец. Вдруг останавливается новенькая крутая машина, из нее выходит молодец в самом дорогом костюме и в самых модных туфлях, очках и галстуке. И предлагает пастуху: "Если я точно скажу тебе число овец в твоём стаде, ты отдашь мне одну овцу?" Пастух соглашается.
Молодец достает ноотбук, присоединяет мобильным телефон. Связывается со спутником, долго обрабатывает полученную информацию… и наконец печатает отчет на 150 страниц и говорит пастуху: "В стаде ровно 1411 овец". Пастух соглашается, предлагает забрать одну овцу, наблюдает за выбором молодца и за тем, как тог тащит ее в машину. Вдруг пастух спрашивает: "Если я точно назову твой бизнес, отдашь мне животное назад?"
Молодец: «Давай». Пастух: "Ты — консультанта Молодец: "Как ты догадался?" Пастух: "Легко.
Первое: ты пришел, хотя тебя никто не звал.
Второе: ты хотел получить плату за ответ, который я и без тебя знал. И, наконец, третье: ты ни хрена не понимаешь в моем деле, потому что ты выбрал себе мою собаку".
В начале девяностых годов прошлого века, с появлением в России частного бизнеса, мало кто интересовался какими-то фондовыми рынками.
Население больше привлекал доход от вложений в российские трастовые компании типа «МММ», "Властилина" и т. п.
Как же круто было!
В месяц от 70 до 100 процентов прибыли доходило. Зачем нам были нужны их "Доу — Джонсы" и какие-то там фонды. Ведь в 1990 году индекс Доу — Джонса показывал доходы всего до 20 процентов годовых.
А вот к середине девяностых наши «пирамиды» начали лопаться и исчезать, как мыльные пузыри. Крайне удивленные вкладчики оставались наедине с собственным возмущением — почему же им все-таки не дали халявно разбогатеть и прикупить за один год жене сапоги, себе автомашину, а семье — новую квартиру?!
Тем временем Американский фондовый рынок взял да и резко пошел на подъем! Те, кто вложил деньги в 1995-м, в 1999 году снял в 4 раза БОЛЬШЕ… (Позже рынок просел.)
Для чего мы так долго рассказывали о фондовом рынке? Он ярчайшим образом демонстрирует состояние здоровья экономики стран и отдельных отраслей хозяйства, позволяя ориентироваться в динамике будущего развития не только всего рынка в целом, но и вашего конкретного дела в частности.
Вопросы на сообразительность
1. Сложные проблемы всегда имеют простые, легкие для понимания… решения. Какой эпитет здесь пропущен?
2. Как следует экономисту относиться к реальности, если она не соответствует теории?
3. Как разделить пять яиц между пятью людьми так, чтобы одно яйцо оставалось в корзине?
Варианты ответов
1. а) Чужие,
б) Неправильные.
2. а) Как Винни-Пуху к пчелам: "Этонеправильные пчелы и они делают неправильный мед"… Это просто неправильная реальность!
б) Как к частному случаю?.
З. а) Разделить — пожалуйста! Но кто сказал, что после этого яйца надо отдавать каждому в руки?! (Б. У Ратино)
б) Один человек получает яйцо вместе с корзиной.
Сила денег
Я искренне убежден: финансовый успех, если человек к нему не готов и не думает о других сторонах жизни — это начало большой трагедии.
Запомните! Деньги — это лишь малюю-юсенький камешек огромного Эвереста.
Если человек незрелый и не знает, для каких душевных и духовных изысканий нужны средства, он, соприкасаясь с богатством, просто погибает как личность.
А в придачу утаскивает в эту пучину погибели еще и свою семью вместе с близкими!
Я вспоминаю времена своей службы богатству.
Бесконечные приемы, бесконечные проекты, бесконечные «гости». "Друзей" с каждым днем становится до хрена и больше.
И каждый тебя хочет! О, простите! Буквально не понимайте! Каждый хочет, жаждет и вожделеет твоих денежек!
И все они перед тобой заискивают с лютой ненавистью в душе, но все-таки терпят — потому что могут чем-нибудь от тебя поживиться.
И вот когда в один прекрасный день я освободился от этого гнета, снова "делать деньги" уже не захотел, потому что это страдание. Потому что эти деньги заставляли меня корчить из себя Очень Деловую Колбасу.
Обязательно нужно быть там, где не хочется, и обязательно общаться с теми, с кем не хочется.
