б) открытие крупных месторождений золота, урана, нефти и т. д.;
в) освоение новых территорий (миграция населения);
г) изменения в технологии, изобретения, инновации.
2. Интернальные теории циклического развития рассматривают экономический цикл как внутреннее явление системы. К причинам, порождающим цикличность, относятся:
а) личное потребление, т. е. его повышение или понижение сказывается на объеме производства;
б) инвестирование, т. е. вложение средств в производство и его модернизацию, создание новых рабочих мест;
в) экономическая политика государства, которая выражается в воздействии на производство, а следовательно, на совокупный спрос и потребление;
г) физический срок службы основного капитала.
65. Классификация экономических циклов
Необходимо отметить, что существует классификация циклов по длительности. Принято выделять:
1) короткие циклы (теорию разработал английский статистик Д. Китчин). Продолжительность таких циклов три года и четыре месяца, и она связывается с колебаниями мировых запасов золота;
2) средние циклы (теорию разработал французский экономист К. Жугляр). Их продолжительность оценивается в десять лет, и она связывается с проблемами в сфере денежного обращения (кредита);
3) длинные циклы продолжительностью 55 лет открыты русским экономистом Н. Д. Кондратьевым (1892–1938), который на основе статистического анализа доказал существование таких циклов и предложил теоретическое обоснование этого феномена. По мнению Н. Кондратьева, запас и технический уровень основных капитальных благ (промышленных зданий, инфраструктурных сооружений, квалифицированной рабочей силы и т. п.) должны находиться в равновесии со всеми факторами хозяйственной и общественной жизни, которые определяют технологический способ производства. Средний срок жизни таких фондов составляет 50–60 лет, после чего требуется их возобновление. Обновление и расширение факторов производства происходит не плавно, а скачкообразно – период усиленного строительства сочетается с периодом затишья. В течение первого периода наблюдается повышательная волна цикла, в течение второго – понижательная. Повышательная волна длинного цикла предполагает следующее:
1) экономика накопила большой денежный капитал, который может быть инвестирован в дорогостоящие проекты с длительным сроком окупаемости;
2) долгосрочные инвестиции создают устойчивый спрос на факторы производства, что стимулирует рост капиталовложений в масштабах всей страны;
3) на рынке ссудных капиталов складывается устойчивое превышение предложения капитала над спросом (что приводит к удешевлению капитала).
Рост инвестиций в экономику приводит к распространению нововведений, которое охватывает все большее и большее число отраслей, что приводит к формированию новой структуры производства.
При этом рост нововведений исчерпывает себя, а высокий уровень инвестиций приводит к росту процентных ставок. Все эти обстоятельства приводят к завершению повышательной волны и началу понижательной.
Понижательная волна длинного цикла происходит так:
1) вследствие замедления роста инвестиций происходит ускорение обращения свободных капиталов, что приводит к тенденции снижения процентных ставок;
2) меньшая часть научных открытий и изобретений реализуется в практических проектах, происходит накопление знаний и неиспользованных возможностей по внедрению новых технологий;
3) становится настоятельной потребностью осуществление новых проектов, требующих длительных сроков и больших вложений капитала.
Понижательная волна цикла сменяется повышательной. Теория длинных циклов Н. Кондратьева имеет ряд особенностей:
1) длинные циклы не предполагают последовательную смену фаз роста и сокращения уровня валового внутреннего продукта, занятости и потребления.
Длинные циклы – долговременное ритмичное чередование периодов, когда темпы экономического роста имеют тенденцию повышаться, и периодов, когда они имеют тенденцию понижаться;
2) повышательная волна длинного цикла характеризуется более продолжительной фазой подъема и сравнительно краткосрочной фазой спада, а понижательная волна характеризуется краткосрочной вялой фазой подъема и затяжной глубокой рецессией;
3) среднегодовой темп экономического роста в период понижательной волны ниже, чем в период повышательной. Большинство экономистов, исследовавших явление длинных циклов, пришли к выводу, что за всю историю рыночной экономики прошло четыре длинные волны. За период 1990–1994 гг. среднегодовые темпы роста валового национального продукта составили 3,1 % (в промышленности – 2,8 %), что может свидетельствовать о том, что понижательная волна четвертого длинного цикла прошла, и мировая экономика может ожидать начала повышательной волны.
