Фальшивомонетничество - традиционная "статья" доходов мафии
Во всем мире проблема подделки валюты так же стара, как и сама валюта. Едва появились денежные знаки, как нашлись желающие заработать на "художествах". Масштабы фальшивомонетничества стали заметно увеличиваться в ХХ в. Подделка стодолларовых купюр США, по оценке американского журнала "Нью-Йоркер", приняла просто ужасающие масштабы.
По сведениям этого журнала, администрация США считает массовую подделку стодолларовых банкнот одной из угроз национальной безопасности. Масштабы этой аферы, подчеркивает "Нью-Йоркер" заставили американское казначейство пойти сначала на введение новых купюр достоинством в сто и пятьдесят долларов, а с 1999 г. новых двадцати-, десяти- и пятидолларовых купюр. В настоящее время 20 % купюр достоинством в 100 долл., обращающихся вне пределов США, являются фальшивыми.
Более того, сейчас фальшивых долларов в стодолларовых банкнотах находится в обращении на общую сумму в 4 млрд. За последние пять лет эта "супербанкнота" подделывалась настолько искусно, что фальшивку зачастую не в состоянии отличить от настоящей купюры даже опытные в банковском деле специалисты.
Этот факт не мог не обеспокоить американское Казначейство и руководителей Федеральной резервной системы США, которые стали опасаться того, что фальшивки смогут существенно подорвать доверие к американской валюте.
Частично подобные опасения уже начали оправдываться. К примеру, многие крупные иностранные банки стали отказываться от значительных и абсолютно легальных поставок американской наличности, а туристам в иностранных банках давно все чаще отказывают в размене 100-долларовых банкнот. Немецкие банки просто не берут купюры в 100 долл. у российских туристов. Вызвано это тем, что согласно оценкам специалистов подделки столь "хороши", что их невозможно выявить даже при помощи автоматических детекторов.
Более того, когда "супербанкноты" впервые поступили на экспертизу в лабораторию к следователям Секретной службы США, которая не только охраняет Президента страны, но и занимается разоблачениями крупных финансовых махинаций, те пришли к выводу, что перед ними самые настоящие доллары. Новые "суперфальшивки" отличает не только прекрасная техника исполнения, но и налаженное в индустриальных масштабах производство.
А как у нас, в России? Как известно, "наша" мафия не привыкла отставать там, где без усилий можно получить сверхприбыли. Фальшивомонетничество как вид преступного бизнеса стало создавать серьезную угрозу денежному обороту страны. На борьбу с этим преступным промыслом мафии подразделения МВД РФ затрачивают немало усилий.
Если в 1998 г. было зарегистрировано 10 644 факта подделки денег и ценных бумаг, а у фальшивомонетчиков было изъято поддельных денег и ценных бумаг на сумму более 6 млн долл. США, то в 2001 г. уже в 1,5 раза больше. У преступных групп нередко конфискуется самая современная спецтехника, специальная бумага, в большом количестве обнаружены штампы для изготовления фальшивых купюр, в том числе долларов США, а недавно и евро. В действительности масштабы фальшивомонетничества значительно внушительнее, поскольку раскрываемость преступления этого вида обычно не превышает 20–25 %. Помимо стодолларовых банкнот, как правило, подделываются купюры достоинством в 500, 100 и 50 руб., причем настолько искусно, что их могут отличить от настоящих разве что эксперты Центрального банка России или крупных региональных банков. В конце апреля 2001 г. в московском казино "Кристалл" сотрудниками ГУБЭП МВД России и УБЭП столичного ГУВД были задержаны трое выходцев из Армении, у которых изъяли в общей сложности около 300 купюр достоинством по 500 руб., сделанных методом электрографии. Качество подделок было таким, что ни один разменный аппарат или игровой автомат не мог распознать подделки.
В последние годы широкое распространение получила подделка векселей Сбербанка РФ, Межрегионального вексельного центра "Северсталь". По данным МВД РФ, именно в последние годы деятельность фальшивомонетчиков стала приобретать все более организованный масштабный характер.
Подделка денег стала выполнять политические функции. По данным Северо-Кавказского регионального управления по борьбе с организованной преступностью МВД РФ для оплаты услуг международных террористических групп, осуществивших теракты в сентябре 1999 г. в Дагестане с территории Чеченской Республики использовались наряду с подлинными и фальшивые доллары. Вполне возможно, что за террористические взрывы в Москве, Буйнакске, Волгодонске, унесшие жизни сотен людей, с исполнителями также расплатились фальшивыми долларами.
