Трейдинг в чайнике - BigDaddy205 5 стр.

Информация бывает двух видов: общедоступная и внутренняя (инсайдерская). В процессе торгов нередко в плюсе оказываются те, кто имеет собственные источники сведений внутри компаний. Использование инсайдерской информации для заработка на бирже считается незаконным. Подобные случаи отслеживаются, выясняются источники и наказываются виновные.

Иногда случаи инсайдерской торговли бросаются в глаза, но доказать эти факты бывает непросто. В 2013 году на Чикагской фондовой бирже отличились несколько трейдеров: во время торговли фьючерсами их действия в ответ на новости ФРС были практически мгновенны.

Комиссия по ценным бумагам заинтересовалась столь быстрой реакцией и провела расследование. Анализ показал, что время отклика составило всего две миллисекунды, при этом технически для передачи информации из Вашингтона в Чикаго при самой высокой скорости необходимо семь миллисекунд. Трейдеров обвинили в незаконном использовании инсайдерских данных. Так законы физики помогли выявить мошенников.

Облигации

Облигации бывают государственными, корпоративными, муниципальными. По факту облигация это долговая бумага, эмитент, выпустивший её, как бы берёт у вас деньги в долг под процент выше, чем если бы вы положили деньги в банк. Герман Греф очень не любит эту бумагу, так как поток умных инвесторов в Сбербанк становится меньше.

Эмитенту выгодно выпускать облигацию, так как для него это дешёвые деньги.

Пример для блондинок (блондинок не обижаю, так как люблю вас очень):

Сосед попросил у вас в долг 80 рублей на 1 год. Обещает вернуть 100 рублей. Проходит год, и он отдаёт вам 100 рублей. (Этот пример похож на проценты в банке. Положили на год и через год получили доход.)

Сосед попросил у вас 80 рублей на 1 год. Обещал вернуть 100 рублей, но он вам обещает раз в квартал платить сумму долга. То есть раз в квартал вы будете получать по 5 рублей, а в конце, когда получите последние 5 рублей, и 80 рублей тела долга. (Вот это пример работы облигации.)

Самая надежная бумага это ОФЗ. Их выпускает государство. Облигации выпускаются с разным сроком погашения.

Выплаты по купонам могут происходить несколько раз в год.

Все ОФЗ стоят 1 000 рублей. По ним также проводятся торги!

Теперь про НКД (накопленный купонный доход). Вы в любой момент можете продать облигацию и вместе с ценой, по которой её продадите, получите тот самый НКД. Вы же держали облигацию, но не дождались часа Х, когда произошла выплата по купону, поэтому должны получить, что вам причитается.

Поэтому ОФЗ это намного интереснее банковского процента, т. к. при досрочном снятии вклада вам не платят проценты!

Но при покупке облигации смотрите на купон, так как купонный доход может быть по нему как постоянный, так и переменный.

Одна из самых старых облигаций, дошедших до наших дней, выпущена голландским кооперативом De Stichtse Rijnlanden 370 лет назад в мае 1648 года. В него входили землевладельцы и состоятельные жители региона Нижний Рейн.

Кооператив управлял местным водным хозяйством: дамбами, каналами, причалами. Сохранившаяся облигация представляет собой кусок козьей шкуры, на котором написаны условия финансирования строительства причала на реке Лек (и тогда, и сейчас это один из ключевых судоходных путей страны). Ценная бумага является бессрочной, первоначальная ставка 5 % годовых. Потом её понизили до 3,5 %, затем до 2,5 %.

Проверенные временем. История облигаций от козьих шкур до современного инвестиционного инструмента

Примечательно, что облигация речного кооператива до сих пор «работает», то есть она выступает не просто в качестве раритетного музейного экспоната, но и как ценная бумага на современном рынке долговых обязательств.

В 2003 году Йельский университет купил её более чем за 20 тысяч евро. Тогда этот кусок козьей шкуры не рассматривался учебным заведением в качестве финансового инструмента. Облигацию приобрели ради пополнения богатого библиотечного фонда.

Но в 2015 году сотрудники Йеля решились на эксперимент. Они отправились в голландский Утрехт и отыскали штаб-квартиру Управления водных ресурсов. Оказалось, что владелец бумаги всё ещё имеет право на получение процентов. Йельскому университету перечислили около 136 евро.

