В этой книге я хочу остановиться на психологии инвестирования и трейдинга, а также на тех этапах, которые должен пройти любой начинающий инвестор. Итак, определившись с целью и стратегией, дальше нам нужно выбрать рынок – фондовый или криптовалютный. Инвестирование в недвижимость я не затрагиваю, так как порог входа в него очень велик, как и цена ошибки: если вы не разбираетесь в этой сфере в достаточной степени, то рискуете потерять средства совсем или заморозить их на ощутимый срок. Также я не буду затрагивать такую тему, как построение бизнеса в контексте инвестирования: тут есть свои сложности, ведь для каждого бизнеса характерны свои этапы развития и требуется своя стратегия.
Итак, давайте сосредоточимся на инвестициях в фондовый или криптовалютный рынки. Фондовый рынок – отличный инструмент, который я бы рассматривал в долгосрочную перспективу; в краткосрочную и среднесрочную я бы рассматривал криптовалютный рынок. Рынок криптовалют – сфера динамически развивающаяся, за которой стоит большое будущее: даже если биткоин не сможет закрепиться на рынке и его со временем вытеснит более современная технология, у него все равно есть огромный потенциал. Да, биткоин не всем подходит из-за большой волатильности; подъемы на 20% и на следующий день провалы на 30% – это удовольствие, поверьте, не для слабонервных, а недавно коррекция произошла на все 50%. Довольно сложно сохранять спокойствие, видя такую просадку, и ждать, когда же она отрастет обратно.
Когда в деле большие суммы, например, 100 000 долларов, то потеря 50% будет очень болезненной, ведь 50 000 – сумма для большинства людей огромная, за нее можно купить жилье практически в любой стране. Опасаться потерять за ночь сумму, сопоставимую со стоимостью квартиры – чем не повод для паники? Однако нужно сохранять разум холодным, чтобы не начать совершать ошибочные действия: например, фиксировать убыток, сняв оставшиеся деньги, – ведь это именно то, чего от вас ждет рынок. После спада он восстанавливается, поэтому ваша задача – переждать бурю и дождаться роста к своим целям, докупая подешевевшие активы.
Главная задача рынка – вытряхнуть вас из него, забрав все ваши вложенные деньги. Это безумно суровая среда, и закон в ней действует простой: кто-то теряет деньги, а кто-то их забирает. Помните об этом правиле всегда. Но не нужно переживать за проигравших людей, ведь рынок честен со всеми и у всех одинаковые условия; сначала многие, конечно, теряют часть своих денег, но те, кто останется в рынке, в конечном счете отыграют свои позиции и станут более опытными и успешными инвесторами. А отыграют они, естественно, у менее опытных, и такой круговорот будет бесконечным, пока существует рынок и туда приходят инвесторы-новички.
Все вышесказанное справедливо, если мы говорим о востребованном на рынке активе и в целом о привлекательном рынке (на профессиональном сленге такой рынок называется бычьим). На падающим (медвежьем) рынке зарабатывают только опытные трейдеры – большая масса людей только теряет. Поэтому, приходя на рынок, нужно быть готовым к просадкам как ментально, так и физически; необходимо иметь возможность не зависеть финансово от рынка – тогда вам не будут страшны никакие просадки. Но если у вас есть сомнения относительно того, стоит заходить в инвестирование или нет, возможно, вас убедит сделать это закон потенциального выигрыша и проигрыша: соотношение их составляет 100 к бесконечности, а это значит, что потерять вы можете 100% своих денег, а заработать – бесконечное количество. Так что пристегните ремни покрепче: мы начинаем это увлекательное ралли.
Глава IV. Выбор стратегии
Ну что, переходим к главному, а именно – к выбору стратегии, то есть к тому, каким именно способом мы будем достигать своих целей. Например, я хочу зарабатывать с помощью криптовалюты, и заработанные деньги реинвестировать в рынок недвижимости или в фондовый рынок акций, которые будут не такими волатильными, – тогда в случае падения рынка криптовалют я смогу переждать бурю, сидя в других активах, а также откупить те активы, которые сильно подешевели сейчас, но имеют большой потенциал для роста в будущем, когда рынок будет восстанавливаться.
Лучший результат по статистике дает стратегия регулярно покупать, даже несмотря на цену, и хранить купленное: в долгосрочной перспективе такое инвестирование даст самые лучшие результаты. Бороться с рынком очень тяжело, а еще тяжелее – пытаться его обогнать: эти задачи крайне затратны эмоционально, а под эмоциями плохо получается думать логически. В лучшем случае мы сможем остаться при своем, в худшем – потеряем свои деньги, особенно если вошли на рынок без какой-либо стратегии. Поэтому советую анализировать активы и затем вкладываться в наиболее перспективные из них, причем на регулярной основе (например, в определенный день недели или месяца), и так ровно до того момента, пока не будут достигнуты ваши цели.