Типология финансовых махинаций
Большинство используемых криминальными структурами манипуляций в сфере кредитно-финансовых отношений можно свести к нескольким основным формам. Перечислим их здесь.
1. Создание фиктивных банковских учреждений, других коммерческих и совместных предприятий, кредитование их лжедеятельности. Преступники представляют свою деятельность как законную, имеют поддельные разрешительные документы, устав и баланс своей организации, вымышленные списки акционеров и клиентов.
2. Финансирование банками спекулятивных внешнеторговых операций и незаконных сделок внутри страны. При этом руководители коммерческих структур и в том числе совместных предприятий, вступая в сговор с банковскими работниками, необоснованно получают кредиты. Деньги или купленные на них по демпинговым ценам сырье и материалы, вывозятся за рубеж. В страну ввозятся новейшая дефицитная бытовая техника, одежда, обувь, продукты питания, как правило, по ценам, близким к их себестоимости, что делается с целью минимизации таможенных платежей. Однако в розничную продажу они идут по ценам выше среднеевропейских.
При финансировании спекулятивных сделок руководители банков обогащаются за счет уклонения от уплаты налогов путем фальсификации бухгалтерских отчетов. В финансовых документах умышленно искажаются сведения о суммах полученной платы за кредиты. Прибыль скрывается путем перевода на другие счета, перечисляется многократно в различные организации и филиалы банков.
3. Выдача негосударственными банками векселей, не обеспеченных собственными ресурсами, либо иных фальшивых ценных бумаг. В этом случае банк выдает приобретателю вексель, как правило, на очень крупную сумму. На счетах банка эта операция не отражается.
Подобные действия в экономически развитых странах расцениваются как коммерческое мошенничество. По нашему законодательству подобные действия преследуются как общее мошенничество (ст. 159 УК), которое, однако, очень трудно доказать.
4. Коррупция со стороны работников банковской системы. Операции по переводу безналичных денег в наличные, их изъятие и присвоение. Взятка в размере до 25 % и выше от суммы обналиченных денег - обычное вознаграждение для руководителей и служащих банков. Механизм присвоения средств банковского кредита предполагает наличие у организованной преступной группы связей с коммерческими структурами и, как правило, изготовление целого пакета поддельных финансовых документов с помощью коррумпированных сотрудников банка, предоставляющего кредит.
5. "Сращивание" дельцов теневой экономики, действующих в банковской сфере, с лидерами организованных формирований традиционной уголовной направленности.
6. Проведение некоторыми ассоциациями и банковскими союзами решений, выгодных отдельным банкам.
Анализ показывает, что на территории 68 субъектов Российской Федерации в конце ХХ в. действовали организованные преступные формирования, совершающие мошенничества в кредитно-финансовой системе путем использования подложных платежных документов, получения в коммерческих банках "безвозвратных" кредитов, в том числе по фиктивным финансовым документам, использования целевых государственных кредитов не по назначению, перечисления валюты в зарубежные банки по подложным документам, присвоения денежных средств, получаемых коммерческими структурами от физических и юридических лиц под проценты.
Наибольшее распространение финансовые преступления получили на территориях Центрального, Южного и Северо-Западного федеральных округов, на долю которых приходится основная часть зарегистрированных коммерческих банков, их филиалов, коммерческих структур, созданных преступными формированиями или находящихся под их контролем.
"Люди гибнут за металл…"
На этом рассказ о преступной деятельности в финансово-кредитной сфере современной России можно было бы завершить. Но к этой теме непосредственно примыкает другая, на которой необходимо остановиться особо. Речь идет о настоящей криминальной войне, разгоревшейся вокруг золота и других драгоценных металлов, а также драгоценных камней.
Как известно, золото - не только драгоценный металл и ценное стратегическое сырье, но и та же основа кредитно-финансовой системы страны, которая в перспективе должна обеспечить конвертируемость рубля.
