Настольная книга финансового коуча - Туралиева Ирина

Настольная книга финансового коуча

Ирина Туралиева

Иллюстратор Инга Яшина

Дизайнер обложки Инга Яшина

© Ирина Туралиева, 2023

© Инга Яшина, иллюстрации, 2023

© Инга Яшина, дизайн обложки, 2023

ISBN 978-5-0060-7132-2

Создано в интеллектуальной издательской системе Ridero

Об авторе

Ирина ТУРАЛИЕВА  профессиональный финансовый аналитик, executive-коуч, руководитель высшего звена (ВТБ, НSBC, Bank of Amerika, ABN AMRO Bank, EBRD).

Ирина имеет престижную профессиональную квалификацию в мире финансов  финансовый аналитик CFA (от международного CFA Institute).

У Ирины высший уровень профессиональной квалификации в коучинге  MCC (по стандартам Международной федерации коучинга ICF). Она является сооснователем Международного университета бизнес-коучинга IBCU, автором и тренером инновационных коучинговых программ.

Благодарности

Благодарю моих коллег Елену Лазареву, Марину Хащук, Светлану Кузнецову, Зауре Нурову за помощь в разработке метафор и сюжетов для иллюстраций.

Благодарю художника Ингу Яшину за создание вдохновляющих иллюстраций и обложки для книги.

Благодарю Екатерину Баркову за помощь в редактуре и  оформлении текстов статей.

ЭТИЧЕСКИЙ КОДЕКС ICF И КОМПЕТЕНЦИЯ 1 «ОПИРАЕТСЯ В РАБОТЕ НА ЭТИКУ»

В этой статье вы узнаете:

что такое этика и этическая дилемма;

почему так важно финансовому коучу в своей работе опираться на этический кодекс;

о чем говорит первая коучинговая компетенция;

что значит этика как стиль жизни и стандарт отношений в профессии коуча;

две модели для решения этических дилемм;

кейсы и примеры из практики.

Что такое этика?

Если бы нравственное поведение сводилось к простым правилам,

мы смогли бы создать высокоморальный компьютер.

Сэмюэл Гиндер

Этика  это стандарты качества отношений в профессии коуча. Проще говоря, это про выбор между тем, ЧТО ТАКОЕ ХОРОШО и ЧТО ТАКОЕ ПЛОХО. Этика помогает понять, как поступать в ситуациях, в которых нет четких правил, но которые затрагивают ценности и права других людей. (Например, насколько оправданно разглашать секреты клиента, если за это вам предлагают большую сумму денег?)

Этика  это своеобразный «вход» в профессию, который создает первое впечатление, вызывает доверие и формирует репутацию.

Этический кодекс помогает понять, как действовать в тех или иных ситуациях, чтобы не допустить «профессиональной смерти» коуча.

Этические нормы могут меняться со временем, они зависят от культуры, ситуации и организации, в которой применяются. То, что было принято 50 лет назад, сейчас может рассматриваться совсем по-другому. То, что в 80-х годах называлось «фарцовкой» и было незаконным, уже в 90-е годы начали поощрять и называть «предпринимательством» и «посредничеством». То, что работает и принято в индустрии между коллегами в одной области, будет рассматриваться как нарушение в другой. То, что считается шуткой и нормой в одной организации, может быть принято за оскорбление и нарушение личных границ в другой.

Коучинг как профессия имеет этический кодекс. Он помогает коучам справляться с разными ситуациями, в которых бросается вызов самой профессии, профессиональным и личным ценностям, и это может негативно сказаться на профессиональном окружении и репутации. Этический кодекс помогает и дает направление для решения вопросов, которые могут быть описаны как этическая дилемма. В финансовом коучинге такие вопросы могут проявляться наиболее остро, потому что неправильное поведение коуча может привести к конфликту интересов и прямым финансовым убыткам клиента.

Этическая дилемма  что это?

Дилемма критика: либо обидеть автора, сказав ему правду, либо, солгав, унизить себя самого.

Сэмюэл Джонсон

Этическая дилемма  это когда вы не знаете, как лучше поступить в конкретном случае, потому что ситуация может казаться двоякой или по-разному толковаться. «Должен ли я сделать А или лучше сделать Б?»

В качестве иллюстрации этической дилеммы можно вспомнить монолог Гамлета:

«Быть или не быть, вот в чем вопрос.

Достойно ль смиряться под ударами судьбы,

Иль надо оказать сопротивленье

И в смертной схватке с целым морем бед

Покончить с ними?»

