Как-то раз я продала все свои акции (это заняло немного времени, я потеряла уже достаточно ценных бумаг) и провела две недели, бесцельно страдая и мучаясь. Когда мне наконец надоело себя жалеть, меня охватила злость. Да кто такой этот рынок, чтобы отбирать все мои деньги?
Я была недовольна только одним: своими знаниями. Я знала слишком мало.
В некоторых профессиях можно преуспеть, если у вас есть немного смелости и масса обаяния. Но только не в дневном трейдинге. Не имея знаний, вы не можете вступить в бой на этой арене без правил. Необразованных игроков рынок съедает на завтрак.
Я знаю. Была одним из них. Сделала миллион ошибок. И так страдала от неудач, что друзья и родные умоляли меня все бросить. Но мне не занимать упорства. Я настаивала. Читала книги по техническому анализу, хоть ничего в них не понимала. Смотрела CNBC до рези в глазах. Однажды друг познакомил меня с замечательной парой настоящих дневных трейдеров. Они пригласили меня в гости, показали свои компьютеры и рассказали о способах торговли. Мне открылся новый мир. Я поняла, что дневной трейдинг гораздо сложнее и интереснее, чем казалось на первый взгляд.
Я примирилась с этим фактом, записалась на курсы торговых стратегий и техник и училась, как ненормальная. Полгода спустя, когда мои далекие от трейдинга друзья спрашивали, как у меня дела, я стискивала зубы и отвечала: «Теперь потери уменьшились».
Они закатывали глаза.
Однажды я даже попыталась все бросить. Потом, примерно через год после начала моей карьеры, наступило время, когда я стала зарабатывать – постоянно. Не кучу денег, но на скромную жизнь хватало. Когда успех стал обыденным делом, я поняла, что могу помочь другим делать то же самое. Мне пришла в голову мысль, что наверняка есть много людей, желающих быть хозяевами самим себе, самостоятельно составлять графики и каждую неделю получать неплохую прибыль.
Почему же эти начинающие трейдеры должны допускать те же промахи, что и я (сколько нас таких, совершивших ошибки!), если можно помочь им перепрыгнуть неприятные, ведущие к убыткам ступеньки на лестнице успеха?
В начале своей карьеры я мечтала о книге, где все было бы изложено просто и понятно, так, чтобы каждый мог легко и быстро разобраться в этом материале, и где было бы сказано: «Если на рынке наблюдается такая-то тенденция, торговать не следует» или «Если акции ведут себя определенным образом, покупай их». Когда неудачи в торговле окончательно исчезли и остались только выигрыши, я решила написать эту книгу.
В ней мы с вами поговорим, как хорошие приятели. Если вы решили, что сможете заниматься трейдингом, я объясню, как делать это с наименьшими потерями, изложу все важные, жизненно необходимые сведения, которые вы должны узнать до того, как проведете свои первые торги, а не после. Я покажу вам, как сохранить свои деньги и заработать больше. Было бы хорошо, если бы кто-нибудь доходчиво объяснил мне эти вещи раньше. Я могла бы сэкономить кучу денег. Вот что я хотела сказать вам, друзья.
Ну а теперь вперед, к богатству!
Глава 1
Это не генеральная репетиция!
Преимущества дневного трейдинга: хорошие новости
Дневной трейдинг – нестандартная профессия. Как правило, вы можете работать, когда и где захотите, планировать свои дни по собственному усмотрению, трудиться в офисе, из дома, а при необходимости – даже во время путешествия.
Если вы рассматриваете эту деятельность как мелкий бизнес, то начальные вложения в оборудование – хороший компьютер, один-два монитора, быстрое интернет-соединение и программное обеспечение – будут относительно небольшими.
Вы можете жить где угодно. Если решите переехать из Иихоу Джанкшен, штат Флорида, в Бангор, штат Мэн, просто возьмите свою технику, упакуйте ее и отправляйтесь в путь. Если хотите съездить на недельку покататься на лыжах и можете себе это позволить, просто снимайте со счета все деньги – и вперед!
