Большинство международных сделок совершается в ведущей мировой валюте, сегодня это доллар США.
Глава 2. Макроэкономические показатели, определяющие уровень благосостояния страны
Государство как субъект экономических отношений
Мир разнообразен и неоднороден. На начало 2023 года в ООН входят 193 страны, являющиеся постоянными его членами, и 2 наблюдателя, а в МВФ 190 государствучастников. Упомянутые международные структуры не обладают полномочиями признавать государства или правительства, они просто отражают решения своих членов. Правом признавать независимость государств обладают суверенные государства. Но признания ООН и МВФ, обладающих значительным международным весом, являются гарантом высокой степени легитимности и независимости государства.
Существуют также непризнанные и частично признанные страны и территории, статус которых является спорным. Всего стран, в том числе зависимых территорий, насчитывается до 300. Однако точных данных нет вследствие неоднозначного или спорного статуса некоторых геополитических образований.
Территории государств формировались в течение всей истории, и этот процесс всё ещё продолжается. Изменения границ происходят по разным причинам. В результате вооруженных конфликтов новыми землями прирастают победители, а проигравшие теряют часть своей территории. Известны случаи покупки земель, например, в 19 веке США купили Луизиану у Франции, а Аляску у России. Иногда земли становились свадебным приданным и переходили в состав другого государства. Тут в качестве примера вспоминается два брака герцогини Алиеноры Аквитанской. В первом браке с французским королём её земли стали частью Франции, а во втором браке с английским королём перешли к Англии. Также мы видели, как референдум, проведённый в Крыму в 2014 году, привел к присоединению полуострова к российским землям. Точно также в 2022 году к России присоединились Херсонская и Запорожская области, Донецкая и Луганская народные республики.
Государство это огромный и сложный механизм, и все процессы внутри него должны работать слаженно. Для этого в каждой стране существуют две крупные управляющие структуры, которые наделены широкими полномочиями: Правительство и Центральный банк. Они не подчиняются друг другу, но при этом сотрудничают между собой для достижения общих целей поддержания порядка и обеспечения экономического роста страны. Эти цели достигаются посредством внешней и внутренней политики.
В рамках внешней политики решаются вопросы взаимодействия с другими странами: с кем заключать торговые соглашения, создавать политические, военные и экономические союзы. Примеры таких союзов:
Евросоюз объединение государств, выбравших единый экономический и политический вектор развития;
НАТО военнополитический блок, в состав которого входят США, Канада, Турция и большинство стран Европы. Блок был создан в 1949 г. для коллективной защиты его членов от террористических угроз и военной агрессии. Главной угрозой НАТО на тот момент считался Советский Союз. Сейчас кроме военной и антитеррористической обороны своих членов организация занимается защитой демократических ценностей и свобод, обеспечением кибербезопасности.
БРИКС стратегический союз пяти стран (Бразилии, РФ, Индии, Китая и ЮАР), созданный для обеспечения социальной и финансовой стабильности участников. В планах работы БРИКС: приём новых членов, развитие взаимовыгодных экономических связей, создание механизма расчетов в национальных валютах стран, входящих в состав данной организации. БРИКС выступает за право всех стран на суверенное развитие и продвигает политику невмешательства во внутренние дела государств.
Внутренняя политика это решение важных вопросов внутри страны, таких как безработица, инфляция, бедность, голод, пандемии и т. д.
Грамотная внешняя и внутренняя политика государства залог стабильности и безопасности страны. Но также важно, чтобы власть была справедливой и последовательной в своих решениях, а законы работали одинаково для всех. Тогда люди чувствуют себя защищёнными, уверенными в завтрашнем дне и плодотворно трудятся, повышая производительность страны, т. е. ее ВВП. Чуть позже мы вернемся к этому понятию.
Мировое разделение труда
Почему странам выгоднее торговать друг с другом, а не производить все нужные товары самостоятельно? Страны расположены в разных широтах, а значит, климат в них отличается. В тропиках хорошо растут теплолюбивые культуры: бананы, манго, кофе. А в умеренном поясе лучше себя чувствуют пшеница, кукуруза, картофель. Конечно, можно вырастить бананы и в умеренном климате, но для этого придётся строить гигантские теплицы, покупать дорогостоящее оборудование, завозить специальную почву. Это обойдётся очень дорого. То же самое и с полезными ископаемыми. Большие залежи угля и железной руды основа для развития металлургии и машиностроения. Там, где добывают нефть, производят бензин. Залежи гранита и известняка используются для изготовления строительных материалов.
