Если после тщательного анализа рыночной ситуации человек сохранил депозит и получил прибыль, скажем, по валютной паре EURUSD он инвестор или трейдер? Сразу и не скажешь. Оставим эту задачку кабинетным учёным и неутомимым интернет-спорщикам.
Нам интересней зарабатывать на рынке.
Начинаем учиться
Большинство крупных банков сейчас активно предлагают инвестиционные услуги. Но литературы, в которой простыми словами объяснялись бы сложные финансовые механизмы и реально работающие на рынке методы, не так много. Реклама навязывает нам установки, что «хотеть много денег», «скачать приложение на смартфон» или «открыть брокерский счёт» само по себе значит быть инвестором.
Это не так. Нужны знания и опыт.
К сожалению, для непрофессионала разорение лишь вопрос времени. По статистике на рынке стабильно зарабатывает от 1% до 2% трейдеров. Примерно столько же работают с нулевым балансом, не зарабатывая, но и не разоряясь. И около 95% теряют деньги. Таковы реалии этого жёсткого бизнеса в красивой рекламной обертке.
Я не хочу обманывать вас обещаниями лёгких путей к золотым горам. Будет ли эта учёба простой? Нет. Но вообще научиться можно? Да. Всё абсолютно реально и достижимо, если подойти к делу серьёзно. Не пытаясь освоить одну из самых высококонкурентных профессий в мире за «пять простых шагов» в течении часа.
Так не бывает.
В трейдинге основным рабочим инструментом является графики. И новичков это вводит в заблуждение: ну как же, графики, цифры, математические расчёты чем не наука! А значит, нужно просто разобраться в этой премудрости, и деньги начнут сыпаться с неба! На самом деле эти графики лишь отображают человеческую психологию. Страх, жадность, эмоции. Подробный разговор об этом впереди.
Бич современного человека нацеленность на быстрый результат с минимумом личных усилий. Ткнуть пальцем в экран смартфона, посмотреть короткий видеоролик, пробежать глазами по диагонали анонимную статью с прикольными картинками.
Но то, что годится для развлечения, в серьёзных вещах не работает, а трейдинг дело серьёзное. «Инвестиции это просто играть на бирже легко открой брокерский счёт за минуту с телефона и получи акции стоимостью в подарок» все эти красивые рекламные обещания не имеют ничего общего с реальной работой трейдера.
Не любит современный человек «многобукофф». Ему подавай мгновенные работающие рецепты с гарантией. Если вы ищите подобного инфомусора закройте книгу его здесь нет.
Мы будем учиться работать с вероятностями в условиях неопределённости. Учиться думать в первую очередь не о прибыли, которая умеет сама о себе заботиться, а об убытках. Начнём разбираться в парадоксальной логике трейдинга: плохая дорога может оказаться хорошей, хорошая наоборот плохой, очевидное решение убыточным, необычное решение прибыльным.
В конце книге вы найдёте список используемой литературы. В нём несколько десятков книг, каждая из которых в своё время мне чем-то помогла и чему-то научила. Я советую начать с двух: «Воспоминания биржевого спекулянта» Эдвина Лефевра и «Энциклопедия биржевой игры» Александра Элдера. Читайте серьёзные книги, думайте, учитесь.
Время сделает всё остальное.
Принципиальные моменты:
Это займет столько времени, сколько потребуется. Жёстких целей и временных ориентиров мы не ставим. Вы должны быть полностью ментально раскрепощены. Не воспринимайте обучение как проект со сжатыми сроками. Учитесь с удовольствием.
Трейдинг сложен своей простотой: в нём нет ничего кроме арифметики и здравого смысла. В этой книге вы не найдёте каких-то непонятных вещей, требующих высшего финансового или экономического образования. Но простота вовсе не синоним лёгкости. Как бег простейшее биомеханическое движение быстро переставлять ноги умеет и годовалый ребёнок. Но пробежать марафон (42,195 км) лёгким занятием не назовёшь.
Отрицательный опыт часто важнее положительного. Например, понять, что бессистемная торговля на эмоциях путь в никуда. Точнее, прямиком к разорению. Этот ценнейший невидимый актив будет помогать вам всю жизнь.
Мы будем развивать противоестественные навыки: смелость там, где хочется испугаться, и наоборот. Терпение там, где хочется сделать всё как можно быстрей. Психологического комфорта не ждите. В трейдинге его просто нет.
Мы будем развивать противоестественные навыки: смелость там, где хочется испугаться, и наоборот. Терпение там, где хочется сделать всё как можно быстрей. Психологического комфорта не ждите. В трейдинге его просто нет.
