Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках - Михаил Каратаев 21 стр.


Федеральный закон от 23.07.2010 № 176-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях".

Федеральный закон от 27.07.2010 № 197-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Федеральный закон от 28.12.2010 № 390-ФЗ "О безопасности".

Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах".

Положение Банка России от 23.06.2004 № 70-Т "О типичных банковских рисках".

Положение Банка России от 19.08.2004 № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Положение Банка России от 19.06.2009 № 338-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц – учредителей (участников) кредитной организации".

Положение Банка России от 07.08.2009 № 342-П "Об обязательных резервах кредитных организаций".

Положение Банка России от 26.02.2010 № 356-П "О порядке расчета и взимания платы за услуги Банка России в платежной системе Банка России".

Положение Банка России от 04.03.2010 № 357-П "Об условиях совершения Банком России сделок прямого РЕПО с российскими кредитными организациями на рынке государственных ценных бумаг".

Письмо Банка России от 21.01.2005 № 12-Т "Методические рекомендации по усилению контроля за операциями покупки физическими лицами ценных бумаг за наличный расчет и купли-продажи наличной иностранной валюты".

Письмо Банка России от 26.01.2005 № 17-Т "Об усилении контроля за операциями с наличными денежными средствами".

Письмо Банка России от 24.05.2005 № 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях".

Письмо Банка России от 13.07.2005 № 97-Т "О методических рекомендациях по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами".

Письмо Банка России от 13.07.2005 № 99-Т "О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Письмо Банка России от 13.09.2005 № 119-Т "О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях".

Письмо Банка России от 26.12.2005 № 161-Т "Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций".

Письмо Банка России от 30.08.2006 № 115-Т "Об исполнении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части идентификации клиентов, обслуживаемых с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг)".

Письмо Банка России от 27.04.2007 № 60-Т "Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)".

Письмо Банка России от 07.12.2007 № 197-Т "О рисках при дистанционном банковском обслуживании".

Письмо Банка России от 13.03.2008 № 24-Т "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций".

Письмо Банка России от 31.03.2008 № 36-Т "О Рекомендациях по организации управления рисками, возникающими при осуществлении кредитными организациями операций с применением систем интернет-банкинга".

Письмо Банка России от 05.05.2008 № 52-Т "О "Памятке заемщика по потребительскому кредиту".

Письмо Банка России от 04.07.2008 № 80-Т "Об усилении контроля за отдельными операциями физических и юридических лиц с векселями".

Письмо Банка России от 03.09.2008 № 111-Т "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций клиентов кредитных организаций".

Письмо Банка России от 24.04.2009 № 57-Т "О заключении Генерального соглашения о предоставлении Банком России кредитной организации кредитов без обеспечения".

Письмо Банка России от 23.10.2009 № 128-Т "О рекомендациях по информационному содержанию и организации Web-сайтов кредитных организаций в сети Интернет".

Письмо Банка России от 03.11.2009 № 135-Т "О продлении срока неприменения к кредитным организациям мер воздействия за нарушение ряда норм Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"".

Письмо Банка России от 05.04.2010 № 49-Т "О Генеральном соглашении об общих условиях совершения Банком России и кредитной организацией сделок прямого РЕПО на рынке государственных ценных бумаг".

Инструкция Банка России от 14.09.2006 № 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам и депозитам".

Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций".

Указание Банка России от 01.03.2004 № 1390-У "О порядке информирования кредитными организациями Центрального банка Российской Федерации об использовании в своей интернет-технологий".

Указание Банка России от 09.08.2004 № 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях".

Указание Банка России от 09.09.2004 № 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях".

Указание Банка России от 26.11.2004 № 1519-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом".

Указание Банка России от 09.02.2009 № 2181-У "О порядке представления кредитными организациями информации и документов уполномоченным представителям Банка России".