Почему так сложно ответить на этот вопрос? Помню, во время моей учебы на психологическом факультете на одной из лекций по этике преподаватель сказала, что в современном мире существует 28 трактовок дилеммы Гамлета. Я тогда была очень удивлена. Оказывается, ответ на этот вопрос во многом определяет изначальная точка зрения человека.

Вот несколько примеров этических дилемм из практики коуча:

Сергей сомневался, как лучше распорядиться пенсионными активами, и попросил совета у своих друзей и консультанта. Друзья посоветовали вложить пенсионные активы в недвижимость, консультант  в криптовалюту. Сомнения только усилились, и Сергей решил обратиться к финансовому коучу за решением этого вопроса. Как должен повести себя коуч в этой ситуации?

Алена во время коуч-сессии рассказала, что компания, в которой она работает финансовым директором, собирается заявить о банкротстве в ближайшее время. Коуч является инвестором, он имеет акции данной компании в своем портфеле и знает, что его друзья и родители тоже имеют акции этой компании. Должен ли коуч продать эти акции и посоветовать родителям и друзьям сделать то же самое?

Арнольд работал с коучем для того, чтобы по-справедливости разделить имущество при бракоразводном процессе. После очередной сессии коуч получает звонок от жены Арнольда, которая обвиняет его в том, что он специально «науськивает» ее мужа оставить ее ни с чем, и она обратится в суд, чтобы возместить нанесенный ей моральный ущерб. Как лучше поступить коучу в этой ситуации?

Яна не справляется со стрессом и решает уволиться, но не уверена, как лучше это сделать, потому что ей надо продолжать выплачивать ипотеку. Она хочет обсудить это с коучем, который работает в компании. Она не знает, что HR-директор этой компании попросила коуча сообщать имена тех сотрудников, которые хотят уволиться. Должен ли коуч сообщить о своем разговоре с Яной HR-директору?

Во время коуч-сессии Наталье приходит «идея на миллион» по созданию нового продукта. Благодаря этой идее ее бизнес быстро выходит на высокие прибыли. В благодарность за сессию Наталья решила подарить коучу поездку во Францию. Может ли коуч принять такой подарок?

Тимур увидел объявление в газете, что высококвалифицированный финансовый коуч с большим опытом работы в трейдинге гарантирует, что его клиенты станут долларовыми миллионерами за полгода работы с ним. Тимур записался на первую сессию и отметил в календаре дату, когда он станет долларовым миллионером. Может ли финансовый коуч гарантировать такие результаты своим клиентам?

Этика руководствуется ценностями, чтобы найти ответ на вопрос «как поступить правильно?». Этические нормы играют роль внутреннего компаса, который задает направление в конкретной ситуации.

А как бы вы поступили в каждой из этих ситуаций?

Как система бытия Сократа помогает понять суть этических правил?

Я помню, что у меня в резюме было написано: «Честность и эффективность  это мои отличительные качества». Когда я приходила на интервью, мне задавали вопросы: «Что такое честность и эффективность для тебя? Приведи примеры, когда ты была честной и эффективной в работе?». По мере того, как я росла по служебной лестнице, я замечала, как менялись мои определения и примеры в ответах на эти вопросы. Также менялась я сама и мои ценностные координаты. Если в начале карьеры для меня «эффективность» была про то, чтобы выполнить работу вовремя при наименьших затратах энергии, то сейчас это  про личный вклад и влияние, которое я оказываю на коллег, организацию и профессию. Это помогло мне на собственном опыте понять, как взаимосвязаны между собой уровни, которые описал еще Сократ.

Суть системы Сократа можно передать так: для того, чтобы что-то в жизни иметь, надо что-то делать и обладать качествами, которые этому способствуют.

Система бытия Сократа помогает понять, почему первые шаги для достижения финансовых целей нужно начинать с изменения своего образа мыслей и воспитания своих нравственных качеств и добродетелей.

Если ты хочешь стать миллионером, то нужно думать и действовать как миллионер. Чтобы ИМЕТЬ богатство, надо БЫТЬ богатым человеком. И это не просто игра слов, это большая внутренняя работа над собой, которая дает внешние результаты.

В одном из жизнеописаний Сократа я прочитала, что он часто повторял: « пока есть во мне дыхание и способность, не перестану философствовать, уговаривать и убеждать всякого из вас», что «О лучший из мужей, гражданин города Афин не стыдно ли тебе, что ты заботишься о деньгах, чтобы их у тебя было как можно больше, о славе и о почестях, а о разумности, об истине и о душе своей, чтобы она была как можно лучше, не заботишься и не помышляешь?».

