Преимущества биржи высокая надежность. Вся деятельность регламентирована, биржа строго контролируется государством и негосударственными органами.
Быстрота совершения сделок. Два клика мышкой что-то купили или что-то продали.
Малые затраты, особенно при сравнении со сделками с недвижимостью.
Широкий спектр инструментов, которые можно использовать.
5. Форекс самый рискованный из финансовых рынков.
На валютном рынке пересекаются интересы огромного количества участников и потому кажется невозможным предсказать изменения курсов валют. Ежедневный объем торгов на рынке Форекс составляет 34 триллиона доларов США, что в разы превосходит объем торговли на фондовом рынке по всему миру. А это значит, что простому инвестору проще здесь играть, он в большей мере застрахован от действий крупных игроков, которые могут «поиграть в свою дудку».
К тому же, покупая валюту развитых стран, у вас появляется гарантия этого государства, поскольку в истории валютного рынка не было ни одного случая, чтобы денежные знаки крупных государств обесценивались до нуля, как может произойти с акциями даже самых крупных мировых корпораций при их банкротстве.
На Форексе одинаково эффективно можно зарабатывать как на росте курсов валют, так и на их падении (для сравнения: на фондовом рынке РФ запрещено торговать во время кризиса на падении акций, поэтому трейдеры вынуждены терпеливо выжидать временных откатов вверх, чтобы сорвать свои несколько пунктов).
Любой бизнес связан с риском, поскольку невозможно просчитать каждую ситуацию. Но от многого трейдер все же застрахован благодаря отлаженным системам.
Став активным участником валютного рынка, человек застраховывается от безработицы и от начальника-самодура и от недоумков-подчиненных. Сам себе хозяин и господин.
Итого, напрашивается вывод: из всех инструментов инвестирования, Форекс самый ликвидный и оптимальный.
Надеемся, что ваши сомнения по поводу мифов рассеялись и вы продолжите читать дальше.
ГЛАВА 1. МИРОВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ РЫНКИ
Итак. Вы уже получили некоторое представление об инвестировании и теперь перейдем к расмотрению мировых финансовых рынков.
Финансовый рынок это рынок, на котором покупаются и продаются финансовые инструменты и их производные.
Рассмотрим сегменты финансового рынка.
Существует множество сегментов финансового рынка, их классификаций, разбивка по видам. Мы разберем лишь нам необходимые четыре сегмента, имеющие отношение к рынку Форекс и зарабатыванию на нем денег.
Первый сегмент финансового рынка это
Рынок фиксированного дохода Fixed Income
Это рынки ГКО (рынки Государственных Казначейских Облигаций).
Для чего страны выпускают облигации? Естественно, чтобы взять денег в долг. До недавнего времени самыми надежными, высоколиквидными и доходными облигациями считались облигации США. Сейчас мало кто уверен, что они самые ликвидные, но тем не менее рассмотрим виды этих облигаций.
Облигации Соединенных Штатов Америки.
1 вид облигаций долгосрочные Treasury Bonds (так называемые в просторечьи «бонды»).
Они выпускаются в обращение на 5-15-30 лет. Начальная стоимость одной облигации от 1 млн. долларов США. Доходность по данным облигациям составляет от 2 до 5% годовых.
2 вид облигаций среднесрочные Treasury Notes.
Они выпускаются в обращение на 2-5-10 лет. Начальная стоимость одной облигации от 1 тыс. долларов США. Доходность по ним тоже от 2 до 5% годовых.
3 вид облигаций краткосрочные Treasury Вills.
Они выпускаются в обращение на 13-26-52 недели. Начальная стоимость от 1 тыс. долларов США. Treasury bills это беспроцентные ценные бумаги с доходом в виде дисконта (скидки): то есть мы сегодня можем купить Т-b номиналом в тысячу долларов по цене, например, в 960 долларов. Через 13-26-52 недели мы получим номинал в тысячу долларов. Соответственно, разница здесь не в процентах, а в том, сколько мы заработали 40 долларов. Это и составляет нашу доходность.
Как только растет Treasury Bonds и Treasury Notes до 34%, это привлекает крупных инвесторов к покупкам этих бумаг. Облигации скупаются. А это ведет к тому, что растет спрос на доллары, потому что купить облигации США за рубли, за евро или за тугрики мы не можем. Мы можем купить облигации, если у нас есть в наличии доллары США. Долары начинают скупать доллар растет в цене. Инвесторами же здесь являются: правительства, центробанки, пенсионные фонды и т. д. То есть это организации, задача которых, во-первых, максимально сохранить капитал, а уже во-вторых, его преумножить. То есть главная задача здесь это стопроцентная надежность.
Таким образом, повторимся: когда растет доходность, чтобы купить эти бумаги, нужно свою национальную валюту (йену, юани, драхмы, рубли) превратить в американские доллары и уже на них приобрести долгосрочные казначейские облигации.
Рост доходности по Treasury notes и Treasury bonds формирует рост американского доллара, потому что он укрепляется за счет возросшего спроса. Идет огромный приток денег в американский доллар. На эту закономерность стоит обращать внимание при работе на рынке Форекс.
