Именно это и вынудило одного из официальных представителей правительства США заявить: "Китай быстро становится важнейшей фигурой в международной торговой системе. Мы не можем позволить стране с таким уровнем торговли играть по своим собственным правилам. Если они хотят получать прибыль от экспорта, то должны разрешить и импорт".
В соответствии с этой позицией США пригрозили Китаю установить на широкий круг его товаров (на сумму около 4 млрд дол. в год) такие высокие таможенные пошлины, что их цены на американском рынке повысятся вдвое. В ответ китайские власти заявили, что в этом случае они тоже введут карательные таможенные тарифы на американские товары, импортируемые в Китай (в том числе на компьютеры, самолеты, автомашины и т. д.), на ту же величину – 4 млрд дол. Американцам пришлось отступить.
Долгий опыт "торговых войн" показывает, что в них проигрывают обе стороны и что начала "боевых действий" лучше не допускать.
Валютный рынок и конвертируемость валют
Важнейшая особенность международной торговли по сравнению с торговлей внутренней состоит в том, что ее обслуживают разные денежные единицы, т. е. разные национальные валюты.
Каждая страна требует при этом, чтобы на ее территории все расчеты осуществлялись только в национальной валюте. Из-за этого международная торговля всегда предполагает решение проблем двоякого характера, связанных, во-первых, с организацией собственно купли-продажи товаров и, во-вторых, с валютным обеспечением торговых операций. Например, при экспорте меди в Европу российские фирмы закупают ее внутри страны, расплачиваясь рублями, а на мировом рынке продают за доллары. Для продолжения своих операций в России им надо перевести выручку снова в рубли. Таким образом, фирме-экспортеру приходится решать две задачи:
1) сбыт товара за рубежом;
2) перевод выручки в национальную валюту, причем так, чтобы можно было покрыть все издержки и остаться с прибылью.
Зачем же создавать такие валютные препятствия на пути международной торговли, если все страны заинтересованы в ее развитии? Причин тому несколько.
1. Наличие национальной валюты облегчает правительству поиск средств для расчетов с теми, кто получает деньги напрямую от государства. К ним относятся служащие, включая военных, беднейшие граждане и фирмы, поставляющие товары и услуги для государственных нужд. В крайнем случае государство может просто осуществить дополнительную эмиссию бумажных знаков.
2. Наличие национальной валюты позволяет государству управлять ходом дел в экономике страны.
3. Наличие национальной валюты дает возможность обеспечить полный суверенитет страны, ее независимость от воли правительств других стран.
4. Наличие собственной валюты помогает избежать занесения в страну "инфекции инфляции", которой могут быть "больны" валюты других стран.
Для ведения международной торговли в условиях существования разных валют человечество создало механизм взаимных расчетов между гражданами и фирмами различных стран. Обычно его называют валютным рынком.
Основа этого механизма – пропорции обмена валют, называемые валютными курсами.
Валютный (обменный) курс – цена одной национальной денежной единицы, выраженная в денежных единицах других стран.
Цены на валютном рынке, как и на любом другом, зависят от соотношений спроса и предложения на ту или иную валюту. Размеры же спроса и предложения на валютном рынке определяются прежде всего объемами взаимной торговли между странами.
Чем больше, скажем, долларовая масса, которую выручили от продажи своих товаров США японские фирмы по сравнению с массой иен, которую выручили американцы, реализовавшие свои товары на японском рынке, тем больше долларов придется заплатить за каждую иену. Иными словами, тем выше будет цена иены, выраженная в долларах, т. е. ее курс к доллару (а курс доллара соответственно ниже).
Таким образом, главный фактор формирования валютных курсов – соотношение объемов взаимного экспорта и импорта между различными странами.
В России, правда, на формирование курсов иностранных валют влияет еще один фактор – инфляция. В 1992–1997 годы покупка валюты (долларов США и немецких марок) стала для россиян одним из главных способов спасения своих сбережений от инфляции, так как курс доллара постоянно рос (хотя и отставал от рублевой инфляции). В начале 1997 г. доля расходов на покупку валюты достигла в структуре семейных расходов россиян примерно 21 %.
Именно в эти годы в нашей стране курс доллара лишь в малой мере зависел от взаимной торговли между Россией и США. Реально этот курс был ценой совсем особого товара под названием "спасение сбережений от инфляции", и потому он менялся именно в зависимости от доходов россиян и отечественных фирм, т. е. от объема образовывавшихся у них свободных средств. Та же картина начала повторяться в России и в конце 2008 г., когда население осознало, что рубль будет обесцениваться – девальвировать по отношению к иностранным валютам, и опять бросилось скупать доллары и евро, а рублевые депозиты стало переводить в валютные.
Колебания валютных курсов прямо касаются всех граждан страны, хотя они не всегда это сразу осознают. Чем в большей степени страна включена в международное разделение труда, чем активнее она торгует на мировом рынке, тем больше благосостояние ее граждан зависит от обменных курсов национальной валюты.
Влияние обменных курсов проявляется при этом крайне противоречиво. Например, обесценение (девальвация) рубля, т. е. увеличение суммы рублей, которую надо заплатить, скажем, за покупку 1 дол., ведет к росту рублевых цен импортных товаров, уменьшению круга людей, способных их купить, и соответственно к сокращению импорта в Россию. Сужаются для россиян и возможности поехать за границу в туристические поездки, на лечение или учебу – при неизменных валютных расходах на эти цели их рублевый эквивалент становится все больше.
Так, в октябре – декабре 2008 г. началась все более быстрая девальвация российского рубля: если 30 сентября для покупки 1 дол. требовалось 25,3 руб., то в конце декабря – уже 29,23 руб., т. е. на 16 % больше. Соответственно тут же в российских магазинах начали дорожать иностранные товары – их цены в долларах и евро теперь пересчитывались в рубли по все более высоким курсам (а в московских магазинах 75 % продуктов питания – импортные).
Девальвация – снижение покупательной способности национальной денежной единицы по отношению к валютам других стран, выражающееся в росте цены (курса) иностранных валют, выраженной в этой национальной денежной единице.
Стоит отметить, что обесценение рубля улучшает условия для роста производства, продаж и экспорта российских товаров. Фирмы, производящие эти товары, оказываются в лучшем положении по отношению к своим конкурентам из-за рубежа, рублевые цены товаров которых соответственно повышаются. А фирмы, экспортирующие товары отечественного производства, получают большие рублевые доходы и могут расширить свою деятельность, нанять новых работников, повысить рублевую зарплату. Больше доходов в виде налогов поступит и в государственный бюджет.
Таким образом, государство при регулировании валютных операций в стране должно опять-таки учитывать интересы самых различных групп граждан и фирм, чтобы валютная политика страны оказалась компромиссом, более или менее приемлемым для всех.
Лекция 18. Экономический рост и экономические кризисы
Понятие экономического роста
Мы уже выяснили, что человеческие потребности относительно безграничны и постоянно развиваются: едва человек удовлетворит одни, как у него возникают новые. Кроме того, число людей на планете постоянно возрастает.
По расчетам историков, человечеству потребовалось примерно 10 тыс. лет, чтобы его численность достигла 1 млрд человек – это произошло в 1850 г. Но затем рост населения Земли пошел куда более высокими темпами: численность в 2 млрд человек была достигнута уже к 1930 г., т. е. удвоение произошло всего лишь за 80 лет. Еще через 45 лет – в 1975 г. – на Земле жили уже 4 млрд человек. И по оценкам демографов, если этот процесс не замедлится, то к 2020 г. численность человечества достигнет примерно 8 млрд человек.
Сочетание этих двух факторов – относительной безграничности потребностей и роста числа жителей в большинстве стран мира – заставляет человечество постоянно наращивать масштабы производства благ и услуг. Этот процесс получил название "экономический рост".
Экономический рост – устойчивое увеличение производственных возможностей страны.
Он достигается за счет увеличения мощностей предприятий страны и повышения производительности труда на них. Именно это позволяет стране производить больше различных благ и услуг. Важно отметить, что об экономическом росте можно говорить, только если увеличение производства достигается не ценой аврального перенапряжения всех сил (такое случается, например, во время войны), а стабильно – в ходе обычной, нормальной хозяйственной деятельности.
Экономический рост выражается в повышении общей величины валового (совокупного) продукта, т. е. общей стоимости товаров и услуг, произведенных в стране за год. На практике статистики применяют разные способы определения этой величины, поэтому обычно пользуются либо термином "валовой внутренний продукт", либо термином "валовой национальный продукт" (далее – ВНП). Разница между ними состоит в круге учитываемых доходов граждан страны.
Валовой внутренний продукт определяется как сумма рыночной стоимости всех товаров и услуг, произведенных на территории страны, независимо от того, кому принадлежат фирмы, которые произвели эти товары и услуги. В валовой же национальный продукт включается рыночная стоимость товаров и услуг, произведенных в самой стране и за рубежом только теми фирмами, которые принадлежат гражданам данной страны.
Скажем, если в России есть предприятия, принадлежащие иностранным фирмам (например, автозавод "Форд" или "Фольксваген"), то стоимость выпущенной ими продукции входит в величину ВВП нашей страны, но не участвует в расчете величины ВНП, поскольку прибыль от деятельности таких предприятий не поступит гражданам нашей страны. России достанется лишь заработная плата работников этих предприятий, государству – налоги, а потребители получат товары, изготовленные на таких предприятиях.
Валовой внутренний продукт – совокупная рыночная стоимость всех товаров и услуг, произведенных на территории страны, независимо от того, кому принадлежат фирмы, произведшие эти товары и услуги.
Валовой национальный продукт – совокупная рыночная стоимость всех произведенных в стране за год конечных товаров и услуг.
Чтобы показатель ВНП мог служить действительно объективным показателем экономического роста и, значит, улучшения условий для повышения благосостояния граждан страны, необходимо соблюдать два условия его использования:
1. Экономический рост следует оценивать на основе реальной, а не номинальной динамики ВНП. Это означает, что такую динамику надо очищать от влияния инфляции (аналогично тому, как это делается при определении реальных доходов граждан). Например, если ВВП вырос за год в фактических ценах реализации на 6 %, а инфляция в том же году составила 4 %, то реальный рост ВНП составит только 1,9 % (1,06: 1,04).
2. Экономический рост лучше оценивать на основе изменения не общей, а удельной величины ВНП, т. е. в расчете на душу населения страны (величина ВНП после корректировки на инфляцию делится на число жителей страны). Тогда действительно становится ясно, увеличился ли "кусок пирога", который в среднем приходится на каждого жителя страны, или он остался прежним.
Если увеличился, значит, экономический рост обеспечил главный результат – повышение уровня жизни граждан страны. Если величина ВНП в расчете на душу населения сокращается, это означает, что уровень благосостояния граждан падает. Следовательно, в стране либо вообще нет экономического роста, либо темпы роста общей величины ВНП ниже, чем темпы роста численности ее населения.
Факторы ускорения экономического роста
За счет каких же факторов можно ускорить экономический рост так, чтобы люди в стране с каждым годом жили все богаче и комфортнее? Таких факторов несколько:
1) рост капиталовооруженности труда;
2) совершенствование технологии производства на основе использования достижений науки и техники;
3) повышение образовательного уровня работников;
4) улучшение методов распределения ограниченных ресурсов;
5) использование эффекта масштаба производства.
Рост капиталовооруженности труда, т. е. стоимости производственных объектов в расчете на одного занятого в экономике страны работника. При правильном управлении экономикой страны можно добиться того, чтобы объем производственных активов (зданий, оборудования, коммуникаций) рос быстрее, чем численность занятых в хозяйственной деятельности. Этот процесс и приводит в итоге к повышению капиталовооруженности труда, т. е. рабочие страны управляют все более мощным и совершенным оборудованием, а значит, они могут за год больше произвести товаров или оказать услуг.
Но одно только повышение капиталовооруженности труда не могло бы обеспечить возможности для устойчивого роста благосостояния граждан на основе экономического роста. Для этого необходимо, чтобы действовали и другие факторы.
Совершенствование технологии производства на основе использования достижений науки и техники. XX век стал веком научно-технической революции, и не столько в силу лавинообразного роста научных знаний, сколько в силу их быстрого и массового использования для производства товаров и оказания услуг.
А это в свою очередь привело к принципиальному изменению множества технологий и главное – к быстрому росту на этой основе производительности труда.
Повышение образовательного уровня работников. "Образованный работник – лучший работник" – эта истина стала особенно очевидной, когда главным двигателем повышения производительности оказалось освоение достижений научно-технического прогресса. Работа на новом, более производительном оборудовании, а также быстрое овладение навыками изготовления новых видов продукции потребовали не только профессиональной квалификации, но и повышения уровня образованности работников.
В XXI веке в экономическую науку вошло понятие "человеческий капитал", инвестиции в увеличение которого часто дают большее ускорение экономического роста, чем инвестиции в физический капитал.
Улучшение методов распределения ограниченных ресурсов. Страна не может быстро увеличить объем имеющихся в ее распоряжении ресурсов производства, таких как численность квалифицированных работников, площадь пригодных для использования земель или природные богатства (порой это невозможно и в долгосрочной перспективе). Но использовать эти ограниченные ресурсы можно лучше или хуже.
Использование эффекта масштаба производства, т. е. возможности изготавливать товары дешевле при увеличении объема годового выпуска. Это зависит от применяемых в данной стране методов распределения таких ресурсов между различными отраслями и видами производств. Именно в организации подобного распределения состоит главная задача различных экономических механизмов, поэтому совершенствование экономических механизмов и повышение квалификации тех, кто этими механизмами управляет, т. е. менеджеров играют очень большую роль в том, каких темпов экономического роста стране удается добиться.
Часто эта роль даже важнее богатства страны природными ресурсами. Например, СССР, обладая огромными природными ресурсами, гигантской промышленностью и высококвалифицированными работниками самых различных профессий, так и не смог обеспечить высокий уровень благосостояния своих граждан. Стране не удалось решить даже самую простую задачу – накормить население за счет продукции собственного сельского хозяйства. Наблюдался постоянный дефицит самых простейших продуктов (картофель везли с Кубы, масло – из Австралии, зерно – из Канады).
В итоге в 1983 г., накануне перестройки, СССР имел реальный ВНП на душу населения в 2,08 раза меньше, чем в США. При этом жители страны были обеспечены меньше, чем американцы: легковыми автомобилями – в 14,4 раза, телевизорами – в 11,3, мясом – в 1,6 раза. Детская смертность в нашей стране была выше, чем в США, в 10,7 раза (а по сравнению с Японией – даже в 14,7 раза). В то же время СССР по производству электроэнергии уступал США лишь на 49 %, но зато производил стали в расчете на душу населения в 1,72 раза и тратил на оборону в 2,14 раза больше, чем США.
Что касается сегодняшней экономики России, то из четырех этих факторов в последние десять лет мы начали чуть активнее использовать только четвертый – улучшение методов распределения ограниченных ресурсов. Это было достигнуто благодаря внедрению в стране новых, рыночных, форм хозяйствования. Остальные факторы экономического роста по-прежнему использовались мало, и потому экономический рост России в начале XXI в. был связан преимущественно с ростом мировых цен на экспортируемые нашей страной природные ресурсы и продукты их первичной переработки (сталь, удобрения).
Цикличность экономического роста и методы ее регулирования
Собственный опыт нынешнего поколения россиян и изучение экономической статистики других стран доказывают, что экономический рост – процессы, развитие которых ни одной стране не гарантировано. Более того, экономический рост может сменяться застоем в хозяйстве и даже спадом валового продукта (кризисом), который начался во многих развитых странах мира и в России в конце 2008 г.
Но почему в экономике может нарушаться тенденция к росту и даже возникать спад? Ведь это противоречит главной цели экономической жизни общества – обеспечению быстрейшего роста благосостояния граждан страны. Да и механизм рынка, казалось бы, не должен допускать таких ситуаций: он же заставляет изготавливать только те товары, которые обществу реально нужны, и делать это так, чтобы величина добавленной стоимости была положительной, а владельцы собственности получали прибыль и иные формы доходов. А это в свою очередь заставляет фирмы производить не больше и не меньше товаров, чем они смогут реально продать с прибылью.
Все это так. Тем не менее уже в XIX в. экономика многих индустриально развитых стран мира столкнулась с явлением, получившим название "экономический кризис". В такой ситуации ухудшение условий хозяйственной деятельности происходило не только на отдельных товарных рынках, но и по всей стране в целом. Например, в США во времена Великой депрессии 1930-х гг. величина ВНП сократилась более чем на 31 %, оптовые цены из-за невозможности сбыта товаров упали на 40 %, а уровень безработицы возрос почти в 8 раз и достиг 25 % от численности трудоспособного населения. Полностью из этого кризиса экономика США вышла только в 1940-х гг., когда началась Вторая мировая война и рост производства для нужд армии и поставок союзникам вновь обеспечил экономический рост.