Что же такое реальный трейдинг и может ли он быть лохотроном?
Начну с конца. Да, трейдинг может быть лохотроном, и история про Форекс тому доказательство. Чтобы не попасть на деньги не нужно торопиться, а вместо этого – спокойно выбрать брокера с надежной репутацией и большим оборотом за год. Про выбор брокера мы еще поговорим. Не верьте большим и мгновенным заработкам особенно тогда, когда от вас практически не требуют работы. Потому что реальный трейдинг это именно работа: тяжелый интеллектуальный труд.
Если вы приходите на рынок, ожидая, что через короткое время вы окажитесь на пляже в шезлонге, и это будет вашим рабочим кабинетом, то вы очень ошибаетесь. Реклама может вам обещать подобное, вам могут также рассказать, как у трейдера не было ничего, и он сдавал бутылки, чтобы прокормить себя, но после того, как он разработал прибыльную стратегию торговли, теперь он меняет по две «Феррари» в год. Если видите нечто подобное, знайте, в конечном итоге вас разведут по полной.
Трейдинг эффективнее всего рассматривать как бизнес. Возможно ли в бизнесе получить быстрые и простые деньги? Возможно. Но при условии, что бизнес действует за пределами законов государства и человеческой морали. В любых других случаях бизнес – это колоссальные усилия. Мои слова подтверждает статистика закрытия бизнеса, и причина тому вовсе не политика государства относительно помощи бизнесу. Настоящая причина в том, что многим людям просто не дано выдерживать напряжение, брать на себя ответственность, иметь сильную волю, начинать заново после поражения. Иными словами, бизнесом нужно заниматься, бизнес нужно делать, бизнес нужно выращивать. Но ведь нам сразу хочется ездить на шикарном авто, а друзьям гордо заявлять, что вы бизнесмен.
Трейдинг точно такая же история. Разумеется, можно научиться выставлять заявку на рынок, а потом просто тыкать вверх и вниз, надеясь угадать движение цены. Можно пойти дальше и снабдить график индикаторами, которые якобы предсказывают будущее, а по факту – прошлое цены. Можно даже выучить полностью теорию технического анализа, умные слова, и сидеть целыми днями в трейдерских чатах или даже вести рубрику на телеканале, но… это не есть трейдинг как таковой. Трейдинг – это эмоциональное напряжение (особенно в начале пути), это способность найти в себе силы следовать дисциплине, это риски, это ответственность, это понимание психологии, это сбор статистики, это нахождение закономерностей, простыми словами – это работа, которую нужно делать самостоятельно каждый день.
Однако я бы не затевал эту книгу, если это невозможно было бы освоить. Моя задача не запугать вас, а лишь дать вам трезвую картину относительно торговли на бирже. Поверьте мне, если бы я сказал сразу, что биржа доступна каждому, что через месяц вы можете уходить с работы и уезжать на Гоа, то вы бы испытали колоссальное разочарование, когда через месяц вы не просто бы не заработали, а даже потеряли бы часть своего депозита. Я могу обещать вам лишь одно. Если вы будете честно делать постепенные шаги к целям в трейдинге, пробовать, пытаться и не отчаиваться, то вы обязательно придете туда, куда вы стремитесь.
Глава 2. Почему трейдинг ассоциируется с казино или лотереей?
Даже если это не относится к вам, спросите окружающих, большинство из них недоверчиво махнет рукой на предложение изучить трейдинг, мол это развод и лохотрон. При этом, те же люди охотнее вложатся в лотерею или приобретут сомнительную бизнес-франшизу. Однако давайте разберемся для нас самих, трейдинг – это реальные деньги, реальный заработок или всё же у него больше от казино и развода, нежели чем от серьезного бизнеса и планирования?
