"Действующие лица" теневой экономики делятся на две основные группы. Первую представляет "классический" криминальный контингент, существующий во всех странах. Это торговцы наркотиками, оружием, рэкетиры, сутенеры и т. п. Ко второй группе относятся уклоняющиеся от уплаты налогов предприниматели - от крупных предпринимателей до "челноков". В настоящее время численность "армии челноков" составляет примерно 2,5 млн человек. Еще около 10 млн человек, в том числе детей и подростков, бросивших школы, торгуют этими товарами. По данным ГУБЭП МВД РФ, в день от налогообложения утаивается до 100 млн долл. США. Свыше 300 тыс. человек живет "сборами" с торговли, в том числе около 20 % из них продают места на рынках продуктов питания и вещевых рынках, половина - за счет откровенного рэкета. Оставшаяся часть примерно пополам делится между работниками правоохранительных органов, осуществляющих надзор за подведомственной территорией, а также за транспортниками, которые перевозят товары. Доходы лиц, паразитирующих на мелкой розничной торговле, составляют от 50 до 500 тыс. руб. в день. Ни в одной стране мира фискальная политика правительства не загоняла в теневую экономику такое количество предпринимателей - фактически всю социальную базу среднего класса. Суммарное налогообложение малого бизнеса до недавнего времени составляло более 70 %, в то время как на Западе оно не превышает 35 %.
Цели этих двух групп представителей теневого бизнеса существенно разнятся. Первую вполне устраивает сегодняшнее состояние экономического и правового хаоса, в котором они чувствуют себя как "рыба в воде". Вторые, в большинстве своем, предпочитают работать легально, но этому мешает нынешняя экономическая политика. В условиях нелегальности для успешного ведения своей деятельности они вынуждены обращаться за помощью к так называемым бандитским и милицейским "крышам" и теневому "арбитражу", осуществляемому с участием представителей преступных сообществ. Таким образом, "серая" теневая экономика питает "черную", т. е. организованную преступность. В свою очередь, преступные сообщества оказывают такое влияние на экономическую, в том числе налоговую политику государства, чтобы не оказаться "без работы". Круг, таким образом, замыкается.
Постперестроечные реалии
"Насаждение" рыночных отношений и, в особенности, не обеспеченная в должной мере законом ускоренная приватизация создали в России обстановку, крайне благоприятную для роста организованной преступности. С 1993 по 2000 г. численность организованных преступных формирований увеличилась более чем в 4 раза. По данным Главного управления по борьбе с организованной преступностью МВД РФ, в конце ХХ в. в России действовало около 12 500 тыс. организованных преступных формирований, в том числе 222 международных. Общая численность "бойцов" преступного мира достигла 60 тыс. человек. По армейским меркам - полностью развернутая общевойсковая армия. Например, численность международных незаконных вооруженных формирований в Чеченской Республике по оценкам Генерального штаба Вооруженных сил РФ составляла в октябре 1999 г. 22 тыс. человек.
Наряду с количественными изменениями в сфере организованной преступности происходят и качественные. Среди основных направлений организованной преступной деятельности сегодня выделяются:
♦ создание собственных коммерческих структур, в том числе банков и предприятий;
♦ скупка через подставных лиц контрольных пакетов акций промышленных предприятий;
♦ паразитирование на распределении бюджетных средств;
♦ "опека" наиболее прибыльных предприятий и наиболее состоятельных граждан;
♦ принуждение к продаже наиболее доходных объектов, находящихся в государственной и муниципальной собственности;
♦ создание фондов социальной направленности для "отмывания" денежных средств, получаемых в результате деятельности криминальных структур;
♦ подчинение своему влиянию традиционных для России сфер экономики, обеспечивающих получение валюты: экспорт нефти-сырца, нефтепродуктов, цветных металлов и т. п.
♦ приобретение недвижимости в Европе и США;
♦ размещение "грязных" денег в первоклассных западных банках (было бы весьма наивным полагать, что "Bank of New York" самый "нечистоплотный" из крупных банков).
