Например: ОФЗ, ее котировка составляет 101,801, НКД = 40,32 рубля. Какова будет стоимость бумаги в рублях?
Номинал 1000 руб., а котировка выражена в процентах от номинала.
1000 руб. * 101,801% = 1018,01 руб.
Учитывая НКД, который будет уплачен продавцу, финальная стоимость ценной бумаги составит для покупателя:
1018,01 + 40,32 = 1058,33 руб.
Виды ОФЗ:
1.ОФЗ-ПД (с постоянным купонным доходом)
Имеет длительный срок обращения от 1 года до 30 лет. Размер купонов является фиксированной величиной в течение всего времени владения облигациями. Купонный доход выплачивается 2-3 раза в год.
2.ОФЗ-ФД (с фиксированным купонным доходом)
Срок обращения этих ОФЗ более 4 лет. Купонный доход фиксируется в момент выпуска облигаций и может быть различным в зависимости от периода выплат. Выплаты по купону осуществляются 2-4 раза в год.
3. ОФЗ-АД (с амортизацией долга)
Срок обращения их составляет от 1 года до 30 лет. Погашение по номиналу происходит по частям в разные даты. Выплаты по купону происходят 2-4 раза в год.
4. ОФЗ-ПК (с переменным купонным доходом)
Срок обращения облигаций с переменным купонным доходом от 1 года до 5 лет. Купонный доход данного вида ОФЗ меняется в соответствии с данными макроэкономического индикатора ставки RUONIA (ставка совместного кредитования банков на межбанковском рынке) и заранее не известен.
Купонный доход выплачивается либо 2, либо 4 раза в год. Его размер объявляется перед началом каждого купонного периода в зависимости от доходности ГКО. Государственные краткосрочные облигации погашаются практически одновременно с датой выплаты купона.
Существует возможность получения дисконта в случае, если при реализации облигаций их цена будет меньше цены, за которую они приобретались при первичном размещении или на вторичных торгах.
5. ОФЗ-ИН (с индексируемым номиналом)
Номинальная цена ОФЗ-ИН индексируется каждый месяц в зависимости от индекса потребительских цен на товары и услуги в РФ.
6. ОФЗ-н (облигации федерального займа для населения). Облигации народного займа запрещены к обращению на вторичном рынке, дарению и использованию в качестве залога. ОФЗ-н сдаются только в тот же банк, где были приобретены, либо переходят по наследству. На бирже нельзя купить ОФЗ-н, они продаются только банками-агентами.
Плюсы вложения в ОФЗ:
Высокая надежность. Контроль по вопросам выпуска и финансирования ОФЗ лежит на Министерстве финансов РФ
Доступность. Минимальная сумма инвестиции довольно низкая. Стоимость одной ценной бумаги составляет всего 1000 рублей.
Широкий выбор сроков погашения облигаций (от 1 года до нескольких десятков лет).
Повышенная ликвидность.
Возможность выбора ценных бумаг с различными параметрами
Льготное налогообложение. С физических лиц не удерживается НДФЛ с купонных выплат. Также цена облигации включает накопленный купонный доход и все расходы на сделку.
Доход не облагается налогом.
Возможность передачи ОФЗ по наследству.
Недостатки:
В случае дефолта государства, деньги, вложенные в облигации, не вернутся назад.
Во время экономического кризиса стоимость ценных бумаг может упасть. Снижение стоимости актуально только в случае досрочной продажи ОФЗ.
Статья 2.19 Торги на бирже
Торговля на бирже идет в разных секциях. Основные секции фондовый, срочный, валютный и товарный рынок со своими правилами торгов. Инвесторы и трейдеры проводят все сделки онлайн.
Торговля утром на бирже
Аукцион открытия. Проводится за 10 минут до торговой сессии с 6:50:00 до 6:59:59. На нем определяют стартовую цену первых сделок. Это позволяет избежать манипуляций в начале торгов на первые сделки. Биржа рассчитывает суммарный спрос и предложение и с помощью алгоритмов определяет стартовую цену.
Утренняя торговая сессия. Период, когда участники торгов совершают основные сделки. Утренняя торговая сессия длится с 7:00:00 до 9:49:59. Участники создают заявки, их называют ордера, на совершение сделок. Основные параметры ордера это цена акций и их количество. Если продавец и покупатель разместили заявки по одинаковым ценам, то совершается сделка. Все ордера лежат в книге заявок. Ее видят все участники рынка и понимают текущую цену акций и спрос на них. Книгу заявок называют биржевым стаканом. Первые часы торгов самые активные. Участники используют новости, которые появились накануне или утром. Если день выдается сверхволатильным, акции растут на 20 или даже 30 % за 10 минут, то на бирже активируется «пожарный» режим: торги останавливаются на полчаса и запускается дискретный аукцион. Он работает также, как аукцион открытия. В 9:49:59 утренняя торговая сессия заканчивается, начинается основная.
Волатильность один из ключевых способов оценки риска для инвесторов, поэтому в зависимости от степени волатильности актива инвесторы могут применять разные стратегии вложения денег. Таким образом, чем выше волатильность, тем выше риски, связанные с объектом инвестиций.
Основная торговая сессия
Аукцион открытия. Начинается в 9:50:00, работает как и утром. С 9:50:00 до 9:59:59 биржа собирает заявки (ордера) участников на покупку и продажу. Аукцион помогает определить ценовой ориентир для первых сделок и исключает манипуляцию на старте торгов.
Период торгов. Стартует в 10:00:00. Эта сессия спокойнее утренней, активность участников рынка падает и цены стабилизируется. С 13 до 14 часов торги на бирже минимальные.