В самом начале инвестиционной деятельности (особенно это касается трейдинга) я настоятельно рекомендую потренироваться на демо-счете либо вкладывать совсем небольшую сумму денег, ведь первостепенные ваши задачи – познакомиться с рынком и почувствовать его движение, а также отследить свои реакции на подъемы и спады движения цены актива. Кроме этого, в самом начале инвестиционной деятельности отрабатываются и технические моменты, на которых тоже могут совершаться ошибки (как, например, отправление средств не на тот кошелек).
Советую ввести в привычку анализ своих действий и ощущений, особенно на предмет того, где у вас включается страх потери, а где – жадность, когда кажется, что актив будет расти бесконечно. Так вы лучше узнаете границы своих эмоций и сможете лучше распознавать свои ощущения. Как правило, страх, что сейчас все может упасть, говорит о том, что у вас нет свободных средств, достаточных для того, чтобы купить активы, которые могут подешеветь при коррекции рынка, акций или криптовалютных активов.
Если у вас включается жадность и вы боитесь продать хорошо выросший актив, чувствуя, что он может вырасти еще, то продайте часть. Например, ваши вложения в 1 000 дали прибыль 3 000: заберите обратно свои начальные 1 000 и оставьте со спокойной душой актив расти дальше, а сами займитесь другими делами. Можно снять еще 500, но эти средства лучше будет оставить на покупку во время падения рынка или просадки этого перспективного актива.
Как правило, в моменте, когда вы испытываете жадность, видя, как все вокруг бодро растет, такую же жадность испытывают и другие инвесторы, а это значит, что рынок может пойти в коррекцию и из него начнут вытряхивать «слабые руки» – то есть тех инвесторов, которые реагируют на движения рынка в первую очередь, не имея своей стратегии или не придерживаясь ее: они выходят сразу же, как только рынок развернется в противоположную сторону, и фиксируют свои убытки. Таким же образом можно следить за индикатором страха и жадности, который есть на криптовалютном рынке. Многие блогеры рекомендуют на его основе осуществлять торговлю: на высоком уровне страха покупать, а на высоком уровне жадности – продавать. Но сделать это не так-то просто.
Как выбрать актив, который впоследствии вырастет?
Есть множество разных способов сделать это, и самый простой заключается в мониторинге выдачи в Google и изучении статей, описывающих процесс выбора и ориентиров для правильной оценки перспектив актива. Вам нужно будет понять, как найти актив (акцию или криптовалюту), где его искать, как оценивать его перспективы, и так далее. Также советую подписаться на нескольких блогеров, следить через них за рынком в целом и наблюдать за тем, как и куда они инвестируют, – и первое время просто все повторять за ними. С одной стороны, это упрощает процесс, с другой – повышаются риски, так как, возможно, в проекте есть интерес самого блогера, а перспективы для роста отсутствуют. Но если блогеру вы доверяете и давно за ним следите, то однозначно стоит принять во внимание такой способ; кстати, я тоже его придерживаюсь. Если добавить к этому способу и свое исследование, то, возможно, вы сможете в разы усилить свои инвестиции и минимизировать возможные потери. Подпишитесь на несколько каналов, посмотрите на разные торговые стратегии, и через какое-то время вы наверняка сможете нащупать свою уникальную и подходящую именно вам стратегию. Уточню: у вас должен быть не один источник информации, а как можно больше.
Если вы будете пытаться искать свой путь сразу, это приведет к большому количеству ошибок и, боюсь, в таком случае вам может просто не хватить мотивации дождаться какого-то внушительного результата: разочаровавшись, вы уйдете с рынка навсегда, что негативно скажется как на вашем доходе в будущем, так и на рынке в целом, потому что, руководствуясь собственным негативным опытом, вы будете отговаривать от инвестирования всех, кому это интересно, и не дадите возможность заработать тем, кто к этому приспособлен.
Повторяя за опытными инвесторами, вы сможете не только уменьшать риски, но и учиться проводить аналитику, следить за рынком, выбирать подходящий стиль торговли и тип сделок – краткосрочные, среднесрочные или же долгосрочные.
Каждая стратегия имеет свои плюсы и минусы: для кого-то не подойдут краткосроки по причине обилия эмоций – таким людям нужно, грубо говоря, «положить и забыть», поставить сигналы или ордера на продажу либо покупку актива и спокойно ждать их, занимаясь другими важными делами. А для кого-то такой путь является слишком медленным и скучным, так как им хочется постоянно быть в курсе и «крутить» свои инвестиции, продавая дешевле, покупая дороже.