Однако такой способ покрытия бюджетного дефицита подобен финансовому наркотику – он на время снимает боль и тревогу, но затем порождает еще худшую экономическую ситуацию. Общенациональный рынок немедленно определяет истинную цену этим деньгам. Эти деньги избыточны, их слишком много, они легкодоступны – ведь государство пускает их в обращение не в ответ на потребности реальных сделок купли-продажи товаров, а просто путем выплаты зарплаты своим служащим. Естественно, экономика страны на появление таких избыточных денег реагирует скачком цен или исчезновением товаров с прилавков (если государство попытается установить ограничения на рост цен).
Избыточная эмиссия денег всегда ведет к инфляции, и из-за этого выигрыш бюджета оказывается недолговечным. Весь мировой экономический опыт свидетельствует: бюджет всегда проигрывает гонку с инфляцией. Причина проста: расходы бюджета обычно возрастают быстрее, чем суммы налоговых поступлений, зависящие от инфляционного роста доходов налогоплательщиков: расходы надо осуществлять сегодня и по нынешним ценам, а налоги всегда берутся с доходов вчерашних, сложившихся при старом уровне цен. В итоге дефицит не только не сокращается, но даже возрастает.
Правда, в России государство пытается сейчас брать налоги авансом, т. е. заранее, до того, как фирма реально получит тот доход, с которого эти налоги причитаются. Нетрудно понять, что такая практика крайне затрудняет жизнь теперь уже коммерческих фирм и еще больше поощряет их изобретательность в деле сокрытия налогов.
Государственные заимствования. Подобно гражданину или хозяйственной организации, государство при нехватке денег может их временно занять (одолжить), чтобы превратить бюджетное неравенство снова в тождество, но уже несколько иного вида:
(Расходы на покупку товаров и услуг + Социальные трансферты) =
= (Поступления налогов и пошлин + Займы).
Государство может взять деньги взаймы прежде всего у собственного, т. е. государственного банка. По этому пути в 1992–1994 гг. пошла и Россия. Например, ст. 18 Закона Российской Федерации от 17 июля 1992 г. № 3333-1 "О бюджетной системе Российской Федерации на 1992 год" гласила: "Разрешить Центральному банку Российской Федерации предоставить во втором полугодии 1992 года кредит Министерству финансов Российской Федерации в сумме 544,8 млрд руб. на покрытие дефицита республиканского бюджета Российской Федерации сроком на 10 лет с погашением равными долями начиная с 1996 года и из расчета 10 процентов годовых".
Но возможности кредитования государства национальным банком обычно довольно ограниченны. Кроме того, изымая деньги из центрального банка, государство теряет те доходы, которые оно как владелец этого банка могло бы получить от кредитования частных банков.
И поэтому выгоднее оказывается взять взаймы деньги у граждан и хозяйственных организаций страны. Формы такого одалживания могут быть самыми разными, но чаще это делается путем продажи государственных ценных бумаг.
Государственные ценные бумаги – обязательства государства вернуть одолженную сумму плюс проценты за использование этих денег. Например, в 1994–1998 гг. в России государство активно одалживало деньги путем продажи государственных краткосрочных обязательств (далее – ГКО). Это были ценные бумаги со сроком погашения в три месяца и чрезвычайно высокой доходностью (на уровне, значительно превышавшем даже доходность сберегательных счетов в банках, – до 140 % годовых).
Нетрудно понять, что одалживание денег для решения проблемы недостатка денег сегодня немедленно рождает иную проблему – необходимость добыть деньги для расплаты по долгам завтра. Речь идет о том, что заимствование денег рождает государственный долг.
Государственный долг – сумма ссуд, взятых государственными органами и еще не возвращенных кредиторам.
Государственный долг бывает двух видов:
1) внутренний – перед гражданами, банками и фирмами своей страны, а также иностранцами, купившими ценные бумаги внутренних займов;
2) внешний – перед правительствами, международными банками и финансовыми организациями, предоставившими деньги в заем на основе правительственных соглашений.
Большинство стран мира сегодня живет с высоким уровнем государственного долга.