Возьмем несколько отдаленный пример. Покер, по-вашему мнению, это что? Игра или заработок на постоянной основе? Согласитесь, вспоминая сцены из фильмов, когда люди ликуют, выиграв миллион долларов, сокрушаются, проиграв целое состояние, сложно сопоставить покер, например, с наемной работой в офисе, где размер зарплаты давно известен и стабильно выплачивается в четкие даты. Однако, как доказал Эйнштейн, всё относительно, и главное – это угол зрения. Для одних покер – это игра под алкогольным опьянением, для других – это профессиональный заработок. Также как для одних шахматы или гольф – это игра для отдыха, а для других – это серьезный спорт и наука.
Понаблюдайте, как ведет себя рядовой игрок за покерным столом (найдите примеры в фильмах), и как ведет себя профессионал покера, например, на одном из чемпионатов мира с призовым фондом в миллион долларов. Профессионал собран, сосредоточен, он четко ждет нужного момента, он психологически силен и контролирует свое напряжение. Заметьте, профессионалы покера всегда контролируют свой риск. Они не бросаются деньгами направо и налево в случае хороших карт. Они повышают ставку тогда, когда уверены в том, что у них бо́льшая вероятность забрать банк, нежели у его оппонентов. Это профессиональный спорт, который требует опыта, труда и психологической подготовки. Да, такие люди способны хорошо зарабатывать и жить только покером. Если же играть в покер как рядовой участник, с большей вероятностью вы станете игроманом, чем богачом.
Такая же ситуация со ставками на спорт. Любители ставят просто так, потому что ему нравится команда, и он планирует хорошо заработать на этом матче, попивая пиво в баре. А профессионал делает глубокий анализ, собирает статистику и никогда не ставит на один матч, он раскидывает несколько ставок с высокой вероятностью выигрыша, понимая, что его анализ может не оправдаться, поэтому он контролирует свои риски и свои убытки.
Даже к бизнесу можно подходить таким же способом. Можно с алчущими глазами искать готовый вариант, чтобы вложиться и быстро заработать (именно поэтому некоторые бизнес проекты зарабатывают не конкретно на товарах и услугах, а на продажах франшиз своей компании), а можно подойти профессионально и постепенно выстроить свое финансовое состояние. Думаете, почему так мало бизнесов выживает? Потому что изначально подход владельцев был разным: одни хотели заработать быстро, поэтому упустили очень много факторов, которые их в итоге и погубили, а другие трезво понимали, что построить бизнес с нуля и развить его – это дело как минимум пяти лет, к тому же для этого нужен опыт, нужны деньги и нужны связи. Над этим поэтапно они начинают работать, изучать, знакомятся с людьми. Умный человек запустит свой первый бизнес только на свои деньги и на деньги партнеров (только опытные бизнесмены берут кредиты). Глупый – просто возьмет кредит в банке, заложит квартиру, и вложится в какую-нибудь франшизу с красивой рекламой, а потом будет слезно плакать и доказывать, что его обманули, что его задавило государство и так далее.
Думаете, трейдинг имеет сильные различия с бизнесом? Практически никаких. Одни люди подходят к торговле как к некой чудо-кнопке с надписью «деньги», которую они жмут изо всех сил. Вот только не написано, деньги они получат или потеряют. Судя по опыту, люди жмут именно на ту, которая деньги у них забирает и отдает другому. Другие же новички сразу принимают факт того, что трейдинг – это абсолютно новая неизведанная сфера, на изучение которой потребуется ни один год, а чтобы стать здесь профи – как минимум пять лет. Они соглашаются пройти весь этот путь и начинают постепенно над этим работать. Есть ли гарантия, что они 100 % добьются своего? Нет, потому что некоторые из них сдадутся. Но те, кто будут продолжать, будут учиться на своих ошибках, те обязательно добьются успеха.
И всё же…
…если трейдинг не казино, то почему так много людей проигрывают свои деньги, сливают депозиты и уходят с рынка?
На вопрос отвечу вопросом.
Но если трейдинг казино, то почему в таком случае есть люди, коих не мало, которые стабильно зарабатывают на рынке 5 лет, 10 лет, 20 лет? Может быть, не рынок причина неудач одних и успеха других?