Как активный трейдер вы ни от кого не зависите и несете ответственность только перед самим собой. Забудьте об отчетах раздраженному шефу. Вы можете спокойно оставаться в постели, если у вас грипп. Вам больше не придется носить удушающие галстуки и высокие каблуки, грозящие искривлением позвоночника. Вы можете вести торги в рваной футболке, фланелевых шортах и домашних тапочках.
Вы выработаете свой собственный стиль, динамичный или непринужденный. В те дни, когда рынок слишком неустойчив, вы можете (и даже должны) взять выходной. Помогите близким, поиграйте с детьми или отправьтесь по магазинам, взяв сэкономленные в дни отдыха деньги.
Оборотная сторона медали: Уолл-стрит пленных не берет
Итак, все вышеперечисленное – это хорошие новости. Теперь поговорим о менее приятных моментах, которые необходимо учитывать, если вы решили заниматься трейдингом.
Однажды ночью, в те времена, когда я только начинала карьеру трейдера, я устроилась на диване, прихватив с собой ведерко с мороженым и книгу «Как играть и выигрывать на бирже» (Trading for Living: Psychology, Trading Tactics, Money Management)[3]. На первых же страницах ее автор доктор Александр Элдер пишет следующее: «Законы обычной человеческой взаимопомощи на бирже не действуют. Там каждый биржевик старается сбить остальных. А те – его. На биржевой автостраде – сплошь покореженные машины. Опаснее биржевой игры разве что война».
«Хм, – подумала я, – отношение у доктора Элдера явно отрицательное».
Спустя пару недель после одного ужасного торгового счета я поняла, что он был чертовски прав: если ты не разбираешься во всей этой кухне, трейдинг может довольно сильно ударить по карману.
Вот еще одна статистика: большинство не задерживается в этом бизнесе. 80 % новичков прекращают подобную деятельность. Они теряют свои счета из-за недостатка знаний или из-за азарта. Некоторые не могут справиться со стрессом.
На дневном трейдинге вы можете заработать солидные суммы. Но если выигрыш будет большим, перед вами встанет определенный выбор. Фондовая биржа – арена жестоких сражений. Журнал Newsweek однажды назвал Уолл-стрит проспектом алчности, где собрались самые острые умы человечества, чтобы получить ваши деньги как можно скорее. Там жадность встает против жадности, страх – против страха, трейдер – против трейдера и действует правило: «Если ты умрешь, я захвачу мир». Каждый день. Никакой жалости. Чем больше теряешь ты, тем громче смеюсь я.
«Но ведь купить акции можно всего лишь легким щелчком мыши, – озадаченно скажете вы, – не вижу связи с жадностью или страхом».
Поверьте мне на слово. Когда я только начинала заниматься трейдингом, я тоже не видела связи. Но мне быстро преподали урок. И он обошелся мне дорого – очень дорого.
Лучше всего начинать медленно, спокойно, вооружившись знаниями. Смотрите бизнес-каналы каждый день в течение нескольких недель, чтобы настроиться на ритм рынка. Проникнитесь истинным смыслом логического закона «если, то» Если так происходит на Уолл-стрит, то так происходит везде. Обратите внимание на индикаторы рынка и вникните в особенности их взаимосвязи. Слушайте знающих людей и отслеживайте, сбываются ли прогнозы, которые они дают.
Попробуйте несколько недель торговать на бумаге. Как это делается, я объясню вам в главе 3. Однако помните, что, хотя торговля на бумаге является хорошим практическим упражнением, она не отражает реальный процесс торгов. Почему? Потому что на бумаге нет эмоций.
Если вы будете прислушиваться к моим советам, я помогу вам сэкономить деньги и избавлю вас от головной боли. Все, что я говорю на страницах этой книги, я говорю, исходя из собственного горького опыта. Если вы будете прилежным учеником, то сможете сократить потери до минимума и получить больше прибыли.