Впрочем, при разумном ведении дел большой государственный долг не разрушает экономику страны и не приводит к острым социально-политическим конфликтам. Иное дело, если привлеченные в долг деньги используются не слишком разумно. Тогда обслуживание государственного долга повисает на бюджете тяжким грузом, и государство оказывается перед нелегким выбором: либо заморозить погашение долга "до лучших времен" (это называется дефолтом), либо для погашения долга сокращать расходы на социальные программы и поддержку национальной экономики.
Очевидно, что любой из этих путей не сулит радости ни руководству страны, ни гражданам. Это в полной мере ощутили граждане России, когда в 1998 г. правительство президента Ельцина объявило о дефолте ГКО. Размещение данных обязательств велось с неоправданно высокой доходностью (140 % годовых, как мы уже упоминали выше), а краткий срок погашения не добавлял устойчивости этому инструменту, который представлял собой классическую финансовую пирамиду с известным концом.
Предотвратить возникновение такой же ситуации в будущем можно только проведением очень тцательно продуманной и последовательной государственной экономической политики.
Лекция 17. Международная торговля и валютный рынок
Причины возникновения международной торговли
Международная торговля – древнейший вид экономической деятельности. После долгих исследований экономисты смогли выделить три основные причины существования международной торговли:
1) неравное распределение природных благ;
2) существование абсолютного преимущества в производстве;
3) существование относительного преимущества в производстве.
Попробуем в них разобраться.
Неравное распределение природных благ. Первая из причин возникновения международной торговли лежит, что называется, на поверхности: неравное распределение даров природы, т. е. полезных ископаемых, лесов и т. п. между различными странами и народами.
Торговля помогает исправить это неравенство, обеспечивая всем желающим возможность получения любого типа природных ресурсов, если они способны их купить. Именно по этой модели Россия вывозит за рубеж нефть и газ, а ввозит бананы и хромовую руду.
Эта причина, однако, не объясняет, почему страны торгуют и теми видами товаров, каждый из которых они могут производить сами. Например, американцы покупают (импортируют) японские автомобили и телевизоры, хотя у них самих имеется мощная автомобильная, а когда-то была и телевизионная, промышленность. И тем не менее, по данным Министерства торговли США, автомобили составляют 11 % американского экспорта и 21 % американского импорта.
Импорт – покупка жителями одной страны товаров, изготовленных в других государствах.
Экспорт – продажа жителям других стран товаров, произведенных отраслями отечественной экономики.
Причину такого обмена товарами экономическая наука усматривает в наличии у разных стран так называемого абсолютного преимущества.
Существование абсолютного преимущества в производстве.
В разных странах могут существовать абсолютные различия в затратах на производство одинаковых продуктов.
Сравним, например, издержки на производство льна и сахарной свеклы в России и на Украине. Из-за различий в почвенно-климатических условиях выращивание льна на Украине потребует куда больших издержек всех ресурсов (труда, энергии, удобрений и т. д.), чем в России, где, напротив, труднее выращивать сахарную свеклу (не хватает тепла). Если эти страны будут специализироваться каждая на своем, а потом обменяются плодами трудов, то оба народа выиграют: они удовлетворят свои потребности во льне и сахарной свекле с меньшими затратами всех видов отечественных ресурсов.
Именно поэтому еще СССР специализировался на выращивании льна, поставляя на Украину льняные ткани, а сахар получая из Украины, где его производили из выращенной на здешних полях свеклы.
На языке экономистов такая основа международного разделения производства и торговли называется принципом абсолютного преимущества.
Принцип абсолютного преимущества заключается в том, что страны выигрывают от торговли друг с другом, если каждая из них специализируется на производстве товаров, которые она может изготавливать с абсолютно меньшими затратами своих ресурсов, чем ее торговые партнеры.
Специализация на основе принципа абсолютного преимущества позволяет человечеству в целом достичь наивысшей эффективности использования ресурсов Земли. Ведь возникающее в итоге международное разделение труда ведет к тому, что каждый вид товаров производится той страной, где на это тратится наименьшее количество ресурсов. Вот почему развитие международной торговли имеет столь большое значение для всех стран планеты и ему уделяется столь большое внимание как правительствами, так и международными организациями.
Существование относительного преимущества в производстве. И все же только неравное распределение природных благ и принцип абсолютного преимущества не объясняют всей логики международной торговли.