С другой стороны, количество официально зарегистрированных по России фактов организации преступных сообществ в 2001 г. составляло всего 241, бандитизма - 893, незаконных вооруженных формирований - 109. Такое различие между оперативной и уголовной статистикой (хотя и та, и другая являются видами официальной статистики, объясняется не только тем, что организованная преступность умеет "защищаться" от уголовного преследования, но и тем, что правоохранительные органы, отвечающие за борьбу с организованной преступностью, оказались вовлеченными в старую игру между правительством и парламентом: хочешь увеличить бюджетные ассигнования - покажи масштаб работ.
"Затенению" российского рынка способствует высокий уровень коррупции в госаппарате и в том числе в правоохранительных органах. Такое фактическое сращивание власти и преступного мира принято называть системной коррупцией.
В ходе сентябрьских 1999 г. слушаний в Конгрессе США Президент "Bank of New York" (BONY) Т. Реньи подтвердил, что два счета на сумму 2,7 млн руб. в отделении банка на Каймановых островах действительно принадлежат зятю Б. Ельцина. Ранее главный свидетель по делу ведущего кремлевского подрядчика - швейцарской строительной фирмы "Mabetex" Ф. Туровер дал официальные показания о том, что дочь и одновременно советник Президента РФ Б. Ельцина только в течение одного дня сняла со специального карточного счета, открытого на ее имя фирмой "Mabetex" в Банке "Дель Готтардо", 13 тыс. долл. США. Однако являются ли эти действия преступлением или последствиями преступлений, до сих пор не доказано. В печати же появилась масса версий причин возникновения скандала с отмыванием якобы "грязных" денег из России.
Первая. Скандалом дирижирует тайная оппозиция в руководстве Всемирного Банка и обиженные иностранные держатели ГКО. Вторая. Недруги Клинтона избрали BONY в качестве "Моники Левински-2". Третья. Всем руководят недруги Ельцина в России. По мнению экспертов газеты "Сегодня", "мозговой центр" истории с BONY и отчасти с "Mabetex" - это высокий, седобородый джентльмен с трубкой в зубах, напоминающий гринписовца или китобоя - Фриц Эрмарт. Фриц Эрмарт - бывший высокопоставленный сотрудник ЦРУ, о существовании которого начали догадываться лишь в августе 1999 г., когда на страницах американских и западноевропейских газет как грибы после дождя стали появляться публикации, разоблачающие коррупцию в высших эшелонах власти в России. Когда журналисты "Нью-Йорк таймс" описывали подробности скандала с отмыванием "грязных" российских денег через BONY или авторы "Коррьере делла сера" освещали особенности реконструкции Кремля фирмой "Mabetex", они ссылались на "компетентные источники". "Компетентным источником" был Фриц Эрмарт. Эрмарт в частных беседах, не скрывал свою роль в раскручивании дела "Мабетекса" и раздувании скандала вокруг "грязных" денег из России в американских банках. В беседе с корреспондентом "Сегодня" он отметил: "Надо было разъяснить Клинтону, с кем он имеет дело…" В течение двадцати лет Эрмант занимался анализом разведывательной информации по Советскому Союзу и России в ЦРУ и в Совете национальной безопасности США. По мнению Ф. Эрманта, основной угрозой демократии и реформам в России является "уполномоченная преступность".
Сегодня Президент В. Путин пытается выполнить сразу две задачи: минимизировать "черную" теневую экономику и вывести из "тени" серую. Исполнение на практике этого замысла пока не очень удается. Главная причина - сопротивление коррумпированного чиновничества.
Освобождение от коррумпированного чиновничества похоже на Сизифов труд. Сегодня ситуация принципиально отличается от сталинских и даже брежневских времен. На место взяточника нередко приходит человек, имеющий сформировавшиеся коррупционные ожидания или попросту готовый брать, если предложат.