Исключение! Раз в месяц или полтора в 13:30 ЦБ РФ публикует пресс-релиз по ключевой ставке. Ключевая ставка процент, под который банки берут деньги у ЦБ. Новость всегда выходит в пятницу и вызывает сильную волатильность на рынке: акции банков растут или падают на фоне ключевой ставки. Некоторые трейдеры даже обедают у компьютера, чтобы совершить больше сделок и заработать.
Аукцион закрытия. Длится с 18:40:01 до 18:50:00. Биржа собирает заявки, чтобы определить оптимальную цену закрытия дня. Это защищает трейдеров от манипуляций без аукциона последняя сделка могла бы обваливать котировки. Также цену закрытия используют управляющие компаний и фондов, чтобы переоценить стоимость своих активов.
Дополнительная торговля вечером
Аукцион открытия. Длится с 19:00:00 до 19:04:59.
Торговый период. Работает как и другие такие периоды утром и днем.
Статья 2.20 IPO
IPO сокращение в переводе обозначает «первичное публичное предложение».
После проведения IPO организация превращается в публичную компанию, а ее акции становятся доступными для приобретения неограниченному числу инвесторов.
Проведение IPO происходит в несколько этапов:
1. Предварительный этап Компания оценивает своё фин. положение и эффективность бизнеса, готовит финансовую отчётность.
2. Подготовительный этап Компания выбирает финансовых консультантов для определения цен на акции, а также выбирает биржу, где произойдёт листинг (включение акций в биржевой список). В случае одобрения на листинг компания запускает рекламную кампанию.
3. Основной этап Финансовые консультанты формируют списки желающих купить акции до начала торгов на бирже. Определяется ценовая и дивидендная политика акций, количество выпущенных акций.
4. Завершающий этап Часть акций распределяется между инвесторами, которые были записаны в книге заявок, а другая часть акций уходит на биржевую торговлю.
IPO дает:
привлечение инвестиций
возможность для акционеров продать долю в бизнесе или продать его полностью
повышение ликвидности капитала: поскольку компания стала публичной, ей проще получить кредит в банке под залог акций.
Частный инвестор может попасть в книгу заявок до начала биржевых торгов. Для этого надо:
Получить статус квалифицированного инвестора
Открыть счет у брокера, предоставляющего доступ к IPO
Пополнить счет, сформировать заявку на покупку акций.
Купить акции до начала биржевых торгов можно через управляющую компанию-УК.
При покупке акций после IPO присутствуют риски.
Глава 3. Пассивный доход на валютном рынке
Статья 3.1 Пассивный доход на колебаниях курсов валют
Если Вам интересен пассивный доход за счет понижений и повышений курсов валют, то
1.Не стоит работать с одним и тем же обменным пунктом валют
2. Не совершать операции, когда рынок лихорадит
3. Не покупать валюту на последние деньги
4. Ежедневно смотреть информацию о покупке-продаже валют в обменных пунктах
5.Ежедневно анализировать официальные курсы валют Центрального банка Российской Федерации (ЦБ РФ)
6. Просматривать аналитические прогнозы разных аналитиков и экономистов
7. Наблюдать за ключевой ставкой ЦБ РФ
8. Создать свою стратегию
9. Уметь видеть понижение, повышение курса, предвидеть понижение для осуществления покупки валют, предвидеть повышение для осуществления продажи валют
10. Ежедневно анализировать курс валют в своем банке (банках) в мобильном приложении
11. Прогнозировать переломный момент в курсе валюты
12. Покупать валюту при понижении курса на несколько пунктов, продавать валюту по повышенному курсу
13. Следить за ограничениями ЦБ РФ на валютном рынке
14. Внимательно изучить законодательство по валютно-обменным операциям
15. Принимать решение по покупке и продаже самостоятельно, брать ответственность за свое решение и действия, будет опыт после нескольких удачных сделок
16. Изучить признаки фальшивок купюр, отличия в модификациях новых купюр
17. В случае с китайским юанем ознакомиться со списком городов, в которых в вашем обслуживаемом банке его можно продать в случае оперативной продажи.
Глава 4. Экономия
Статья 4.1 Экономия на покупке сахара зимой
Если Ваша семья любит сладкое, сладкий чай, кофе, выпечку, варенья, компоты, то хочется добавить в этом вопросе изюминку а именно зимой самое время экономить на сахаре!
Да, да. В день Святого Николая, 19.12.2023г., цена на оптовом российском рынке сахара от 52руб/кг. Проследив динамику цен за этот год, Вы наверное уже заметили, что цена на продукт зависит от сезона! Отметим, что оптовая цена на российском рынке в этом 2023 году была такая:
19.01.2023г. от 54руб/кг
19.04.2023г. от 61,5руб/кг
19.06.2023г. от 66руб/кг
19.09.2023г. от 63руб/кг
19.12.2023г. от 52руб/кг
Вывод: кто имеет возможность и желание покупать для своей семьи и родителей сахар мешками, есть место, где хранить, кто любит закрывать консервацию летом, запасая сахар зимой, Вы имеете возможность хорошо сэкономить! Экономия на 1 мешке 50кг составляет более 20% стоимости сахара при покупке зимой в районе 700-900рублей на мешке. На рынке еще можно поторговаться! Экономим с умом! Удачи в Ваших начинаниях! Для сравнения выгодности данной экономии на сахаре: если Вы положите 3500рублей на выгодный депозитный счет под 16% годовых (16% ключевая ставка с 18.12.2023г.), то получите за год всего 560рублей в виде процентов.