Когда я начинала, то возомнила, что в этом разбираюсь. Я ошибалась.
Как успешный инвестор я полагала, что трейдинг – то же самое, только темпы выше.
Это не так. Сравнивать трейдинг с инвестиционной деятельностью – все равно что сравнивать хомячков с кенгуру. Да, временны́е рамки разные, но и типы мышления тоже другие. Точка входа, точка выхода, соотношение риска и выгоды. Трейдеры интересуются состоянием рынка и курсом акций в целом, тогда как инвесторам нужны те акции, которые превосходят по параметрам все остальные.
Не торопитесь, когда вы только начнете знакомиться с этой профессией. Осмотрительная черепашка сохранит свои деньги и заработает больше, а нетерпеливый заяц попадет в терновый куст.
Как выглядит дневной трейдер?
Успешные трейдеры полагают, что для удачной торговли необходимы три вещи: доллары, ум и… хм… мягко говоря, дерзость. Они правы.
Во-первых, конечно, доллары. Те, кто говорит, будто вы можете начать торги, имея в кармане $2000 или даже меньше, просто втирают вам очки. Почему? Да потому, что в какой-то момент вы начнете терять деньги. Вы можете их вернуть, но сначала потеряете. Покажите мне трейдера, который не лишался денег, пока осваивал эту профессию! Тогда я покажу вам человека, у которого нос растет, как у Пиноккио. Если при мысли о потере денег у вас замирает сердце, трейдинг не для вас.
Далее, ум. Пока вы читаете эту книгу, я предоставляю вам свой.
Что я имею в виду под дерзостью, вы поймете, когда проработаете на финансовом рынке достаточно долгое время. Эта профессия придает уверенности и стойкости не только в трейдинге, но и в любой сфере жизни. Кроме того, если вы занимаетесь дневным трейдингом, значит, выжили на одной из самых жестоких арен в мире.
Мои друзья, которые далеки от финансовой сферы деятельности, постоянно спрашивают меня: «Как ты занимаешься этим весь день? А как же риск?»
Вы делаете ставку. Если вы не испытываете восторга от прыжка с завязанными глазами в темную бездну, не зная, что ждет вас внизу – пуховая подушка или кратер с бурлящей лавой, трейдинг – это не ваше.
Успешные трейдеры знают, как действовать быстро. Вам часто придется мгновенно принимать решения, которые пополнят ваш счет тысячами долларов. Если вы нерешительный человек, лучше займитесь инвестициями.
Лучшие трейдеры работают в многозадачном режиме. Они могут проверять таблицы, одновременно слушая бизнес-новости, просматривая список индикаторов рынка и анализируя, как они соотносятся друг с другом, при этом еще следить за акциями, не забывая стратегию каждых торгов, и делать ставки, в то время как…
Успешные трейдеры полагаются и на интуицию, но не в том смысле, что покупают акции, когда у них «хорошее предчувствие». Это плохая идея. Я имею в виду, что нужно верить той интуиции, которая вырабатывается благодаря опыту, и тому чутью, которое подсказывает вам, хорошо или плохо идут дела на рынке, еще до того, как произойдут непосредственно сами события.
Трейдеры, зарабатывающие больше остальных, могут изменить решение в долю секунды. При этом неважно, правы они были или нет. Худшее, что может делать трейдер, – придерживаться решения, которое принял час или даже минуту назад, только для того, чтобы доказать, что он прав.
Обязательно должна быть дисциплина эмоций. Лучшие трейдеры постоянно себя контролируют. В книге «Как играть и выигрывать на бирже» доктор Элдер пишет: «Ваши чувства незамедлительно отражаются на состоянии вашего счета. У вас может быть блестящая стратегия, но если вы боитесь, если вы слишком самонадеянны или расстроены, вы проиграете».