Экономическая преступность и социальная напряженность
Нарушение прав человека в сфере экономики, усиление экономической мотивации преступлений против личности, заказные убийства политических деятелей, бизнесменов, журналистов, а также членов их семей - все это прямые следствия криминализации российской экономики. Миллионы людей стали жертвами мошенников, обманным путем завладевших их денежными средствами, недвижимостью и другим имуществом. Бесконтрольная деятельность многочисленных коммерческих структур по привлечению средств физических и юридических лиц под предлогом выгодного их размещения, инвестирования в различные проекты, проведения трастовых, селенговых операций для 20 млн вкладчиков закончились личной трагедией, крахом надежд и разорением.
Огромные масштабы имели мошеннические операции на потребительском рынке России, наиболее распространенной формой которых стало заключение фиктивных договоров на поставку товаров, противоправное удержание и использование не по назначению средств, полученных в качестве предоплаты. Например, если в 1997 г. на потребительском рынке было зарегистрировано немногим более 18 тыс. преступлений, то в 2001 г. - уже 41,5 тыс.
Потребительский рынок буквально накрыл невиданный прежде вал незарегистрированной торговой деятельности. По оценкам Госкомстата России, на долю этого вида преступлений приходится пятая часть от общего объема розничного товарооборота. Из-под финансового контроля выведена примерно треть наличных денежных средств. Товары, предназначенные для продажи потребителям, проходят дополнительные звенья, каждое из которых увеличивает конечную розничную цену. Выручка же от реализации товаров уличной торговли не поступает в банковскую систему и не облагается налогом. Однако и эти данные представляются нам заниженными с учетом хотя бы того обстоятельства, что Председатель Госкомстата РФ Ю. Юрков (кстати, одновременно являвшийся экспертом Международного валютного фонда) в это время был привлечен к уголовной ответственности за получение взяток в размере 120 тыс. долл. США.
Особое беспокойство вызывают многочисленные факты поступления в Россию зараженных и генномодифицированных продуктов питания, товаров, подлежащих уничтожению как опасных для здоровья. По уровню отравлений некачественным алкоголем Россия занимает одно из первых мест в мире. Эксперты Международного общества по защите прав потребителей, проводя сравнительный анализ зарубежных и отечественных товаров, делают вывод о том, что 74 % импортного текстиля, приобретенного россиянами, уступает по качеству отечественному; 69 % меховых изделий в мире имеют стандарты ниже российских; 81 % импортных наручных и настольных часов не идут ни в какое сравнение по надежности с российскими механизмами; 43 % парфюмерно-косметических изделий, в отличие от российских - низкокачественный суррогат; 65 % обуви (особенно кроссовки и женская модельная обувь зарубежного производства) служат вдвое меньше аналогичных российских товаров. Что же касается сложной бытовой техники иностранного производства - телевизоров, видеомагнитофонов, плееров и т. п. - то 39 % ее уступает по надежности российским аналогам.
Подобные оценки касаются и продуктов питания: 91 % кондитерских изделий и 28,3 % мясной продукции зарубежного производства по качеству хуже наших. Около 60 % консервов поставлены из-за рубежа с критическим сроком хранения; 41 % винно-водочных изделий, выбрасываемых на российский рынок, крайне низкого качества; почти 36 % табачных изделий зарубежного производства имеют повышенное содержание смол, что способствует росту раковых заболеваний. Лишь сравнительно недавно после громких скандалов вокруг поставок в Россию из Европы крупной партии говядины, зараженной так называемым вирусом "коровьего бешенства", а также мяса птицы с многократным превышением предельно допустимых концентраций диоксина, ситуация начала меняться в пользу российского производителя. Финансовый кризис середины 1998 г. значительно ускорил этот процесс, способствовав вытеснению с российского рынка неконкурентной западной продукции.
Потребовалось более пяти лет для того, чтобы правительство Москвы, наконец, приняло решение о резком ограничении с 2000 г. государственных закупок большинства видов импортных потребительских товаров, вокруг которых "кормился" целый сонм мелких и крупных преступных организаций.