Постоянное самообучение, наблюдение за рынком, осмысление увиденного. Самостоятельность во всём, в торговле, в аналитике, в дисциплине. Нужно научиться быть учителем и начальником самому себе.
Ценнейший актив трейдинга
На вопрос, что в трейдинге является наиболее ценным, большинство наверняка ответит деньги. Это кажется очевидным. Чем больше размер торгового счёта, тем больше и прибыль, тем лучше. Например, 1% от $1.000.000 это $10.000 приятная во всех отношениях сумма. Однако мы попробуем показать, что есть нечто, гораздо более ценное. На что мы почти не обращаем внимания.
На самом деле деньги в трейдинге это не уникальный, возобновляемый, вторичный актив. Они являются следствием, а не причиной. Рабочим материалом: каменщик строит дом из кирпичей, пекарь выпекает хлеб из муки, трейдер стремится сделать деньги из денег. Отношение к материалу (камню, муке, денежным средствам) должно быть профессиональным. И кирпичная стена, и свежеиспеченная булка, и пачка денег являются лишь следствием правильных действий.
Для того, чтобы научиться этим действиям, требуется время. Именно оно является нашим ценнейшим, уникальным, не возобновляемым активом. Парадоксально, но именно время начинающий трейдер ценит меньше всего. Часы, из которых складываются дни, недели и месяцы, тратятся на гипнотизирование цены в торговом терминале. На поиск и копирование чужих торговых систем. На бесконечный мониторинг новостных сообщений, в которых через пару минут нет уже ничего нового.
Реальный опыт в трейдинге нельзя заменить ничем.
Поясним на примере: допустим, ваша торговая система основана на следовании за трендом. Если вы не научены опытом игнорировать обычную волатильность («рыночный шум»), если ценовые колебания волнуют вас до холодного пота, если вы не развили в себе навык терпения никакой пользы эта стратегия вам не принесет. Время просто убьёт её. Если опыт не научил вас риск-менеджменту аналогично ваш депозит сначала перестанет расти, потом начнёт уменьшаться.
Опыт рождается только из времени.
Есть такое математическое действие умножение на ноль, которое всё обнуляет, и величина второго множителя не имеет никакого значения. Единица, умноженная на ноль, и умноженный на ноль миллион, ничем не отличаются. Так вот, навык неправильных действий на рынке, недостаток опыта, неумение торговать это ваш «ноль» в мире трейдинга. Если у вас на депозите миллион долларов, но торговать вы толком не умеете разорение лишь вопрос времени. Это как стена, выстроенная горе-каменщиком, без раствора. Она неизбежно рухнет, сколько бы кирпичей на неё не пошло.
С другой стороны, если на вашем центовом счёте есть десять долларов, но вы умеете торговать, развивая этот навык всё лучше и лучше, то увеличение вашего торгового счёта и получение прибыли в долгосрочной перспективе неминуемо. Научитесь сначала делать доллар из десяти долларов. Затем десять долларов из ста, потом сто из тысячи долларов, и так далее.
Всё остальное придёт в своё время.
Ключевым навыком в трейдинге является умение переплавлять негативный опыт в позитивный. Вновь подниматься на ноги после ударов и падений. Учиться каждый день. Вы слили депозит? Не беда. Считайте это платой рынку за обучение. Недорогой платой за бесценный опыт. Это вложение обязательно окупится в будущем.
Советы:
Начинающие частные трейдеры, как правило, не обладают большим капиталом. И в этом нет ни малейшего повода для уныния, страха, недовольства. Потому что у вас есть нечто гораздо более ценное время. Потратьте его с умом и деньги придут следом.
Трейдинг невозможен без постоянного самообразования. Читайте качественную профессиональную литературу, вместо бездумного нервного наблюдения за ценой в терминале, или чтения анонимных статей на тему «Как получать 100% прибыли в месяц». Одна книга в неделю это пятьдесят книг в год. Ну хорошо, пусть будет двадцать, или хотя бы десять. Это серьёзная теоретическая база. Сто прочитанных книг уже уровень эксперта. Ваш невидимый капитал, который всегда с вами.
Ставьте себе реальные цели: для начала выживание на рынке. Если на протяжении трёх месяцев вы не теряете деньги, это уже неплохо. Первый, самый важный и трудный шаг, вами сделан. Ключевое значение имеет стабильность в долгосрочной перспективе. По аналогии с шахматами случайно взять чужую пешку сможет и ребёнок. Выиграть всю партию совсем другое дело. Так же и в трейдинге: случайно поймать мощный тренд и взять 10% от депозита это ни о чём. Стабильно показывать результат в 2% прибыли ежемесячно гораздо сложнее.