Указание Банка России от 01.07.2009 № 2255-У "О правилах учета и хранения слитков драгоценных металлов в кредитных организациях на территории Российской Федерации".

Указание Банка России от 21.09.2009 № 2296-У "О порядке представления банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами на основании требования Банка России, направляемого в случае несоответствия банка требованиям к участию в системе страхования вкладов или в соответствии с частью 3.4 статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", и порядке признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях, или лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, или Генеральной лицензии".

Указание Банка России от 12.11.2009 № 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации".

Указание Банка России от 08.02.2010 № 2395-У "О перечне сведений и документов, необходимых для осуществления государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией, а также порядке их представления в Банк России"

Указание Банка России от 02.04.2010 № 2423-У "О переводе обменных пунктов в статус иных видов внутренних структурных подразделений кредитных организаций (филиалов кредитных организаций), о закрытии обменных пунктов и об упорядочении деятельности внутренних структурных подразделений".

Стандарт Банка России "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Аудит информационной безопасности" СТО БР ИББС-1.1-2007 // Вестник Банка России от 18.05.2007, № 29.

Стандарт Банка России "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Общие положения" СТО БР ИББС_1.0_2010 // Вестник Банка России от 16.01.2009, № 2.

Приказ Росфинмониторинга от 24.05.2010 № 129 "Об утверждении Административного регламента исполнения Федеральной службой по финансовому мониторингу и ее территориальными органами государственной функции по осуществлению контроля и надзора за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и привлечению к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства".

Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Основная

Алиев В.М. Легализация (отмывание) доходов, полученных незаконным путем. Уголовно-правовое и криминологическое исследование : монография. М. : Ин-т соврем. права, 2001.

Апель А.Л., Гунько В.А., Соколов И.Б . Обналичивание и офшорный бизнес в схемах. СПб. : Питер, 2002.

Афонина С.В. Электронные деньги : учеб. пособие. СПб. : Питер, 2001.

Бачило И.Л. Информационное право: основы практической информатики : учеб. пособие. М., 2001.

Бертовский Л.В., Образцов В.А. Выявление и расследование экономических преступлений : учеб.-практ. издание. М. : Экзамен, 2003.

Боков А.В. Организация борьбы с преступностью. М. : ЮНИТИ-ДАНА, Закон и право, 2003.

Болотский Б.С., Волеводз А.Г., Воронова Е.В., Калачев Б.Ф. Борьба с отмыванием доходов от индустрии наркобизнеса в странах Содружества. М. : Юрлитинформ, 2001.

Бухтин М.А. Контроллинг рисков в коммерческом банке // Контроллинг. 2002. № 3.

Валашек М., Козырева Н. Кто владеет информацией – тот управляет рисками // БДМ. Банки и деловой мир. 2007. № 5.

Вехов В.Б. Особенности расследования преступлений, совершаемых с использованием средства ЭВТ. УМП, 1996.

Владимиров В. Секреты экономической разведки // Бизнес и безопасность. 1995. № 1.

Волеводз А.Г. Международный розыск, арест и конфискация полученных преступным путем денежных средств и имущества (правовые основы и методика) / науч. ред. проф. А.Б. Соловьев. М. : Юрлитинформ, 2000.

Волженкин Б.В. Преступления в сфере экономической деятельности (экономические преступления). СПб. : Юридический центр Пресс, 2002.

Воронин Ю.М. Государственный финансовый контроль: вопросы теории и практики. М. : Финансовый контроль, 2005.

Воронин Ю.М., Мешалкина Р.Е. Стандартизация финансового контроля: Россия и мировой опыт. М. : Финансовый контроль, 2003.

Гаврилин Ю.В. Расследование неправомерного доступа к компьютерной информации : учеб. пособие / под ред. проф. Н.Г. Шурухнова М. : ЮИ МВД РФ : Книжный мир, 2001.

Гавриш В. Практическое пособие по защите коммерческой тайны. Симферополь: Таврия, 1994.