Как работает эта система? Например, я хочу иметь прибыльный бизнес, работая финансовым коучем. Это уровень «ИМЕТЬ». Чтобы это получить, я должна начать ДЕЛАТЬ как минимум следующие шаги: пройти обучение на финансового коуча, найти людей, с которыми договорюсь о первых шагах в практике, повысить свою осведомленность и читать книги по коучингу и финансам, найти сообщество коучей для общения и практики, создать бизнес-план, определить свою целевую аудиторию и т. д. Чтобы всё это делать, какими качествами мне важно обладать, какой я должна БЫТЬ, чтобы достигнуть цели? Мне помогут такие качества, как настойчивость, целеустремленность, быстрая обучаемость, коммуникабельность, смелость, решительность, интерес к людям, фактичность и честность.

Как правило, мы недооцениваем влияние внутренних факторов на получение внешних результатов. К примеру, человек делает одно и то же, не меняясь внутри, и ждет, что удача придет. По словам Альберта Эйнштейна, это настоящее безумие. Или другой пример: человек постоянно «занимается собой» (йога, медитации, полезные аффирмации), но ничего не делает для движения к своим мечтам.

Важно понимать, что в модели Сократа все три составляющие являются взаимозависимыми и приводят к быстрым изменениям, когда решения принимаются на уровне БЫТИЯ; когда мы не просто хотим, но и умеем воплощать наши желания, и это становится нашим стилем жизни.

Особенность этики заключается в том, что ее принципы применимы к очень широкому кругу ситуаций. Этика задает правила на уровне БЫТИЯ и помогает в конкретной ситуации понять, что нужно делать, чтобы сохранить профессиональные отношения и репутацию. Таким образом, этические стандарты соединяют все три уровня системы бытия Сократа.

Этический кодекс

Международной Федерации Коучинга

Этический кодекс регулирует деятельность индивидуальных коучей. Он состоит из пяти частей.

Первая часть  это введение, которое описывает область применения этического кодекса.

Вторая часть дает определения ключевым понятиям. Например, в этой части вы можете найти определение коучинга: «Коучинг»  партнерство с Клиентами, стимулирующее мыслительные и творческие процессы, вдохновляющие клиентов на максимальное раскрытие личного и профессионального потенциала».

Третья часть описывает, как необходимо применять в своей работе ключевые ценности и принципы этического кодекса.

Четвертая часть описывает этические стандарты и содержит четыре раздела: ответственность перед клиентами, практикой и деятельностью, профессией и обществом. В этой части прописан философский принцип ответственности перед обществом: «Я придерживаюсь философии «творить добро», а не «избегать зла».

Пятая часть содержит текст Этической клятвы профессионала ICF.

Определение финансового коучинга

Финансовый коучинг применяет компетенции коучинга для решения финансовых задач клиента. Многие сферы нашей жизни тесно переплетены с финансами, поэтому финансовый коуч работает с различными ситуациями: начиная с поиска первой работы и заканчивая созданием стабильных денежных поступлений на пенсии, при этом фокусируясь на том, что должен сделать сам человек, чтобы решить свои финансовые вопросы.

Есть несколько важных слов в этом определении, на которых хотелось бы остановиться подробнее.

Партнерство подразумевает взаимодействие на равных в процессе коучингового диалога на уровне «взрослый  взрослый», когда каждый понимает свою ответственность и осознает свои ресурсы для достижения результата в коуч-сессии. Партнерство предполагает получение взаимовыгодного результата. В коучинге нет правила, что «клиент всегда прав», потому что это не по-партнерски.

Потенциал в переводе с латинского означает «сила, мощь» и является совокупностью всех имеющихся возможностей, средств, например, в финансовой сфере.

Результатом работы с финансовым коучем для клиента будет не решение задачи «как заработать миллион», а понимание того, «какие изменения необходимо сделать в себе, чтобы я смог заработать миллион», как я могу использовать свой потенциал, чтобы достичь финансовых целей.

Когда мы объясняем клиентам суть коучинга, можно использовать свои слова и опираться на метафоры и аналогии, чтобы упростить понимание.

Далее приведу несколько примеров таких определений:

А как бы вы описали своими словами, что такое коучинг?

Первая компетенция коуча «Опирается в работе на этику»

Определение: понимает и регулярно применяет этические нормы и следует стандартам коучинга.

1. Демонстрирует личную честность и порядочность во взаимодействии с клиентами, спонсорами коучинга и соответствующими заинтересованными сторонами.

2. Проявляет чуткость к идентичности, к среде и контексту, ценностям и убеждениям клиента.

3. Использует уместный и уважительный язык в общении с клиентами, спонсорами коучинга и заинтересованными сторонами.

4. Соблюдает Этический кодекс ICF и руководствуется Ключевыми ценностями.