66. Роль государства в экономике
Рынку, предоставленному самому себе, присущи анархичность и стихийность, приводящие к экономическим потерям и снижению эффективности хозяйствования. Он обостряет проблемы социального неравенства, имущественного расслоения населения, порождает значительную дифференциацию доходов, не способен самостоятельно реализовывать стратегические идеи в области науки и техники и т. д.
В экономической теории ведутся споры о роли государства в экономике на протяжении всей истории ее существования. Одни считают, что государство неповоротливо, медлительно, и поэтому его экономические действия наносят только вред, другие считают, что экономика настолько сложна, что без объединения усилий под эгидой государства не обойтись.
Однако современная трактовка роли государства в экономике сводится к определению уровня государственного вмешательства в экономику.
Рынок предполагает использование механизма государственного регулирования для решения различных проблем, касающихся производителей и потребителей, принятия законов, обеспечивающих право собственности, разработки антимонопольного законодательства, принятия санкций против продажи некачественных товаров, ложной информации о деятельности фирм и т. д.
Регулирующая роль государства проявляется в таких его функциях, как:
1) совершенствование системы рыночных отношений;
2) составление прогнозов развития страны на перспективу;
3) регулирование использования сил природы и охрана окружающей среды;
4) управление демографическими процессами;
5) согласование экономических интересов субъектов производственно-экономических отношений и преодоление противоречий между ними;
6) организация ориентации производства на конечный результат, учет интересов и мотивов трудовой деятельности;
7) разработка целевых комплексных программ экономического развития;
8) регулирование и экономическое обеспечение интеллектуального развития, защиты жизни, прав и свобод граждан.
67. Экономические задачи, решаемые государством
Есть экономические задачи, которые наилучшим образом могут быть решены именно государством.
1. Защита основ рыночной экономики. В XIX в., в эпоху "классической" рыночной экономики, множество производителей конкурировали за деньги потребителей. Конкуренция вынуждала фирмы к эффективному использованию ограниченных ресурсов, чтобы производить товары по минимальным ценам. Продавцы и производители, чей товар не соответствовал стандартам цены и качества, просто разорялись. Однако с начала XX в. конкуренции постоянно угрожают монополии – фирмы, которые имеют возможность контроля над рынком для установления искусственно завышенных цен на реализуемые товары. Если цены диктуются самим производителем, то у монополиста исчезает стимул снижать затраты. Отсутствие конкурентной борьбы приводит к высоким ценам, падению эффективности производства и снижению уровня жизни населения. Государство разрабатывает и принимает антимонопольное законодательство, препятствующее свертыванию конкуренции и росту финансовой мощи монополий. Эта задача не может быть решена просто в рамках рыночного механизма.
2. Производство общественных товаров и услуг. Предприниматели не обеспечивают производство товаров и услуг общественного пользования по двум причинам:
1) нелегко взыскивать плату с отдельных людей или не давать им пользоваться этими услугами (например, уличный свет освещает дорогу всем жителям города и даже приезжим, а значит невозможно разрешить пользоваться уличным светом только заплатившим за него);
2) ожидаемая прибыль от производства не окупает затрат. Государство обеспечивает население такими товарами и услугами, и возникает сектор товаров и услуг общественного пользования (оборона, транспортные коммуникации, экология и т. д.).
3. Учет побочных последствий нерыночных ситуаций. Экономисты называют ситуации, выходящие за границы рыночных отношений и не регулируемые ими, нерыночными ситуациями (внешними эффектами). Последствия нерыночных ситуаций могут быть вредными (например, загрязнение вод рек вредными сбросами) и полезными (например, благоустройство территории). Задача государства – исключать вредные последствия и поощрять полезные. Оно может решать данную задачу, используя следующие меры:
1) убеждение;
2) рекламные кампании;
3) субсидирование (для полезных последствий) и налогообложение (для вредных последствий);
4) разработку стандартов безопасности.