Вывод: Тreasury растет = $ доллар растет
Следующий сегмент
Товарный рынок Commodities (называются еще «коммодами»)
На товарном рынке товары не в чистом виде продаются, а продаются контракты на них фьючерсы.
Фьючерс это биржевой контракт на поставку товара в будущем на определенную дату с фиксированным объемом и ценой.
Рассмотрим основные группы товаров, которые вращаются на этом рынке:
Первая, наиболее важная, энергоносители (газ, нефть).
Драгоценные металлы (золото, платина, серебро).
Цветные металлы (медь, олово, алюминий).
Пищевые товары (мясо, зерно, молоко любая пищевка).
Мягкие товары, или колониальные (кофе, чай, сахар, табак, хлопок, апельсиновый сок, какао), которые ранее завозились из колоний). К нам апельсиновый сок, кстати, поступает в виде замороженных огромных кубов в рефрежираторах по морю, затем у нас расмораживаются эти глыбы, сок разбавляется водой, а мы потом идем в магазин и с радостью все это покупаем и пьем.
Мягкие товары, или колониальные (кофе, чай, сахар, табак, хлопок, апельсиновый сок, какао), которые ранее завозились из колоний). К нам апельсиновый сок, кстати, поступает в виде замороженных огромных кубов в рефрежираторах по морю, затем у нас расмораживаются эти глыбы, сок разбавляется водой, а мы потом идем в магазин и с радостью все это покупаем и пьем.
Давайте посмотрим, как же цены на товарном рынке могут повлиять на курс американского доллара.
Выросла у нас цена на нефть что происходит с долларом? Давайте разберемся.
Начнем с того, что такое нефть. Добывают ли нефть в Америке? Чуть-чуть. А потребляет Америка много? Много. Америка потребляет вообще больше всех нефти в мире. А добывает всего лишь 25% от потребления. 75% американцы вынуждены покупать за пределами США. Когда растет цена на нефть, из бюджета растут расходы для обогрева помещений и т. д. При больших расходах прибыль меньше в экономике. Это первая цепочка, которая влияет негативно на курс американского доллара. Понимаете, да, почему американцы так любят охотится на террористов в нефтедобывающих странах?
Вторая цепочка, которая негативно влияет на стоимость американского доллара, это то, что подорожала нефть, подорожал бензин, моментально, соответственно, выросла цена на доставку товара в магазины и, соответсвенно, тоже выросла инфляция в стране. Инфляция в стране ведет к обесцениванию национальной валюты.
Третья негативная цепочка это: подорожала нефть, подорожал бензин, подъехал, соответственно, американец Джон заправить свой пятилитровый джип, заправил. Подъехал в магазин в карманах больше нет денег, чтобы купить ту же очередную плазменную панель. Отсюда падение покупательского спроса и замедление экономики.
Соответственно, как мы видим, доллар падает, если цена на нефть растет.
Вывод: нефть растет = $ падает.
Теперь давайте посмотрим золото.
Выросла цена на золото, что с баксом произошло? Всего два варианта.
Можно услышать мнения, что все зависит от золота. Без него никуда. Им дышут, его едят, его вкалывают в вену. Шутка, конечно. Но некоторые люди думают, что доллар привязан к золоту. Нет его давно уже отвязали и привязали к ВВП.
Начнем с золотовалютных запасов. Увеличивается золотовалютный запас. В Форт Ноксе в Америке лежит 150 тонн золота. У нас по всей России раскидано 100 тонн. Запас наш стратегический. В Уругвае 5 тонн золота лежит. Выросла стоимость золота, 150 тонн подорожало, 100 тонн подорожало и 5 тонн подорожало. Что изменилось? Ничего, потому что выросла стоимость, а не количество золота. Золота больше не стали, к примеру, тащить в Америку. Правильно? Следовательно, здесь мы эту цепочку расматривать не можем, чтобы как-то рынок реагировал на это.
Вторая цепочка. Где у нас больше всего добывают золота? В Африке. Как в Африке живут? Никак. Не так ли? Почему? Потому что экономика не развита в принципе. То есть нет экономики как таковой. Есть просто-напросто тупая добыча и продажа этого всего добытого золота дальше. Соответственно, эту привязку мы тоже рассматривать не можем.
Как же тогда все-таки золото влияет? Здесь мы должны смотреть на два объекта инвестиций: есть инвестиции в золото и есть инвестиции в доллары. То есть, как только цена на золото начинает расти, люди стараются купить сейчас, пока есть такая возможность, и идет отток капитала из американского доллара в золото. То есть американский доллар здесь тоже под давлением, поскольку все инвестиции направлены на скупку золота. Долларов становится много в наличии никому ненужные бумажки.
Вывод: золото растет = $ падает.
Принцип ясен.
На эти привязки стоит смотреть, так как они прямые, всегда есть зависимость. Динамика цен влияет на курс доллара.
Цветные металлы, пищевые и мягкие колониальные товары никоим образом не оказывают влияния на курс американского доллара.
Следующий сегмент финансового рынка
Фондовый рынок. Stock Market
Stock акция. Market рынок. На фондовых рынках обращаются, покупаются и продаются ценные бумаги ЦБ: акции, облигации.
Акция это ценная бумага (ЦБ), выпускаемая на неопределенный срок обращения и дающая ее владельцам право:
на дивиденды;
на право голоса;