Гаухман Л.Д., Максимов С.В. Преступления в сфере экономической деятельности. М. : Учебно-консультационный центр "ЮрИнфоР", 1998.

Генкин А.С. Планета Web-денег. М. : Альпина Паблишер, 2003.

Генкин А.С. Частные деньги: история и современность. М. : Альпина, 2002.

Герасимов П.А. Управление рисками и обеспечение безопасности как составные части менеджмента // Финансы, деньги, инвестиции. 2006. № 1.

Голованов Н.М., Перекислов В.Е., Фадеев В.А. Теневая экономика и легализация преступных доходов. СПб. : Питер, 2003.

Голышев В.Г. Сделки в кредитной сфере. М. : МЗ Пресс, 2003.

Горбунова О.Н . Финансовое право и финансовый мониторинг в современной России. М. : Профессиональное образование, 2003.

Горелик А.С., Шишко И.В., Хлупина Г.В. Преступления в сфере экономической деятельности и против интересов службы в коммерческих и иных организациях. Красноярск : Краснояр. гос. ун-т, 1998.

Грень И.В. Компьютерная преступность. Минск : Новое знание, 2007.

Гусев В.С. и др. Экономика и организация безопасности хозяйствующих объектов. СПб. : Очарованный странник, 2001.

Деднев М.А., Дыльнов Д.В., Иванов М.А. Защита информации в банковском деле и электронном бизнесе. М. : КУДИЦ-ОБРАЗ, 2004.

Диканова Т.А., Осипов В.Е. Борьба с таможенными преступлениями и отмыванием "грязных" денег : метод. пособие. М. : ЮНИТИ-ДАНА, Закон и право, 2000.

Ефимов В.Г. К теории государственного финансового контроля // Финансы. 2005. № 2.

Ефимова Л.Г. Банковские сделки: право и практика. М. : НИМП, 2001.

Жилин Е., Саваськов П. Третья директива ЕС о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма – новый барьер для преступных капиталов // Уголовное право. 2006. № 6.

Иванов И.Г., Кузнецов П.А., Попов В.И. Методические основы защиты информации в банковских автоматизированных комплексах// Конфидент. 1994. № 1.

Иванов Э.А. Отмывание денег и правовое регулирование борьбы с ним. М. : Рос. юрид. издат. дом, 1999.

Иванов Э.А. Система международно-правового регулирования борьбы с отмыванием денег. М. : КНОРУС, 2003.

Каратаев М.В. Банковские риски, возникающие при проведении сомнительных операций клиентов // Банковское дело. Декабрь 2010. № 12.

Каратаев М.В. Банковский сектор как элемент национальной системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма // Национальные интересы: приоритеты и безопасность. Май 2011. № 17 (110).

Каратаев М.В. ПОД/ФТ: классификация и оценка банковских рисков // Банковское дело. Август 2010. № 8.

Каратаев М.В. Современные тенденции легализации преступных доходов и российская специфика // Банковское дело. Апрель 2011. № 4.

Кернер Х.Х., Дах Э. Отмывание денег. М. : Валютные отношения, 1993.

Клепицкий И.А. "Отмывание денег" в современном уголовном праве // Государство и право. 2002. № 8.

Козлов А.А., Хмелев А.О. Качество кредитной организации // Деньги и кредит. 2002. № 11.

Козлов А.А., Хмелев А.О. Качество кредитной организации // Деньги и кредит. 2002. № 11, 12; 2003. № 2 – 4, 6, 7, 10 – 12.

Коротков А.П. Преступления в сфере экономической деятельности как угроза экономической безопасности России : науч.-прак. издание. М. : ПРИОР, 2002.

Коттке К. "Грязные" деньги – что это такое? : справочник по налоговому законодательству в области "грязных" денег : пер. с нем. М. : Дело и сервис, 1998.