4. Программы помощи нуждающимся. Государство финансирует программы по повышению доходов неблагополучных групп населения и обеспечению им новых экономических возможностей:
1) программы материальной поддержки нуждающихся (государственные пособия, талоны на питание, выплаты по социальному страхованию);
2) программы, ликвидирующие причины нищеты и экономического неблагополучия (запрет на дискриминацию в трудоустройстве по полу, возрасту, национальности, создание курсов по профессиональной переподготовке и т. п.);
3) программы помощи отдельным группам населения (адресная помощь фермерам, ученым, студентам, защита авторских прав, таможенные барьеры в защиту отечественных товаров от конкуренции с иностранными и т. д.).
68. Направления государственного вмешательства в экономику
Экономисты из всего широкого спектра деятельности государства выделяют направления государственного вмешательства в экономику: микрорегулирование, макрорегулирование и интеррегулирование.
Основными инструментами микрорегулирования выступают: налогообложение (стимулирует или сдерживает развитие предприятий); ускоренная амортизация; воздействие на цены; антимонопольное регулирование (регулируются процессы образования монополистических объединений).
Макрорегулирующими инструментами являются: финансовое и налоговое регулирование уровня производства, безработицы и инфляции; создание правовой основы для принятия экономических решений; стабилизация экономики; программирование и прогнозирование доходов; социальная политика; государственное предпринимательство.
Интеррегулирование включает в себя торговую политику государства; управление обменным курсом; систему внешнеторговых тарифов и льгот; лицензирование внешней торговли и т. д.
Государственное регулирование может быть прямым (осуществляется посредством законодательных актов и основанных на них действиях исполнительных органов власти) и косвенным (используются различные финансовые рычаги для воздействия на поведение частных фирм и предприятий). Для проведения косвенного регулирования государство обычно прибегает к фискальной и кредитно-денежной политике.
69. Деньги и денежная система
Деньги – это товар особого рода, общественно признанный эквивалент. С переходом к рыночному хозяйству роль денег существенно возрастает как в процессе ценообразования, регулирования товарного и денежного обращения, так и в процессе управления доходами и развития внешнеэкономических связей. Таким образом, ключевой задачей на сегодня является оздоровление финансов и денежного обращения, ликвидация избыточной денежной массы и установление ее соответствия товарным ресурсам.
Денежная система – это исторически сложившаяся в данной стране форма организации денежного обращения. Она регулируется принятыми нормами и законами. Денежная система, при которой роль денег выполняли золото и серебро, получила название монетарной системы. Эта система также являлась биметаллической, но со снижением роли серебра в качестве денег все страны перешли на монометаллизм. С 30-х гг. XX в. денежная система всех стран базируется на обращении бумажных и кредитных денег.
В рамках денежной системы совершается денежное обращение – это движение денег в качестве средства платежа за товары и услуги. В зависимости от вида обращаемых денег принято различать следующие системы:
1) систему денежного обращения металлических денег – в обращении находятся полноценные монеты, а кредитные деньги могут свободно обмениваться на денежный металл;
2) систему обращения кредитных и бумажных денег – золото не обращается, не происходит обмена денег на золото.
Основными элементами денежной системы являются:
1) наименование основной денежной единицы (например, рубль);
2) виды денежных знаков;
3) порядок денежного обеспечения;
4) порядок обращения денег, их выпуск и изъятие;
5) методы планирования денежного обращения;
6) валютный курс;
7) механизмы и институты, поддерживающие денежное обращение.
70. Денежный рынок как регулятор экономики
Денежный рынок – это вид рынка, обеспечивающий взаимодействие предложения и спроса на деньги. Денежный рынок отличается от товарных рынков:
1) он однороден, т. е. на нем продается товар, который имеет форму денег;
2) деньги не продаются, как товары и услуги;
3) ценность денег выражается нормой процента.
Спрос на деньги вызывается необходимостью приобретения товаров и услуг. Общий спрос на деньги состоит из:
1) спроса на деньги для сделок. Чем больше доход в обществе, тем больше совершается сделок, тем выше уровень цен, тем больше потребуется денег для совершения экономических сделок в рамках национальной экономки;
2) спроса на деньги как средства сохранения стоимости, который изменяется обратно пропорционально процентной ставке. Спрос на деньги для сделок в классической и неоклассической моделях называют трансакционным, т. к. считается, что деньги требуются людям только для совершения покупок.