Это стало ясно для экономической науки уже в начале XIX в., когда во многих странах завершился процесс первичной индустриализации, т. е. создания крупной механизированной промышленности. У ряда государств при этом абсолютные издержки на производство продукции самых различных отраслей стали ниже, чем в менее развитых странах. Если бы международная торговля развивалась на основе только принципа абсолютного преимущества, то страны-лидеры должны были бы перестать приобретать товары у менее развитых стран. Но этого не случилось.
Следующий шаг к пониманию тайн международной торговли был сделан великим английским ученым-экономистом Давидом Рикардо (1772–1823). Он сумел увидеть в развитии внешней торговли влияние еще одного принципа – относительного преимущества.
Принцип относительного преимущества заключается в том, что каждой стране выгоднее экспортировать те товары, для которых цены выбора у нее относительно ниже, чем в других странах.
Определение принципа относительного преимущества звучит сложно, но смысл его прост. Изучая данные о ценах, любая внешнеторговая фирма рассуждает так: выгодно экспортировать те отечественные товары, на выручку от продажи которых можно будет за рубежом купить больше других товаров местного производства, чем приобрести на эту сумму аналогичных товаров на отечественном рынке.
В итоге таких решений торговых фирм каждая страна получает четкие сигналы о том, на производстве каких товаров ей стоит специализироваться. Именно поэтому в современном мире каждая страна старается производить прежде всего те товары, расширение выпуска которых сопряжено для нее с меньшим сокращением выпуска других благ, чем в странах, которым она хочет эти товары продавать. В реальной коммерческой практике никто, конечно, таких научных расчетов не ведет.
Соответственно интересы таких фирм заставляют в конце концов каждую страну искать такую специализацию своей экономики, которая позволит ей наиболее рационально использовать имеющиеся у нее ресурсы, а кроме того, добиться наивысшего уровня благосостояния своих граждан с помощью операций экспорта и импорта.
Международная торговля, если она основана на принципе сравнительного преимущества и не встречает на своем пути никаких препятствий, оказывается выгодной для всех ее участников. Нет такой страны, которая не могла бы найти своего места на мировом рынке, используя то, чем она богата и в чем у нее имеется относительное превосходство.
Многие из богатейших ныне стран мира достигли своего благополучия именно благодаря активному участию в мировой торговле. Вместе с тем международная торговля является одной из наиболее богатых конфликтами сфер экономических отношений между странами.
Внешняя торговля и национальная экономика
В том, что развитие международной торговли, безусловно, идет на пользу гражданам любой страны, россияне смогли наглядно убедиться на собственном примере. Едва в 1992 г. была отменена государственная монополия внешней торговли и право заключения внешнеторговых сделок получили все отечественные фирмы, ситуация на потребительском рынке сразу резко изменилась.
Конечно, и сегодня уровень насыщенности товарами весьма различен по регионам и городам страны. И все же сейчас уже трудно представить, что осенью 1991 г. мы всерьез обсуждали, будет зимой голод или нет, а некоторые правительственные чиновники готовили программы сбора еловой хвои, чтобы не допустить массового распространения цинги.
Либерализация внешней торговли не только привела к наполнению наших продовольственных и промтоварных магазинов – она спасла многих сограждан от безработицы и нищеты. Миллионы россиян сейчас активно занимаются внешнеторговым бизнесом, зарабатывая себе на жизнь насыщением внутреннего рынка.
Аналогичный опыт имеется у всех наций мира, и тем не менее развитие международной торговли всегда было сопряжено с конфликтами и противодействием. Бизнесмены многих стран часто прилагают огромные усилия, чтобы заставить государство перекрыть путь зарубежным конкурентам на национальный рынок. Под давлением таких требований правительства многих стран более или менее активно проводят политику протекционизма (от лат. protectio – защита, покровительство). Ее сутью является создание отечественным фирмам льготных по сравнению с иностранными фирмами условий деятельности на внутреннем рынке.
Протекционизм – государственная экономическая политика, сутью которой является защита отечественных производителей товаров от конкуренции со стороны фирм других стран с помощью установления различного рода ограничений на импорт.
Вирус протекционизма жив и в России. С протекционистскими требованиями к правительству и законодательным властям регулярно обращаются то руководители российских коммерческих банков, то лидеры аграрной партии, то директора автомобильных заводов.