Вне поля зрения криминалитета не остались сферы шоу-бизнеса, искусства и культуры. Согласно подсчетам специалистов, уровень "пиратства" в области производства кино-, аудио-, видеопродукции и программного обеспечения компьютеров сегодня по сравнению с 1998 г. хотя и снизился на 20–25 %, но по-прежнему достигает 70 %. Вызванные этими явлениями потери только для российского бюджета в 1998 г. составили более 0,5 млрд долл. США.
Всего в 2001 г. выявлено 382,4 тыс. преступлений экономической направленности, 111,8 тыс. преступлений против собственности, 4,1 тыс. фактов незаконного предпринимательства, 7,9 тыс. фактов взяточничества, 2,5 тыс. фактов коммерческого подкупа.
Если общее количество экономических преступлений за последние пять лет возросло в два раза, то тяжких - в пять раз. В 2001 г. доля тяжких и особо тяжких преступлений экономической направленности достигла 45 % от общего объема преступлений.
Переход в негосударственную сферу значительной части учреждений здравоохранения, среднего и высшего образования, сокращение числа государственных и муниципальных лечебных и учебных заведений с бесплатным обслуживанием и обучением, а также снижение бюджетного финансирования этих сфер, в сочетании с крайне низким уровнем оплаты труда государственных и муниципальных служащих способствует распространению коррупции, в том числе и в форме неправомерного присвоения государственного и муниципального имущества под видом передачи его в аренду. Под угрозой деградации оказались важнейшие социальные институты, от состояния которых непосредственно зависит и экономическая безопасность государства.
Ежегодно за коррупцию привлекается к ответственности до тысячи работников сферы образования.
Рост объемов ввозимых из-за рубежа для захоронения на территории страны и опасных для здоровья населения отходов: химикатов, радиоактивных и других токсичных материалов (нередко под предлогом их переработки и дальнейшего использования) также усугубляет угрозу экономической безопасности России. По далеко не полным данным международной экологической организации "Гринпис" за последние семь лет западные фирмы пытались экспортировать в Россию 34 млн т (!) подобных веществ. Их переработка без ущерба для экологии нашей страны на имеющемся оборудовании комбината была невозможна. И это в то время, когда свыше 1 млн гектаров некогда плодородных земель загрязнены токсичными веществами. Российская земля захламлена 800 млрд т твердых отходов, из которых 1 млрд т токсичны и содержат хром, ртуть, хлор и другие вредные вещества. В 2001 г. в России было выявлено 40 фактов нарушений правил обращения экологически опасных веществ и отходов (+53,8 % к 2000 г.). Масштабы эти - уже экологическая катастрофа.
Настоящая война с использованием подкупа, шантажа, физического устранения конкурентов разгорелась на начальном этапе рыночной реформы между крупными преступными группировками за установление или перераспределение контроля за коммерческими банками. В середине 90-х гг. только из-за несовершенства системы межбанковских расчетов криминальными экономическими структурами путем использования поддельных банковских документов было введено в обращение около 4 млрд руб., не обеспеченных товарными и валютными ресурсами, значительная часть которых была конвертирована и переведена за рубеж. Большая часть этих денег, по мнению ряда экспертов, была использована международным терроризмом и сепаратистски настроенными политическими силами Чеченской Республики для провоцирования и эскалации военного конфликта между Федерацией и ее субъектом, что привело к полному разорению и экономическому упадку некогда богатой части России.
Активизировались наркобизнес и торговля оружием, драгоценными металлами и драгоценными камнями, участились случаи хищения и перепродажи предметов культурного достояния нации.
Стремление многих коммерческих банков иметь покровительство со стороны органов власти (особенно в регионах) обусловлено, прежде всего, их зависимостью от работы с бюджетными средствами. Например, к началу 1998 г. в коммерческих банках было размещено более 23 трлн руб.. Разумеется, что ситуация, при которой бюджетные средства, прежде чем оказаться в руках учителя, врача или милиционера в качестве заработной платы, несколько раз "прокручивались" посредством спекулятивных банковских операций (из этих денег в основном и выстраивалась пирамида ГКО, которая "погребла под собой" всю финансовую систему России в середине 1998 г.) была бы невозможной без подкупа представителей власти.