Дж. Кейнс и его сторонники доказали, что, кроме трансакционного, существует еще и спекулятивный спрос на деньги, обусловленный использованием денег как средства сохранения богатства. Таким образом, спекулятивный спрос – это спрос на деньги для приобретения облигаций, акций и т. д. В современных условиях спрос на деньги зависит от инфляционных ожиданий, чувствителен к изменениям в цене акций и других видов инвестиций.
Предложение денег – количество денег, которое может находиться в обращении. Оно включает в себя налично-денежное обращение (обслуживает в основном население) и безналичный оборот (для обслуживания операций предприятий путем перевода денег по счетам и зачета взаимных требований).
С развитием и совершенствованием рыночной системы безналичные деньги обеспечивают все возрастающую часть операций по покупке и продаже товаров, предоставлению кредитов, погашению долгов, уплате налогов и т. д. В последние годы операции, связанные с системой безналичных расчетов, стали осуществляться с помощью компьютерных систем, что значительно сократило время прохождения денежных средств при расчете между банками, ускорив движение денежной массы. Большую роль в обслуживании населения стали играть кредитные карточки, являющиеся одним из способов осуществления безналичных расчетов.
71. Ликвидность
Говоря об использовании денег при расчетах, необходимо упомянуть о ликвидности.
Ликвидность – это способность какого-либо экономического актива выступать в качестве средства платежа или превращаться в средство платежа.
Теоретически любой товар (актив) можно использовать для платежа. Все дело в затратах на обмен одного актива по сравнению с аналогичными затратами при обмене другого актива (трансакционные издержки). Исходя из вышесказанного, все активы можно расположить по степени убывания ликвидности.
Один полюс этого длинного списка займут активы, трансакци-онные издержки которых минимальны (наличные деньги все продавцы всегда готовы принять в уплату за товар), на другом полюсе расположатся абсолютно неликвидные активы, на которые нет и не будет рыночного спроса (например, ваш носовой платок). Короче говоря, наличные деньги – это абсолютно ликвидный актив.
Ликвидность охватывает три свойства актива:
1) возможность использования актива в качестве средства платежа;
2) скорость и легкость превращения актива в средство оплаты;
3) способность актива сохранять во времени и пространстве свою первоначальную стоимость (антиинфляционная устойчивость).
Ликвидность активов – важная характеристика рыночного статуса экономического агента: чем более ликвидными активами он обладает, тем большие экономические возможности перед ним открываются. Таким образом, фактически любой актив может выступить в качестве средства платежа, т. е. пусть с потерями, но выступить в роли денег. Как же в таком случае определить размер денежной массы?
Денежная масса – это объем находящихся в обращении денег. На нее влияют масштабы производства, распределения и перераспределения, обмена и потребления, денежные доходы и расходы населения, структура денежного оборота, скорость обращения денег, их остатки в кассах и т. д.
Для того чтобы охарактеризовать денежную массу, применяют обобщенные показатели, называемые агрегатами и зависящие от уровня ликвидности. Существуют следующие денежные агрегаты.
М 0 – наличные деньги.
М 1 – наличные деньги + депозиты (вклады) до востребования.
М 2 – наличные деньги + депозиты (вклады) до востребования + + сберегательные депозиты + мелкие срочные депозиты.
М 3 – наличные деньги + депозиты (вклады) до востребования + + сберегательные депозиты + мелкие срочные депозиты + крупные срочные депозиты.
L – вся денежная масса, выраженная агрегатом М 3 + сберегательные облигации + краткосрочные государственные обязательства (векселя) + коммерческие векселя.
Наличие количества денежных агрегатов зависит от особенностей денежной системы страны, в частности, от значимости различных видов депозитов в предложении денег. Нам хорошо известен один компонент денежной массы – "наличность", объединяющая монеты и банкноты. Однако в хозяйственной жизни она составляет небольшую часть средств обращения: основной современный вид средств обращения – это не наличность, а вклады до востребования.
Вклады до востребования – те же деньги, т. к. оплата с их помощью осуществляется через чеки (кредитные карты) и посредством записи в банковских книгах. Необходимо отметить, что экономисты давно размышляют над тем, чем же руководствуются люди, выбирая способ хранения денежных средств в форме наличности или в виде депозитов. Сегодня считается, что в пользу наличности говорят четыре момента:
1) предпочтение ликвидности (термин, введенный Дж. Кейнсом), под которым понимается спрос на наличные деньги из-за их абсолютной ликвидности;