Впрочем, аналогичные ситуации хорошо известны и гражданам крупнейшей торговой державы мира – США. Недаром на страницах газет периодически появляются сообщения об очередной вспышке американо-китайских торговых конфликтов. Американские фирмы периодически пытаются ограничить доступ на свой рынок дешевых китайских товаров, которые отнимают рынок у американских производителей.
Если покупатели почти всегда выигрывают от появления на рынках товаров иностранных производителей, то бизнесмены могут от этого пострадать, и потому будут требовать защиты национальной экономики, т. е. протекционизма.
Эта проблема крайне остро стоит в России. Уже очевидно, что развитие международной торговли – главное средство борьбы с традиционным монополистическим диктатом отечественных производителей, что без импорта наполнить отечественные магазины хорошими товарами не удастся. Но столь же очевидно и другое: многие предприятия и даже целые отрасли российской экономики не в состоянии конкурировать на внутреннем рынке с дешевой и качественной импортной продукцией, в частности китайской.
Для защиты отечественных производителей от полного и быстрого краха Правительство Российской Федерации принимает ряд мер государственного регулирования импорта. Чаще всего при этом используется такой гибкий инструмент, как таможенные пошлины.
Таможенная пошлина – налог, взимаемый в пользу государственной казны с владельца товара иностранного производства при ввозе этого товара в страну для продажи.
Уплатив пошлину, владелец импортируемого товара вынужден повысить на ее величину цену импортированного товара, чтобы избежать убытков и получить прибыль. В результате иностранный товар становится дороже и теряет часть того относительного превосходства, которое обеспечивало ему конкурентоспособность. Именно поэтому в России постоянно меняются пошлины на импортные автомобили. Едва они снижаются, как покупка импортных машин – с учетом еще более высокого их качества – становится выгоднее, чем отечественных "лад" и "волг".
Видя, как улицы российских городов заполняются "тойотами", "фордами", "хёндаями", а отечественные машины мертвым балластом стоят на площадках автосалонов, руководители российских автозаводов требовали у правительства повышения пошлин. И аргументы срабатывали – пошлины на импортные автомобили повышали. В итоге эти автомобили становились непомерно дорогими, их переставали покупать, и импорт падал. Тогда с жалобами в правительственные кабинеты шли уже торговцы иностранными машинами. Их утверждения, что падение импорта сокращает в итоге и поступления доходов в государственный бюджет от пошлин и налогов, тоже признавались правительством разумными – тогда пошлины снижали.
Впрочем, подобные ситуации характерны и для других стран. Иногда под давлением отечественных производителей правительства устанавливают столь высокие пошлины на импорт, что иностранные товары полностью лишаются шансов быть проданными. Так, летом 1992 г. Министерство торговли США установило на ввозимое из России и других стран СНГ урановое сырье таможенную пошлину в размере 115,82 % к цене контракта. Причина такого принудительного повышения цены российского урана более чем в 2 раза – стремление защитить неконкурентоспособное производство уранового сырья американскими фирмами от российских конкурентов.
Между тем, по оценкам Всемирного банка, отсутствие ограничений на торговлю ускоряет экономический рост на 1,5 %.
Для защиты внутреннего рынка и национальных производителей правительства пользуются такими инструментами, как импортные квоты и лицензии. Импортная квота представляет собой устанавливаемую правительством предельную величину ввоза в страну за год определенных товаров из конкретной страны-производителя. Лицензия по природе близка к квоте и представляет собой выдаваемое государством разрешение на ввоз в страну или вывоз из нее определенного вида товаров.
Надо сказать, что импортные квоты – самый грубый метод защиты рынка. Правительства других стран обычно реагируют на такую политику отдельной страны очень резко, вводя аналогичные квоты на ввоз ее товаров. На это важно обратить внимание, потому что международная торговля – шоссе с двусторонним движением. Глупо надеяться на беспрепятственное расширение экспорта, если сам ты вводишь ограничения на импорт товаров из тех стран, куда хочешь экспортировать свою продукцию.
Яркий пример тому – "торговая война", разразившаяся в сентябре 1992 г. между США и Китаем из-за отказа последнего снять барьеры на пути импорта американских товаров в виде прямых запретов, квот, лицензий, завышенных требований к соблюдению стандартов качества. Реакция со стороны США не была бы столь резкой, не имей Китай значительного преимущества в торговле с США: в 1991 г. китайцы продали американцам товаров на 12,7 млрд дол. больше, чем сами купили у них.