ETF

Но в 2015 году сотрудники Йеля решились на эксперимент. Они отправились в голландский Утрехт и отыскали штаб-квартиру Управления водных ресурсов. Оказалось, что владелец бумаги всё ещё имеет право на получение процентов. Йельскому университету перечислили около 136 евро.

ETF

Зачастую хочется купить много разных акций, таких как Apple, Google, Facebook, Intel, но зачастую одна акция может стоить столько, сколько у вас нет денег, а купить хочется сильно. Для этого есть ETF.

Если обратиться к Википедии, то ETF (Exchange Traded Fund)  это биржевой инвестиционный фонд индексный фонд, паи (акции) которого обращаются на бирже.

Что я покупаю, когда покупаю ETF?

Вы покупаете акции. ETF это не услуга и не долговая расписка, это акции торгуются как акции, хранятся как акции. Акции это вообще очень удобно, потому что их в любой момент можно купить и продать, если их стоимость выросла.

ETF-фонд что это такое и как работает?

Каждый такой фонд имеет базовый актив, в качестве которого выступают акции, облигации, сырье и т. д. Проще говоря, это инструмент, представляющий собой уже готовую корзину инвестиций.

Работает он по следующей схеме:

Управляющая компания принимает решение о создании фонда.

На выделенные средства закупается актив, например ценные бумаги компаний определённой отрасли.

Происходит эмиссия акций фонда, они реализуются на бирже.

Инвестор приобретает акции фонда. Его итоговая прибыль или убыток определяется разницей в цене между покупкой и последующей продажей, а также дивидендами, полученными за период удержания, если политика фонда предполагает их выплату.

Чем ETF отличается от обычных акций

Главное отличие приобретения фонда от покупки акции в том, что это действие создаёт диверсифицированный портфель. Человек, ставший владельцем активов, выпущенных одной компанией, зависит от её успехов на рынке. Если выбранная фирма разорится, вложенные в неё деньги будут потеряны.

Капитал держателя ETF менее подвержен риску. За счёт того, что в фонд входят бумаги большого количества компаний, падение цены при возникновении проблем у части из них нивелируется ростом стоимости остальных.

SPDR S&P 500 ETF является одним из старейших ETF фондов США (основан в 1993 г.), следующий за индексом S&P 500.

Зачастую при формировании собственного инвестиционного портфеля его используют как бенчмарк, для сопоставления эффективности. Также его используют активные трейдеры для переключения между активной и пассивной торговлей. Фонд подходит для долгосрочного вложения и включает в себя акции большой капитализации США из индекса S&P500 (включает в себя акции Microsoft (MSFT) 5,36 %, Apple (AAPL) и т. д.)

Акции и дивиденды

На рынке существуют десятки, сотни разных стратегий торговли и видов портфелей.

Среди трейдеров есть те, кто любит покупать акции, по которым платят дивиденды. При этом многим не важна сумма дивидендов, важно, что платят.

Логика покупки акций такая: я покупаю Газпром, компания стабильная, значит, акции будут расти, а ещё платят дивиденды, а это плюсом ещё денежка.

Это правильные мысли, что если ты хочешь составить портфель из голубых фишек, то дополнительный доход в виде дивов будет приятным бонусом.

Обычно дивиденды платят 12 раза в год, и это считается нормой.

НО! Есть компании, которые платят дивиденды ежемесячно.

Так как в основном я торгую американскими бумагами, то среди них очень много компаний, которые реально платят дивиденды каждый месяц. Это компании, связанные с недвижимостью.

Вот вам список.

$O $DLR $KIM $VNO $SLG $SRC $KRG

Это не сигнал к покупке, просто имейте в виду.

Уверен, что их намного больше.

Каждое Рождество Уолт Дисней дарил своей домработнице акции Диснея, которые она никогда не продавала. К моменту её смерти состояние домработницы насчитывало $9.5 миллиона, половина которого была отдана на благотворительность, согласно её завещанию.

ИИС (Индивидуальный инвестиционный счёт)

ИИС это индивидуальный инвестиционный счёт.

Основные данные по ИИС:

1) Срок ИИС не менее 3 лет.

2) Открыть можно у брокера или управляющей компании. Максимальная сумма пополнения на ИИС 1.000.000 руб. в год.