4. Эмоции как в песне: «Какая боль, Аргентина Ямайка 5:0». Новички, и не только, часто продают акцию, и вдруг она начинает быстро расти, и люди начинают жалеть о том, что не продай бы они тогда, сейчас бы заработали больше. Вас никто не заставлял продавать, это было ваше решение. Всех денег не заработаешь, а если постоянно переживать, то нервов не хватит.
5. Другая ситуация. Многие, покупая акции, начинают постоянно смотреть, как она себя чувствует, практически ежечасно, растёт или нет. Эдакий гипноз! Возникает вопрос: зачем? Если вы купили акцию, значит, вы, я надеюсь, следовали какой-то логике, возможно, вашей стратегии. Если так, то зачем постоянно смотреть, что там с ней, родной, и опять переживать, что она, такая зараза, не туда идёт, куда надо! Тут ни хрустальный шар, ни кофейная гуща вам не помогут и уж тем более гипноз!
6. Купив акцию и увидев, как она просела на 3, 4, 5 % за пару дней, продают её, так как больно смотреть на убыток. На эти деньги покупают другую (предполагая отыграть прошлые убытки), которая тоже падает, и они тоже её продают, держа в голове мысль о том, что сейчас найдут ту самую ракету и, сидя в ней с котлетой денег, отобьют не только все убытки, но и заработают много денег.
Интересный фактВ 2015 году в возрасте 109 лет скончался старейший в мире инвестор Ирвинг Кан и до сих пор по праву может называться инвестиционным ветераном.
Свою карьеру инвестора Ирвинг Кан начал ещё до краха американской биржи в 1929 году. Он видел Великую депрессию, Вторую мировую, холодную войну, успешно прошёл несколько кризисов, включая последний. И всё это время он был инвестором, получавшим от этого занятия прибыль.
Кан вспоминал, как в начале его карьеры на рынке акций больше всех было спекулянтов, а хорошие советы были по-настоящему на вес золота. Но молодой инвестор начал работу серьёзно, сразу обратив внимание на большие учреждения. И имеющиеся у него средства он вложил в ценные бумаги компаний, которые хорошо себя зарекомендовали.
В «горячем» 1929 году Кан не пострадал, как остальные брокеры. В период, когда спекуляции спровоцировали необоснованный рост цен, он решил зарабатывать на коротких продажах, которые позволяют получить доход даже при падении. Основной причиной трагедии кризиса того года Кан назвал не чрезмерные риски (порой для инвестиций люди деньги занимали), а отсутствие правовой защиты даже закона о ценных бумагах не было.
Кан был учеником Бенджамина Грема, учился у него вместе с Баффеттом и вполне охотно делился своими воспоминаниями и секретами вложений. И даже переступив столетний рубеж, он продолжал работать!
До конца 2014 года он трижды в неделю ездил в офис на такси. Активно интересовался он и новостной повесткой дня. По данным The New York Times, за несколько часов до смерти финансист слушал передовицу The Economist о Владимире Путине, которую зачитывал ему внук.
Ирвинг Кан советовал частным инвесторам в первую очередь не обращать внимания на то, чему слишком много уделяют времени в СМИ и глобальной сети. Это не полезно. Ведь все говорят одно и то же покупай дёшево, продавай дорого. Но ни один инвестор ещё не взобрался высоко, следуя за толпой.
Частные инвесторы должны обладать дисциплинированностью, чтобы уметь совладать со своими порывами. Инстинкты человека совершенно бесполезны, если применять их к финансовым рынкам. Достаточно признать это, и вы сможете устоять перед желанием купить вместе со всеми задорого и продать в итоге себе в убыток, не выпадая из тренда.
Ирвинг Кан неплохо обращался с компьютером и интернетом, но чужим аналитическим сводкам предпочитал самостоятельно разбираться с бухгалтерскими отчётами, анализируя их и делая собственные выводы.
Как выбрать брокера?
Тут мне сложно советовать, что ВТБ лучше Сбербанка или Тинькофф лучше Альфы.
Сколько людей, столько и мнений. У каждого брокера есть свои плюсы и минусы.
Когда вы решите, как часто вы будете торговать, на какую сумму будете торговать, как часто будете выводить деньги, какими финансовыми инструментами будете пользоваться, с какого устройства будете торговать, только тогда можно сесть за изучение того, что предлагают брокеры с точки зрения:
тарифов
быстроты вывода денег
удобства мобильного или десктопного варианта
количества доступных инструментов
количества доступных инструментов
технической поддержки
надёжности брокера
и т. д.