И в этом смысле политика заимствования средств в иностранных банках должна иметь свои пределы. Став правопреемницей бывшего СССР по долгам и активам, Россия унаследовала долговые обязательства на сумму более 80 млрд долл. Из них около 24 млрд долл. она обязана выплатить частным банкам, объединенным в Лондонский клуб, 50 млрд - Парижскому клубу государственных кредиторов России, по остальным требованиям - коммерческим фирмам - экспортерам. Осуществляя "шоковую терапию", Правительство РФ в 1992 г. получило за рубежом кредитов на 12,4 млрд долл. Общая сумма внешнего долга России по заявлению тогдашнего министра финансов РФ составляла на начало 1999 г. около 150 млрд долл. Резко сократились золотые запасы России. За последние годы из России было вывезено более 1000 т золота и его оставалось по состоянию на 1 января 1997 г. - немногим более 300 т (!). Для сравнения - в подвалах Форт-Нокса (хранилище Казначейства США) имеется 8 тыс. 200 т золота.
В результате сокращения золото-валютного резерва страна подошла к опасной черте еще пять лет назад, когда расходы по обслуживанию внешнего долга начали покрываться за счет иностранных кредиторов.
Ситуацию усугубляла деятельность преступных групп, специализировавшихся на хищении золота, других драгоценных металлов и камней.
О размахе преступного бизнеса в этой сфере красноречиво свидетельствуют данные из оперативных криминальных сводок. Так, в Кургане арестован президент производственно-коммерческой фирмы "Интром", пытавшийся незаконно сбыть полтонны серебра. В Якутске у заместителя директора АО "Саха-Даймонд" изъято большое количество алмазов общим весом 5,5 тыс. каратов (!), которые он без лицензии пытался реализовать коммерческим фирмам.
В конце 1999 г. сотрудниками Управления по борьбе с экономическими преступлениями ГУВД г. Москвы была предотвращена попытка продажи двух гигантских изумрудов стоимостью 4,3 млн долл. (!). В состав организованной группы входили: генерал-полковник в отставке, проректор Международной академии безопасности и еще 4 человека, в том числе сын генерала. Изумруды общим весом 536,37 карата "приехали" в столицу с Урала.
Оперативникам пришлось немало потрудиться, чтобы найти изумруды: продавцы прятали их в… носках. Один из них весом около 300 карат и размером с куриное яйцо, тем не менее стоил дешевле своего менее крупного сородича из-за качества. Кроме драгоценностей генерал-полковник предъявил "корочки" помощника депутатов Госдумы Жириновского и Канаева.
Сотрудники Следственного комитета при МВД РФ, расследовавшие это дело, установили, что генеральный директор ООО "Олимпия Амрос" Алексей Власов успел незаконно переместить через таможенную границу 14 партий бриллиантов на сумму более 2,75 млн долл. Помимо это, следствие инкриминирует ему совершение 13 сделок купли-продажи бриллиантов на сумму свыше 2,5 млн долл. незаконный оборот природных драгоценных камней, а также их незаконное хранение, перевозку и пересылку, совершенные в крупном размере (ст. 188 и 191 УК РФ). По данным следствия, Власов также неоднократно подделывал официальные документы и сбывал их незаконным путем (ст. 327 УК РФ).
В августе 2001 г. сотрудниками регионального оперативно-розыскного бюро по Восточному Административному округу столицы были задержаны участники "сокольнической" преступной группировки, у которых изъяли семь ограненных изумрудов общим весом 13,71 карат и 2020 карат (!) изумрудного сырья с примесью бериллов.
Золотодобыча всегда привлекала не только романтиков и потомственных старателей, но и преступников. Ежегодно только в одном Магадане правоохранительные органы пресекают попытки незаконной продажи до тонны промышленного золота.
Матовый блеск золотого тельца способен смутить не только алчных лжестарателей, но и сбить с праведного пути вполне добропорядочных чиновников из уважаемых госучреждений.
Может быть, сегодня Комитет драгоценных металлов и драгоценных камней работает как нужно Отечеству, но несколько лет назад дело обстояло иначе. До избрания в Верховный Совет РФ, я работал некоторое время начальником валютного отдела Главного управления по борьбе с экономическими преступлениями МВД СССР и о положении дел в Гохране знал не понаслышке. И не случайно, уже будучи в ранге председателя Комитета Верховного Совета РСФСР по вопросам законности, правопорядка и борьбы с преступностью, в 1991 г. направил Председателю Верховного Совета РСФСР Б. Н. Ельцину письмо следующего содержания:
"Уважаемый Борис Николаевич!
При отпуске драгоценных металлов, алмазов и ювелирных изделий Гохраном СССР допускаются серьезные нарушения. Многочисленны случаи, когда драгоценные металлы, музейные и антикварные ценности, выдача которых разрешается только по специальному постановлению Правительства и в исключительных случаях, необоснованно переводятся на другие счета, а затем выдаются из Гохрана СССР.
Только в период 1979–1983 гг. УД ЦК КПСС и СМ СССР согласно поручениям Управления драгоценных металлов Минфина СССР из Гохрана СССР было отпущено значительное количество уникальных ювелирных изделий с драгоценными и полудрагоценными камнями, а также золотые часы различных марок и фирм иностранного производства в количестве 219 штук, общим весом 64 кг.
В мае 1991 года комиссия Министерства финансов СССР на Новосибирском заводе цветных металлов выявила "минусовую разницу" в 27 тонн золота, что можно квалифицировать как недостачу, однако до настоящего времени доводы администрации уже ликвидированного завода не проверены.
В нарушение всех правил в Гохране СССР более 30 лет не проводилась полная инвентаризация. В текущем году она запланирована, однако в комиссию включен лишь один представитель Минфина России. Изложенное вызывает обоснованное опасение относительно возможности умышленного уничтожения архивных документов, находящихся на учете в Управлении драгоценных металлов.
Исходя из изложенного, полагал бы необходимым:
1. Пересмотреть состав созданной по указанию бывшего премьер-министра Павлова инвентаризационной комиссии и включить в нее представителей РСФСР для активной работы до окончания инвентаризации.
2. Дополнительно создать комиссию для проверки фактов "минусовой разницы" в 27 тонн золота и противозаконного отпуска драгоценных материалов УД Минфина СССР и Гохраном СССР, УД ЦК КПСС, СМ СССР в т. ч. подчиненным ему министерствам и ведомствам.
Председатель Комитета Верховного Совета РФ по вопросам законности, правопорядка и борьбы с преступностью А. Аслаханов"
Ответ Председателя с одобряющей резолюцией пришел довольно оперативно.
"Согласен. Поддерживаю. Действуйте.
Б. Ельцин"
Подготовка этого письма и резолюция Б. Ельцина относились к периоду, когда шло откровенно широкомасштабное противостояние руководства СССР и РСФСР.
В этой связи неудивительно, что поручение Председателя российского Парламента было торпедировано.
В первой половине 1992 г., уже после развала СССР, МВД РФ в несколько усеченном виде, но провело проверку сохранности ценностей в Комдрагмете России. Результаты выборочной проверки показали: деятельность руководства Комитета драгоценных металлов и драгоценных камней при Министерстве финансов РФ по сути противоречила интересам и законодательству России. Ориентация руководства Комдрагмета на коммерциализацию деятельности Комитета нередко наносила ущерб основным функциям этого ведомства.
Думаю, что читателю будет интересно познакомиться с результатами этой проверки.
Итак, 10 августа 1992 г. в Правительство Минфином России было направлено подготовленное Комдрагметом письмо с просьбой дать согласие на передачу американской фирме "Лазар Каплан" (Lazare Kaplan International, Inc) для экспериментальной обработки, оценки и реализации одного алмаза массой 34,18 карата, базовая оценка которого составила 85 450 долл. США. Однако для целей эксперимента были отобраны уже четыре алмаза общей массой 209,78 карат. Основанием для сделки, как указывалось в письме, являлся тот факт, что "в отечественной промышленности отсутствует опыт огранки крупных алмазов (свыше 20 каратов)…" Трудно согласиться с данным доводом, во-первых, потому, что нет принципиальной разницы в огранке алмазов малой или большой размерности, во-вторых, по утверждению специалистов московского и смоленского заводов "Кристалл" ими успешно обрабатывается сырье любой массы и, в-третьих, находясь в 1991 г. на московском заводе "Кристалл", представители той же фирмы "Лазар Каплан" признали уровень отечественной огранки алмазов более высоким, чем зарубежный. Необходимо подчеркнуть, что упомянутое письмо было направлено в Правительство уже после заключения сделки: в тексте прямо указывалось, что "стоимость алмаза оплачена фирмой, исходя из его базовой оценки", а контракт подписан 5 августа 1992 г. Таким образом, сделка состоялась без соответствующего разрешения, и Правительство России было поставлено перед свершившимся фактом. Учитывая же разницу между ценой продажи алмаза и стоимостью последующей реализации американской стороной готового изделия, Россией по оценкам специалистов, потеряно около миллиона долларов.