Я пробовала вести торги, когда была напугана, довольна собой или печальна. И всегда теряла свои деньги. Теперь единственное, что я себе позволяю, это искреннее поздравлять саму себя. После успешных торгов я говорю себе: «Ты молодчина!» – и съедаю шоколадку. Сейчас самое время заняться самоанализом и проверить, будете ли вы счастливым и преуспевающим человеком, если займетесь трейдингом. Забудьте о самолюбии. Будьте честны с самим собой, отвечая на следующие вопросы: «Могу ли я потерять часть денег?», «Умею ли я думать быстро и оставаться хладнокровным в стрессовых ситуациях?», «Способен ли я контролировать свои эмоции?»
Быть или не быть (трейдером)?
Один мой лучший друг сказал о жизни так: «Это не генеральная репетиция!»
То же касается и трейдинга. Вы не можете «как бы» кататься на американских горках. Либо вы несетесь в пространство с растрепанными волосами, либо спокойно стоите внизу, на земле. Одновременно заниматься и тем и другим нельзя. Высовываться из летящей на большой скорости машины по меньшей мере опасно.
Перед тем как вы начнете свои первые торги:
• прочтите эту книгу, а также литературу из списка в конце книги;
• изучите качественные чаты трейдеров в Интернете; проанализируйте, что говорят участники дискуссии. Многие такие чаты предлагают пробное членство;
• подумайте об обучении в хорошей бизнес-школе;
• посетите бизнес-шоу или конференцию трейдеров;
• присоединитесь к местному сообществу трейдеров и пообщайтесь с его членами. Вам есть чему поучиться у любого из них, торгует ли он акциями, предметами потребления или мармеладками.
Примечания автора
Обучение трейдингу – самое захватывающее, но и самое сложное, что было в моей жизни.
Как и в любой другой профессии, в те моменты, когда все встает на свои места, появляется ощущение удовлетворенности и спокойствия. А когда дела идут неважно, чувствуешь себя расстроенной и подавленной.
В трудные времена я уделяла много внимания работе над мотивацией. Я считала, что, если абстрагируюсь от мира торговли и задумаюсь о своих жизненных принципах, о своих сильных сторонах, это поможет мне оставаться стойкой и преодолевать трудности. Я оказалась права.
Каждое «основное положение» этой книги обобщает те мысли и наблюдения, благодаря которым я достигла своей цели – стала хорошим трейдером. Кроме того, они помогли мне улучшить и другие сферы моей жизни.
Я верю, что эта информация станет для вас хорошим подспорьем на пути к успеху.
Основное положение: сила обязательств
Пока человек не взял на себя обязательство, пока он колеблется, он всегда готов отступить, и в этом есть определенная неэффективность. Касательно любого процесса создания справедлива истина, игнорирование которой губит на корню бесчисленные идеи и самые смелые планы: как только человек на что-то решается, как только он дает себе обязательство, Провидение начинает ему помогать. Это решение является источником для всех последующих событий, оно предоставляет массу неожиданных случаев, встреч и материальную помощь, о которой ранее нельзя было и мечтать.
Когда вы пообещали себе добиться какой-либо цели, фокусирование позитивной энергии на желаемом результате все равно что фиксирование прицела на мишени: снаряд попадет точно в цель, какой бы ускользающей она ни была.
Обязательство перед самим собой дает чувство приятного волнения, оно открывает перед вами новые возможности – возможности перемен.
Наверное, вы замечали, что успешные люди не всегда самые умные, самые быстрые или самые сильные. Обычно это те, кто делает все возможное для достижения цели.
Взятое на себя обязательство требует от вас формулирования четкой, реалистичной, позитивной цели. Затем вам нужно продумать те шаги, которые вы собираетесь предпринять, при этом представив, будто все уже происходит на самом деле. Если ваше внутреннее обязательство останется таким же сильным и непоколебимым, это поможет вам преодолеть все препятствия и достичь желаемого.
Сила личности формируется благодаря увлеченности жизнью, когда вы задействуете все свои внутренние ресурсы. Если вы очень сильно хотите достичь какой-либо цели, Вселенная отвечает вам, помогая получить те результаты, «о которых ранее нельзя было и мечтать».