Люди давно поняли, что обмениваться товарами гораздо выгоднее, чем производить всё самостоятельно. Так сформировались глобальные рыночные отношения торговля между странами. Каждая страна продает то, что у нее в избытке, и покупает то, чего недостаточно или вовсе нет для удовлетворения спроса внутри страны. Если государство не участвует в мировой торговле, то сбыть излишки и купить недостающую продукцию ему негде. Закрытые территории имеют ограничения в покупке ресурсов, им, как правило, недоступны инновационные разработки. Это тормозит их экономическое развитие по сравнению со странами с открытой экономикой.
Например, Северная Корея после Второй мировой войны оборвала контакты со всеми странами, кроме СССР, а сейчас поддерживает торговые отношения с небольшим количеством партнеров, в основном, с Россией, Китаем и Южной Кореей. Северная Корея имеет неизменно отрицательный торговый баланс практически со всеми странамипартнерами.
Национальные валюты, курсы валют
Одновременно с развитием торговли формировались и международные валютные отношения. Во внешнеэкономических расчётах удобнее иметь единый ориентир единую мировую валюту, в которой будет измеряться стоимость всех валют. Раньше ориентиром выступало золото, сейчас им является американский доллар.
Несмотря на то, что американский доллар считается главной мировой валютой и имеет хождение во всех странах, практически в каждом государстве есть своя национальная валюта. В России это рубль, в Турции лира, в Таиланде бат и т. д. Национальная валюта это деньги, которые выпускает Центральный банк страны для проведения внутренних платежей и расчетов.
Всего в мире насчитывается 167 валют, хотя число независимых стран по разным оценкам 190/197. Это потому, что некоторые государства не имеют собственных денег и используют для расчетов валюту других государств. Например, евро является официальной валютой для большинства стран Евросоюза.
Все валюты уникальны, отличаются внешним видом и имеют собственный код идентификации. У каждого денежного знака есть защита от подделки: водяные знаки, скрытые изображения, защитные нити и пр. Единственным эмитентом национальной валюты является Центральный банк страны.
Но валюты разных стран неравноценны, поэтому нельзя приехать в Америку и купить за один рубль то, что стоит один доллар, хотя, согласитесь, это было бы очень удобно. Поэтому для расчетов внутри страны используют национальную валюту, а на международном рынке мировые валюты. Чтобы вести взаиморасчеты с другими государствами, национальную валюту конвертируют, то есть переводят из валюты одного государства в валюту другого.
В зависимости от конвертируемости валюты бывают:
свободно конвертируемые валюты (например, евро) нет никаких ограничений для обмена на другую валюту;
частично конвертируемые (например, рубль) обмен возможен, но существуют ограничения и определенные условия;
неконвертируемую (например, северокорейский вон) ее используют в пределах страны и не обменивают на другую валюту.
Для конвертирования валюты используют валютный курс, в котором отражена цена валюты одной страны в денежном эквиваленте другой страны.
Таблица 2.1 Курс рубля по отношению к иностранным валютам на 01.02.2023г
Курс бывает плавающим (определяется рынком) и фиксированным (устанавливается государством).
Фиксированный курс имеет валюта Саудовской Аравии, Венесуэлы, Анголы. Но большинство валют мира имеют плавающий курс, а это значит, что их стоимость определяется спросом. Чем выше спрос на валюту определенной страны, тем дороже она будет стоить. Например, в марте 2023 года 1 американский доллар стоил 75 российских рублей, а одна турецкая лира 4 рубля.
Как видите, деньги тоже товар и их цена зависит от спроса и предложения, то есть от того, насколько валюта конкретной страны востребована на мировом рынке и какой степенью доверия пользуется. Как правило, больше всего доверяют мировым валютам, в частности, американскому доллару, поэтому все страны мира имеют определенный запас долларов, на которые при необходимости покупают товары и валюту других стран. Государственный запас иностранной валюты называется валютным резервом.
Владение мировой валютой даёт стране дополнительное преимущество, т. к. это повышает спрос на доллар на международном валютном рынке и увеличивает его ценность относительно других валют.
Центральный банк, его функции и способы регулирования курса национальной валюты
В каждой стране есть высшее звено банковской системы, возглавляющее финансовый сектор, отвечающее за денежнокредитную политику государства и обеспечение стабильности национальной валюты. Этой формой денежной власти является Центральный банк страны.
В Российской Федерации функции главной финансовой организации выполняет Банк России. Его основные цели поддержание устойчивого курса национальной валюты, обеспечение стабильности финансовой системы страны и развития. Для достижения этих целей он наделён полномочиями:
выпускать государственную валюту и организовывать ее обращение;
разрабатывать и реализовывать денежнокредитную политику;
выдавать и отзывать лицензии на осуществление банковских операций и иных денежных сделок, регулировать деятельность организаций финансового сектора;
кредитовать и рефинансировать банки страны под установленную им ключевую ставку;
управлять золотовалютными резервами страны;
организовывать и осуществлять валютное регулирование и валютный контроль;
устанавливать правила проведения расчётных и банковских операций в РФ, а также определять порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
организовывать составление платёжного баланса страны, делать прогнозы на будущее и многое другое.