Причина не в рынке. Причина только в вас самих. Как говорит один лектор, которого я активно слушаю, «если вы не умеете жарить картошку, виновата не картошка». Какой бы мешок вы ни взяли, картошка будет получаться у вас горелой. Давайте разбираться подробнее в отличиях между казино и трейдингом.
Трейдинг – это казино и развод в случае, если:
1. Вы верите в быстрый успех и результат. Вы ожидаете быстрых денег в течение полугода. Мысль, что на получение первых хороших денег с трейдинга уйдет 2–3 года, вас пугает.
2. У вас нет ни образования, ни опыта в сфере трейдинга. Но при этом вы хотите получить то же, что и профи с большим багажом знаний и опыта.
3. Вы относитесь к этому как к игре, а не как к долгосрочному проекту, например, бизнесу или написанию книги. Даже в разговорах вы склоны говорить «я играю на бирже» вместо «я торгую на бирже».
4. Вы не можете трезво оценивать свои возможности, свои знания, у вас нет торговой системы, риск-менеджмента, но при этом вы сильно расстраиваетесь, что зарабатывать у вас не получается.
5. Вы торгуете без стопов (ограничение по убытку) и продолжаете удерживать убыточную позицию, ожидая разворот цены в вашу сторону. Везение, надежда, молитвы, танцы с бубнами, – всё это становится для вас составляющими инструментами торговли.
6. Вы не следуете своим же правилам. Вы постоянно сходите с намеченного маршрута. Вас легко отвлечь, заставить сомневаться. Вы постоянно мечетесь между принятиями решений.
7. Вы торгуете эмоциями, а не холодным рассудком. Ваше эго руководит вашими действиями. Вы вспыльчивы, обидчивы и не принимаете поражений.
8. Вы постоянно хотите отыграться и доказать свою правоту, не замечая реальных фактов неверности ваших действий. Вы отказываетесь признать свой провал.
9. Вы воспринимаете рынок как живое существо, которое намеренно ненавидит вас, поэтому вставляет палки вам в колеса.
10. Вы склонны к самобичеванию при малейшей ошибке. Ошибок вы не признаете, вы не способны проиграть, так как ожидаете от себя идеального поведения.
11. Вам скучен спокойный, просчитанный подход к трейдингу. Вам нравится постоянно присутствовать на рынке, следить за каждым изменением цены, а также испытывать яркие эмоции, будь то эйфория или паника.
Разумеется, люди, которые приходят с таким настроем на рынок быстро оттуда уходят, а потом пишут на всех форумах, что это обман и развод, что брокеры – это мошенники и так далее.
Однако есть иной подход к трейдингу, который заметно отличается от подхода игромана. Я сравниваю его с грамотным подходом мудрого бизнесмена.
Вы можете считать себя профессиональным трейдером, если:
1. Вы подготовлены и хорошо осведомлены о рынке еще до начала своей деятельности (вы знаете статистику, вы осведомлены о сложностях, вы понимаете, что вас может ждать, поэтому готовы к этому).
Ведь люди как делают: уходят с работы, имея двух детей, жену, кредиты, и надеются, что они смогут с таким настроем отчаяния разбогатеть за 3–5 месяцев с нуля. То, что дольше этого срока, они категорически отметают. Как итог, они возвращаются на работу, только теперь потеряв на рынке даже те деньги, которые были.
2. У вас трезвые ожидания, касаемо успеха в трейдинге. Вы даете себе срок в 2–3 года и просто работаете над качеством своей торговли. Если будут деньги – хорошо, если нет – вы просто учитесь. Если вы пройдете все испытания, вы вернете свои потери с лихвой.
3. У вас имеется бизнес-план. Иными словами, правила торговли, риск-менеджмент, свод нескольких графических моделей. Вы идете «по колее» в хорошем смысле этого выражения. Так как нельзя понять, что работает, а что – нет, если каждый раз предпринимать разные действия.
4. Вы четко следуете своему торговому плану и меняете его только после 3х месяцев активной торговли (у вас должна собраться статистика, ее сложно собрать за 2 недели торговли).
5. Вы редко нарушаете свои правила. Нарушения будут, разумеется, но они должны быть единичными, иначе это портит статистку и дает неправильный вывод. Самое главное, заметив нарушение, вернуться к изначальному плану, а не продолжать делать ошибки.
6. У вас всегда есть стоп-сигнал. Иными словами, страховка от потерь. Вы прекращаете свою торговлю, если вы превысили денежный лимит на день, неделю, месяц. Даже если вам кажется, что сейчас будет возможность вернуть деньги – СТОП! Страх упущенной возможности – это болезнь игроманов, а не профессиональных трейдеров.
7. Если ситуация на рынке совпадает с вашими торговыми условиями – вы не боитесь войти в сделку, вы берете на себя разумный риск, проверяя свою статистку. Это не 50 на 50, либо прав, либо нет. Правильный торговый план смещает вероятность выигрыша к 70–90 %. Если это не так – пропускайте сделку, либо рискуйте крайне маленьким объемом ради эксперимента.
8. Вы торгуете объективно, по бумаге (торговый план), руководствуясь исключительно холодным разумом и внутренним чутьем (не эмоции!). Если вы ощущаете эмоциональные горки, то вы прекращаете торговлю и делаете перерыв.
9. Вы не отождествляете себя со своими удачными сделками или неудачными. Вы просто следите за тем, насколько вы следуете своим правилам и всё. Правила вашего торгового плана – это не гарантия вашей прибыли. Рынок может вести себя очень нелогично, но это лишь 5 % из 95 % логичных повторяющихся действий. Ваша задача – искать эти 95 %.
10. Вы постоянны в своих действиях, и вы честны с самим собой ВСЕГДА!
11. Очень важный пункт. Каждая новая сделка отделена от предыдущих. Это значит, что если вы 6 раз подряд заработали, это не значит, что на 7 раз вы с большей вероятностью потеряете деньги. Так мыслят игроманы, поэтому, проигрывая в пух и прах несколько раз подряд, они продолжают увеличивать ставку каждый новый раз, ожидая скорый выигрыш. Но рынок может оставаться нелогичным гораздо дольше, чем на то у вас хватит денег.
Некоторые слова могут быть сейчас вам непонятны. Ничего страшного. Вы можете либо уточнить их, либо просто читать дальше, потому что далее я всё подробно объясню.
Сосредоточьтесь только на том, на что способны повлиять
Обратите внимание на то, как люди наблюдают за спортивным состязанием, будь то футбол, хоккей, баскетбол и прочее. Они кусают ногти, хватаются за голову, молятся, не могут сидеть не месте, матерятся. Они полны эмоций. В моменте они прыгают в эйфории, а в следующее мгновение уже рвут волосы на голове. Самое забавное, что ни один из смотрящих не может повлиять на исход, например, футбольного матча, как бы он ни орал в телевизор, на игроков, ни проклинал бы тренера и судей.
Если ваша торговля приобретает такое поведение: эмоционально-импульсивное, на гране истерии, знайте, что вы не торгуете, вы играете, вы находитесь в азарте. Профессионалы трейдинга обижаются, когда кто-то говорит, что на рынке играют. Нет, мы здесь с вами торгуем, а торговля подразумевает четкий план действий и четкий контроль рисков. Мы допускаем то, что далеко не каждая сделка будет прибыльной, но наш риск-менеджмент позволяет нам получать минус до определенной грани.
Игроки сосредотачиваются на том, что они не способны контролировать, например, ход матча, выпавшие карты на руки, шарик в рулетке или рост/падение цены на рынке. Они постоянно молятся себе под нос «ну, пожалуйста, пожалуйста, выпади красное» или «давай расти, расти, разворачивайся, черт побери, хватит падать!» (о движении цены на рынке) и другие возгласы. И как они уверены, что кто-то намеренно ставит им палки в колеса, когда они в хлам проигрывают несколько раз подряд! Игроки также склоны верить в удачу, в случай, в тот 1 %, когда некто выиграл колоссальную сумму денег, и теперь они хотят повторить это. Они даже не задумываются о тех 99 %, которые проиграли всё.