Кругликов Л.Л., Дулатбеков Н.О. Экономические преступления (вопросы дифференциации и индивидуализации ответственности и наказания) : учеб. пособие. Ярославль : Яросл. гос. ун-т, 2001.

Кудрявцев В.Н . Общая теория квалификации преступлений. 2-е изд., перераб. и доп. М. : Юристъ, 2001.

Кураков Л.П., Смирнов С.Н . Информация как объект правовой защиты. М. : Гелиос, 1998.

Курило А.П. и др. Обеспечение информационной безопасности бизнеса. М. : БДЦ-пресс, 2005.

Курило А.П. , Зефиров С.Л. , Голованов В.Б. и др. Аудит информационной безопасности. М. : БДЦ-пресс, 2006.

Латов Ю.В., Ковалев С.Н. Теневая экономика : учеб. пособие. М. : Норма, 2006.

Логинов Е.Л. Борьба с "отмыванием" денег. // Законность. 1999. № 3.

Логинов Е.Л. Проблемы борьбы с "отмыванием" денег в России и за рубежом // Финансы и кредит. 2003. № 18.

Логинов Е.Л., Лукин В.К . Экономическая преступность в коммерческих банках. Краснодар : КЮИ, 2000.

Лопашенко Н.А. Преступления в сфере экономической деятельности (комментарий к главе 22 УК РФ). Ростов-н/Д. : Феникс, 1999. Серия: Закон и общество.

Лукин И.В., Сухобоченков С.Е., Ревенков П.В. Обеспечение информационной безопасности при расчетах в системе интернет-банкинга // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. 2009. № 4 (92).

Лунев В.В. Преступность ХХ века. Мировые, региональные и российские тенденции / пред. акад. РАН В.Н. Кудрявцева. М. : НОРМА, 1997.

Лунев В.В. Рыночная экономика и экономическая преступность в России // Экономическая преступность / под ред. В.В. Лунеева, В.И. Борисова. М. : Юристъ, 2002.

Лямин Л.В. Интернет-банкинг: сопутствующие факторы банковских рисков и организация регулирования и надзора // Проблемы управления банковскими и корпоративными рисками. М. : Финансы и статистика, 2005.

Лямин Л.В. Анализ факторов риска, связанных с интернет-банкингом // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. Август 2006. № 7 – 8.

Международное право / отв. ред. Ю.М. Колосов, В.И. Кузнецов. М. : Международные отношения, 1998.

Международный терроризм: борьба за геополитическое господство. М. : РАГС, 2005.

Мельников А.Б., Логинов Е.Л., Карлеба В.А. Криминальные стратегии организованных преступных групп в финансовой системе. Краснодар : Краснодар. юрид. ин-т МВД России, 2002.

Методология контроля общественных финансовых средств : материалы межд. науч.-практ. конференции / под общ. ред. В.А. Двуреченских. М. : Финансовый контроль, 2004.

Михайлов В.И. Противодействие легализации доходов от преступной деятельности: Правовое регулирование, уголовная ответственность, оперативно-розыскные мероприятия и международное сотрудничество. СПб. : Юридический центр Пресс, 2002.

Михайлов В.И. Расследование легализации (отмывания) денежных средств и иного имущества, полученных незаконным путем // Расследование преступлений в сфере экономики : Руководство для следователей / под общ. ред. И.Н. Кожевникова М. : Спарк, 1999.

Никулина В.А. Отмывание "грязных" денег М. : Юрлитинформ, 2001.

Новое об экономических преступлениях. Уголовно-правовой анализ : науч.-практ. пособие / Н.М. Андреев, Б.Д. Завидов, П.В. Зотов, В.Б. Липатенков / под общ. ред. проф. Курцева Н.П. М. : Приор-издат, 2003.

Овчинский В.С. Интерпол. М. : ИНФРА-М, 2001.

Осмаев И.Б . Международные и национальные правовые средства борьбы с отмыванием преступных доходов : монография. М. : Изд-во РУДН, 1999.

Назад Дальше