Невозможно даже один день спокойно отдохнуть. Дома — с утра до вечера, как по расписанию, звонят подчиненные, приходят бесконечные гости… И ты сидишь с ними за столом, как идиот…
Родные мои!
Я увидел, что такое деньги — большие деньги, но остановил свой бизнес.
Выбрал другой путь и стал счастливым человеком, потому что увидел весь этот безумный мираж.
Теперь у меня нет к этому интереса, потому что я там был. А у многих из вас есть тяга к миражу богатства.
В погоне за этим миражом вы теряете свою единственную жизнь — вот что самое страшное! Понимаете?
Впрочем, это только мое мнение.
Однако мне хочется, чтобы Господь Бог дал вам громадные деньги и огромную власть, чтобы вы быстрее поняли: чего-то главного в вашей жизни не хватает и не ради этого, оказывается, стоит жить!
При одном воспоминании о той богатой жизни у меня возникает чувство ужаса. Это потерянные годы, дорогие мои! Тогда я просто-напросто не принадлежал самому себе.
И самое интересное, что по мере того, как растет богатство, уменьшается личная свобода. Когда вы миллионер, у вас возникает отчаяние.
Вы когда-нибудь слышали слово «карцер»? А я не только слышал — я там был! И десять лет выздоравливал от жизни богача, когда мои Наставники освободили меня от моего богатства на долгие годы!
Потом постепенно стали возвращаться вкус жизни, запах лугов, цвет неба…
Жизнь ради денег — это такое несчастье! Это удел обычных людей.
Поэтому наша с вами задача в том, чтобы побыстрее освободиться от материальной зависимости. Это одна из задач, точнее — предварительная задача.
Если позволите, приведу в пример одного миллионера "собственного изготовления".
Жила-была одна дама преклонных лет. На пенсию она ушла с поста замдиректора школы по учебной части.
Своих детей она не могла иметь по состоянию здоровья. Муж ушел в иной мир. Она осталась одна в своей коммунальной комнатке общей площадью 19 квадратных метров.
Когда мы познакомились, разговорились, подружились — начали потихонечку приводить в порядок ее здоровье.
Нужно было не только восстановить ее здоровье, но и сделать так, чтобы она больше не болела. А для этого надо было найти ей какое-нибудь занятие, потому что главный источник ее болезни — это одиночество, нереализованность и старость — именно они противостояли моей работе.
Как специалист-психолог я разузнал, что у нее есть кое-какие мечты.
Исподволь начал ее тренировать и убеждать, что претворить фантазии в жизнь — это реально!
Когда она наконец-то согласилась с этим, ее первыми словами были:
— Отку-у-да я возьму деньги?! Кто мне их даст? На мою пенсию… Да и чем мне заниматься?
— Займитесь тем, в чем чувствуете себя хорошо, что дает вам наслаждение!
Она все время от меня отбрыкивалась:
— А что может дать моя преподавательская деятельность? Что, я открою свою частную школу, что ли? Я уже не в состоянии, годы берут свое!
— Вы откройте производство, — отвечаю.
— Что я буду производить, училок, что ли? ЧТО?!
— Какой предмет вы преподавали в школе?
— Зоологию.
— Ну и найдите в ней что-нибудь нужное для народа.
Она начала копаться в своем сознании. Одна идея, вторая, сотая… В конце концов на одной мы остановились.
Эта дама построила в своей малюсенькой комнатушке, где помещался всего-навсего крохотный стол и кровать, специальные стеллажи и начала разводить очень редких и очень ядовитых насекомых. Вот на что она пошла.
Вложений в это дело потребовалось ноль копеек. У вас могут возникнуть вопросы, откуда она взяла этих редких насекомых, не вложив при этом ни гроша…
Но в том-то все и дело, что не деньги делают голову, а голова — деньги.
В конце первого года работы ее состояние составляло несколько десятков тысяч долларов. В конце второго года — уже несколько сот тысяч.
Бизнесом она занималась два-три года, потом отошла от Дел. Но при ее активном участии мы нашли хорошего руководителя для продолжения предприятия. Теперь это целая компания, филиалы которой находятся уже и за рубежом.
Яд этих насекомых дефицитен и ценится в фармакологии, а производимые на его основе лекарства очень дорого стоят. Так что к сегодняшнему дню эта женщина имеет целый фармацевтический завод по выпуску дорогих лекарств".