Сохранить и приумножить капитал
Развитие-1
Даниил Михайлов
© Даниил Михайлов, 2022
Глава 1
Первый способ из существующих это управление капиталом!
Каждый волен решать сам, как зарабатывать деньги и как их тратить, как платить налоги и увольнять персонал, как сохранять свои доходы и приумножать их.
Сколько стоит русская нефть? Больше, чем несколько месяцев назад, и благо для России.
Такой вот казус богатое государство с бедными гражданами.
Всем ясно, что инициативы таможенников по прикрытию серых схем импорта приводят к 25%-му скачку цен на импортные же товары. Это инфляция.
Есть забавное выражение к государству: «Кредит доверия» и это тоже инфляция.
Возможно, аналитики, подводя итоги и делая прогнозы, за основу берут в основном не эти показатели, но я склонен мерить свой доход именно в квадратных метрах или литрах топлива.
Нельзя требовать от родины авансов (налоги)!
Но вопрос приоритетов построение коммунизма в отдельно взятой семье или построение социального капитализма в конкретной стране. На этот счёт есть много мнений, но я предпочитаю возделывать свой собственный сад.
Угрозы: инфляция, девальвация, падение цен на активы, дефолт, деноминация, гиперинфляция, и другие.
Вопросы
С какими финансовыми инструментами Вы знакомы (банк, ПИФ, другие)? Пользовались ли раньше? Что понравилось, что не понравилось?
Какой срок инвестирования для Вас является оптимальным?
Какая доходность для Вас является приемлемой? Какую сумму Вы хотели бы получать на вложенные 300 000 рублей в год?
Какими материалами (аналитикой) Вы пользуетесь, чтобы прогнозировать ситуацию на рынке? Это замечательно, что у Вас есть такая возможность!
Делали ли Вы прибыльные, но при этом рискованные вложения (ценные бумаги, иностранная валюта, драгоценные металлы)? Какие именно? Какую доходность удалось получить? На сколько это Вас удовлетворило?
Как Вы считаете, сколько продлятся проблемы финансовой системы?
Вы доверяете банкам?
Сейчас многие эксперты говорят о кризисе банковской системы надёжно ли это?
Если вкладывать, то в какой валюте в долларах, в евро? Что Вы думаете о надёжности такого способа сбережения, как банковский вклад (депозит)? Рублёвый, валютный?
Как Вы думаете, что ожидает рубль (доллар) в ближайшие полгода?
На сколько страхование банковских вкладов делает этот вид вложений надёжными?
Что Вы думаете по поводу невозврата долгов в банковскую систему?
Как бы Вы поступили со своими акциями, если бы знали, сколько они будут стоить через полгода?
Как Вы думаете, от чего зависит курс акций? По какой причине они растут?
Какие условия Вас бы устроили?
Какие, на Ваш взгляд, у ПИФов есть недостатки?
Как Вы считаете, почему ПИФы показали по итогам 2-го полугодия 2008 года доходности минус 5080%?
Каким образом на доходность ПИФов влияют такие сильные колебания (волатильность) рынка ЦБ?
Правильно ли я Вас понял?
Вы, наверное, это говорите потому, что?
Что Вы хотели бы?
Глава 2
Волатильность, изменчивость (англ. volatility) статистический финансовый показатель, характеризующий изменчивость цены. Это амплитуда колебаний цены за определенный период времени.
Брокер посредник, обеспечивающий доступ частного инвестора на биржу ценных бумаг (частный инвестор в соответствии с законодательством РФ не имеет прямого доступа к бирже).
Инвестиционные решения при таком посредничестве принимает инвестор, брокер лишь выполняет его поручения.
Доходом брокера является комиссионное вознаграждение от сделок по поручению клиента частного инвестора.
Цель брокера количество сделок: чем больше сделок, тем больше денег, и неважно, как привлечь клиента для сделки.
Глава 3
Системные риски риски, связанные с функционированием системы в целом. К ним относятся: риск изменения политической ситуации, риск неблагоприятных (с точки зрения бизнеса) изменений в российском законодательстве, в частности в области налогообложения или ограничения инвестиций в отдельные отрасли экономики, общий банковский кризис, дефолт, риск резкого падения курса рубля по отношению к основным мировым валютам.
Ценовой риск риск потерь вследствие неблагоприятных изменений цен.
Риск ликвидности возможность возникновения затруднений при продаже или покупке актива по ожидаемой цене в определённый момент времени.
Риск банкротства эмитента риск наступления неплатёжеспособности эмитента ценных бумаг, которое приведёт к резкому падению цены на соответствующие акции или невозможности погасить долговые ценные бумаги.
Валютный риск риск потерь вследствие неблагоприятных изменений валютных курсов.
Процентный риск риск потерь из-за негативных изменений процентных ставок.
Отраслевые риски риски, связанные с неблагоприятным функционированием определённой отрасли, которое непосредственно сказывается на деятельности занятых в ней компаний, а значит, и на стоимости выпущенных ими ценных бумаг. Часто негативное состояние такой отрасли передаётся компаниям из других, зависимых, отраслей.
Риск неправомерных действий в отношении имущества инвестора и охраняемых законом прав инвестора со стороны третьих лиц, включая эмитента, регистратора или депозитария.
Операционный (технический, технологический, кадровый) риск риск прямых или косвенных потерь, вызванных неисправностью или неадекватностью информационных, электрических и иных систем. Причинами возникновения этих рисков могут послужить ошибки, связанные с несовершенством инфраструктуры рынка ценных бумаг, технологий проведения операций, учёта и контроля, действий (или бездействия) персонала и сторонних лиц, а также внешних событий.
Глава 4
Возможно на основе доверительного управления (Д. У.) использовать колебания спады и рост цен на рынках ценных бумаг, сырья, недвижимости.
Задача Д. У. сохранять и наращивать переданные в управление активы (денежные средства и/или ценные бумаги) в интересах клиента.
Цель Д. У. сохранение и приумножение капитала:
с использованием операций с ценными бумагами (покупка/продажа, получение процентов и дивидендов);
посредством размещения средств на металлических счетах (золотых и других драгоценных металлов), депозитах (рублёвых и валютных);