Банкротство брокера
Такое бывает тоже. Банкротиться могут не только банки, но и брокеры! От этого не защищён никто. Что в этом случае делать и куда бежать?
По закону брокер должен завести на вас отдельный брокерский счёт, на котором будут находиться ваши бумаги и ваши денежные средства, поэтому, если случается процедура банкротства банка, то ваши активы никак не могут участвовать в процедуре банкротства.
Чтобы обезопасить свои бумаги вообще, запретите брокеру использовать ваши бумаги для торговли, таким образом, так как часть бумаг он забирает себе. У одних брокеров может называется РЕПО или ОВЕНАЙТ.
Теперь что делать с акциями. Все записи по вашим акциям хранятся в депозитарии, вы можете либо сами обратиться в депозитарий и написать заявление о переводе акций к другому брокеру. Либо подать поручение текущему брокеру о переводе акций к другому брокеру. Но перевод акций от одного брокера другому стоит денег.
Когда вы передадите акции другому брокеру, то от старого брокера нужно получить отчёт с информацией о стоимости приобретения ценных бумаг. Иначе, когда вы продадите акции у нового брокера, у него не будет информации о цене покупки, и он возьмёт налог со всей суммы продажи.
Ваши денежные средства хранятся на обособленных счетах брокеров, т. е. брокер к ним не имеет юридического доступа, а значит, не может расходовать или переводить данные средства. Кроме того, на эти средства не может быть наложен арест по обязательствам брокера. Т. е. банкротство брокера с юридической точки зрения также не распространяется и на денежную часть ваших средств (но это на бумаге так красиво, а в реалиях может быть всё что угодно).
Теперь, как себя защитить от подобных ситуаций!
1. Не даем бумаги брокеру в долг. РЕПО
2. Можно торговать у разных брокеров
3. Не держим долго много кеша, можно кеш переводить на банковский счёт, там вам в случае чего 1 400 000 отдадут, так как вклады защищены.
4. Ежемесячно делайте выгрузку своего брокерского отчёта, чтобы знали, чем вы вообще владеете.
Интересный фактСэр Исаак Ньютон потерял целое состояние (более $3,6 млн в сегодняшних деньгах) в 1720 г., когда в Лондоне надулся и лопнул «пузырь Южных морей». Ему часто приписывают слова: «Я могу рассчитать движение небесных тел, но не безумие толпы».
Ньютон благоразумно и успешно инвестировал в течение многих лет, диверсифицируя портфель между акциями и государственными облигациями. К началу 1720 года размер его инвестиций составлял 32 тысячи фунтов стерлингов (около 4,4 млн фунтов стерлингов или $5,7 млн на сегодняшний день).
Ньютон был не только одним из величайших в мире учёных, он был первопроходцем в финансах. Занимая должность мастера Королевского монетного двора, он заставил британское правительство перейти на золотой денежный стандарт с серебряного, учредил точный вес и размер чеканки монет и сурово наказывал фальшивомонетчиков.
Ньютон также одним из первых определил потенциал компании Южных морей международной торговой фирмы, которая планировала реструктуризировать растущий долг британского правительства. Ньютон начал покупать акции еще до июня 1712 года, меньше чем через год после основания компании.
В какой-то момент Ньютон из предусмотрительного инвестора, распределяющего вложения по разным ценным бумагам, превратился в спекулянта, который засадил почти весь свой капитал в одну акцию. Великий учёный отчаянно гнался за высокой доходностью, подобно дневным трейдерам в 1999 году или многим покупателям биткоина в 2017 году.
Акции, котировки которых считались в процентах от номинальной цены, обвалились ниже двухсот фунтов стерлингов в марте 1720 года, поднялись до примерно тысячи фунтов стерлингов в июне и июле, но потом снова обвалились до двухсот в течение нескольких трагических недель 1720 года.
Если бы Ньютон купил и держал акции компании Южных морей непрерывно с начала 1712 по 1723 годы, когда они стабилизировались после разрыва пузыря, его общая прибыль составила бы около 116 %. Это примерно 6,5 % годовых без учёта дивидендов. Хороший результат для времён, когда долгосрочная доходность государственных облигаций составляла четыре-пять процентов.
Однако Ньютон не продержал акции всё это время.