Рис. 2.1. Функции Банка России
Банк России обоснованно называют регулятором. В экстренных ситуациях именно Банк России должен принять меры для стабильной работы финансовой системы страны.
Яркий пример: после начала СВО на фондовом рынке началась паника, и рубль стал резко падать. Регулятор предпринял ряд жестких мер:
запретил короткие продажи на фондовом рынке, в том числе был запрет на продажу российских активов нерезидентам;
установил высокую брокерскую комиссию на покупку иностранной валюты (30 %);
ограничил вывоз валюты за рубеж;
обязал продавать отечественных экспортеров 80 % валютной выручки;
установил ключевую ставку 20 %, что стимулировало население держать вклады в рублях.
Все эти действия смогли остановить дальнейшее ослабление российского рубля и даже привели к его укреплению, за чем последовало и снижение инфляции.
По некоторым прогнозам, рубль и в дальнейшем мог бы показывать рост, но Банк России сдержал этот процесс, потому что слишком крепкий рубль не выгоден для бюджета. Дело в том, что от падения курса доллара страдают экспортеры. Как правило, все контракты на поставки российского продукта (в основном, энергоресурсов) заключены в долларах, и при снижении его курса относительно национальной валюты ведущие предприятия России несут убытки, связанные с валютной переоценкой.
Инфляция и дефляция
Ещё одной важной функцией ЦБ является регулирование инфляции. Инфляция это устойчивый рост цен на товары повседневного спроса, промышленную продукцию и услуги, т. е. процесс снижения платежеспособности денег. На одну и ту же сумму через определённое время потребитель может купить изза инфляции меньше товаров.
Выделяют следующие виды инфляции по темпам её роста:
1. Низкая когда цены растут не более, чем на 5 % в год;
2. Умеренная рост цен от 5 до 10 %;
3. Высокая (еще ее называют галопирующей) рост на 10100 %;
4. Гиперинфляция рост на более, чем 100 %.
Высокая инфляция невыгодна всем. Население начинает избавляться от денег, опустошает банковские счета. Уменьшается количество долгосрочных инвестиций, а количество долгосрочных кредитов, таких как ипотека, растёт.
Обратный инфляции процесс называется дефляцией. В этом случае цены на товары не растут, а снижаются. На первый взгляд, может показаться, что такой процесс снижения цен положительный и благоприятный. На самом деле, последствия дефляции могут оказаться даже более разрушительными для экономики, чем при высокой инфляции.
Во время дефляции тормозится вся экономика, страдает бизнес, частные предприятия. Они несут убытки изза снижающихся цен на товары, т. к. при дефляционной экономике приходится продавать готовую продукцию дешевле, чем было затрачено на ее производство. Это связано с тем, что производственный процесс длительный, порой занимает полгода и более, а раз цены снижаются весь этот период, бизнесу становится невыгодно производить. Поэтому он вынужден пойти на снижение зарплат и сокращение штата сотрудников, что вызывает рост безработицы, спад ВВП и т. д.
Одним из самых ярких примеров дефляции в истории был экономический кризис, начавшийся в США в первой половине 20 века и получивший название «Великая депрессия». В этот период цены в стране упали более чем на 25 %, а безработица достигла пика 10 % от всего населения.
Каким образом ЦБ влияет на инфляцию?
Центральный банк регулирует темпы инфляции, изменяя ключевую ставку. Ключевой ставкой называется минимальный процент, под который ЦБ занимает деньги коммерческим банкам.
Чтобы снизить темп инфляции ключевую ставку повышают. В результате:
кредиты для населения и предприятий становятся дороже, т. е. люди меньше берут в долг у банков, что ведёт к снижению потребления;
дорогие кредиты вынуждают предпринимателей поднимать цены на продукцию и услуги, чтобы не оказаться в убытке, а рост цен снижает потребление: людям просто не хватает денег, чтобы покупать столько же, сколько они покупали раньше;
граждане не спешат тратить свои накопления, когда цены выросли. Поэтому деньги несут в банк и кладут на депозит. Это выгодно, ведь при росте ключевой ставки ставка по депозитам тоже растёт.
Изза высоких цен бизнес начинает страдать, т. к. потребитель не может позволить купить себе производимые продукты и оплатить предоставляемые услуги. Потому экономика тормозится, страдает малый и средний бизнес, сокращаются рабочие места. Тогда Центральный Банк принимает меры для оживления экономики, снижая ключевую ставку. В итоге происходит следующее: