После уплаты федеральным и местным государственным органам власти налога с прибыли (скажем, по ставке 24 %, действовавшей в России в 2008 г.), что составило 1,92 млн руб., у вас останется 6,08 млн руб. Выгодно ли сохранять такую фирму в дальнейшем и продолжать выпускать продукцию?
С точки зрения бухгалтеров – да, так как сбыт продукции обеспечивает прибыль и даже после уплаты налогов отношение оставшейся прибыли к выручке от продаж достаточно высоко – 0,25 (5,04: 20).
Экономист же, прежде чем дать заключение о перспективности данной фирмы, потребует дополнительную информацию, например сведения о возможном доходе владельца фирмы в случае помещения своих денег не в капитал данной фирмы, а, скажем, в банк. Предположим, что этот доход составил бы за год – 7 млн руб. Тогда получается, что работа фирмы принесла ее владельцу на самом деле не доход, а убыток в размере 920 тыс. руб. (6,08 млн руб. – 7 млн руб.). Следовательно, сохранение такой фирмы в дальнейшем является для владельца невыгодным и надо либо что-то менять в организации ее деятельности, либо ее ликвидировать как можно быстрее и использовать вырученные средства иным образом.
Такой анализ и образует повседневную основу расчетов производителей, ищущих ответы на главные для себя вопросы:
• какую именно продукцию производить?
• в каком количестве и как ее изготавливать?
• как и по какой цене ее продавать, чтобы добиться максимальной прибыли?
Любой изготовитель (продавец), принимаясь за дело, должен начинать с поиска ответов на следующие вопросы:
• покроет ли выручка от продаж те издержки, с которыми будет связано производство (организация продаж) этого товара?
• принесет ли производство (продажа) этого товара прибыль, и если да, то какую?
Именно ответы на эти вопросы определяют предложение товаров, т. е. коммерческую логику продавцов.
Как мы видим, эта логика совершенно отлична от логики формирования спроса. Если на поведение покупателей влияют прежде всего полезность блага и сумма денег, которой они располагают, то поведение изготовителей зависит преимущественно от издержек на изготовление товара и возможной прибыли от продаж.
Единственный пункт, в котором интересы покупателей и изготовителей (продавцов) пересекаются, – цена товара на рынке.
Лекция 6. Формирование рыночных цен
Формирование рыночной цены
Как же спрос покупателей и предложение изготовителей (продавцов) взаимодействуют на рынках, как в конце концов решается, что, для кого и по какой цене производить?
Реально это достигается через механизм формирования рыночных цен. Но что это такое – рыночная цена и как она возникает?
Процесс формирования рыночной цены может быть различным – ведь и рынки не похожи друг на друга (скажем, мировой биржевой рынок нефти и локальный рынок парикмахерских услуг функционируют по-разному). Но почти всегда (за исключением монополизированных рынков, о чем мы поговорим далее) происходит одно и то же: постоянный поиск компромисса между интересами продавцов (которые обычно стараются продать подороже) и интересами покупателей (которые, естественно, мечтают купить подешевле). Эта противоположность интересов существует с тех пор, как в мире появился обмен, а затем возник первый базар, т. е. с глубокой древности.
Но как бы ни были противоположны интересы продавцов и покупателей, им необходимо договориться, поскольку они нуждаются друг в друге. Точнее, покупатели нуждаются в тех благах, которые вынесли на рынок продавцы, а продавцы нуждаются в тех деньгах, с которыми пришли на рынок покупатели. Как же возникает согласование противоположных интересов и как обеспечивается обоюдовыгодный компромисс между ними?
Чтобы разобраться в этом, представим себе для начала ситуацию, когда продавцы представили товары на продажу по очень высокой цене. Допустим, что они рассчитывали таким образом не только возместить все издержки производства этих товаров, но и получить большую прибыль. Однако при столь высокой цене товары оказались по карману только самым богатым покупателям, общая величина спроса которых составляет лишь небольшую долю (скажем, только 10 %) от величины предложения товаров.
В этом случае на рынке возникнет ситуация избыточного предложения, или затоваривания. Это значит, что большая часть товаров окажется в экономическом избытке. Обратим внимание, что этот избыток будет именно экономическим, а не физическим. Иными словами, величина предложения товаров по такой цене будет больше величины спроса на товары по такой цене не потому, что эти товары в таком количестве вообще никому не нужны, – слишком многие покупатели сочтут приобретение этого товара по столь высокой цене для себя просто невыгодным и, огорчившись, станут искать более дешевую альтернативу.
Нерадостно будет и продавцам: товары не продаются, а значит, нет не только прибыли, но и возможности возместить свои издержки и вернуть деньги, потраченные на производство. Тогда дальнейшее изготовление товаров становится невозможным, а продавцы и сами не могут себе купить нужные им блага – не на что.
В этой ситуации продавцам не остается ничего иного, как снижать цену – до тех пор, пока не будет продана вся масса товаров, изначально предложенных ими на рынок.
Однако, сбыв с рук залежавшиеся товары и получив меньший доход, чем хотели, продавцы станут думать: что им делать дальше? Это значит, что они начнут заново считать, сколько же в дальнейшем им выгодно будет предложить на рынок товаров при той более низкой цене, которая сложилась на рынке после уценки ранее предложенных партий.
Скорее всего они решат значительно сократить величину предложения: зачем тратить столько сил и средств на производство товаров, которые продаются так трудно и по столь низкой, невыгодной цене?
Но когда такая сокращенная величина предложения товара поступит на рынок, вполне может возникнуть совсем иная ситуация: величина спроса окажется больше величины предложения. Возникнет ситуация недостаточного предложения (дефицита) товаров. Обратим внимание, что это будет опять-таки экономический, а не физический дефицит.
Иными словами, товара на рынке будет мало не вообще, так как больше изготовить и нельзя, а мало относительно той величины спроса, которую предъявят покупатели при таком низком уровне цен на данный товар.
В этой ситуации появятся очереди за дефицитным товаром, а значит, многие покупатели просто не смогут его приобрести. Некоторые из них – те, кому повезло оказаться в очереди первыми, – начнут перепродавать по повышенной цене доставшийся им дефицит менее удачливым "коллегам" по очереди. Иными словами, начнут спекулировать, присваивая тот доход, которого лишились продавцы, ошибочно предложившие товар на рынок по столь низкой цене.
Спекуляция – приобретение товара не для потребления, а для получения дохода за счет последующей его перепродажи в другом месте или в другое время по более высокой цене.
Таким образом, обе возможные ситуации несовпадения величины спроса и величины предложения нехороши и для продавцов, и для покупателей. При этом, как можно заметить, едва на рынке возникает несовпадение величины спроса и величины предложения при определенном уровне цены, тут же начинается процесс корректировки этой цены: либо – при избытке – проводятся уценки и распродажи, либо – при дефиците – цены начинают вздувать спекулянты.
В итоге таких колебаний на рынках постепенно начинают формироваться рыночное равновесие и цена равновесия (или просто рыночная цена).
Причины нарушений рыночного равновесия
Рыночным равновесием принято называть ситуацию, когда величина спроса и величина предложения – при одной и той же цене – становятся весьма близкими. В итоге продавцы оказываются способны продавать все предложенное ими на рынок количество товаров по цене, которая их устраивает, но в то же время привлекает число покупателей, достаточное для того, чтобы весь объем товарного предложения по этой цене был распродан.
Соответственно цена на рынке перестает заметно колебаться то вверх, то вниз (как температура у больного лихорадкой), и это хорошо как для продавцов (производителей), так и для покупателей, поскольку первые знают, сколько им стоит произвести товара, а вторые знают, что товар на рынке будет и сколько он будет стоить.
Увы, такая ситуация на рынке обычно удерживается недолго: уж слишком много факторов влияет то на предложение, то на спрос, и поэтому рыночное равновесие обычно сохраняется не дольше, чем, скажем, маятник в каждой из точек своего колебания. Оно постоянно нарушается из-за изменений либо спроса, либо предложения, и рынку приходится снова и снова их согласовывать (балансировать), формируя новые равновесные уровни цен и объемы производства.
Допустим, например, что благодаря повышению заработной платы доходы покупателей возросли. Тогда при ранее сложившихся на рынке ценах они смогут купить большее число товаров, чем прежде.
Но изменение спроса никак не влияет на условия предложения. От того, что у покупателей появилось больше денег, не изменятся ни технология производства, ни количество ресурсов, которые покупаются для изготовления товаров на соответствующих рынках. И поэтому повышение спроса может вызвать лишь два типа последствий, о которых пойдет речь ниже.
1. Если предложение товаров нельзя увеличить, то возникнет дефицит. Понимая эту ситуацию, продавцы поднимут цены, что позволит купить товар лишь наиболее богатым покупателям. Это значит, что равновесной станет более высокая цена (к выгоде продавцов, но к огорчению покупателей). Именно по этой модели стремительно росли цены на жилье в России в 2001–2007 гг.
2. Если предложение товаров можно увеличить, то оно возрастет, но для этого потребуется время, а также дополнительные затраты.
Ведь если производители для удовлетворения возросшего спроса решат выпускать товаров больше, чем прежде, они столкнутся с необходимостью строить новые предприятия или цеха, нанимать дополнительных рабочих, покупать больший, чем прежде, объем сырья и материалов и т. д.
Иными словами, им самим придется предъявить больший спрос на рынках ресурсов производства. Для расширения объема этих ресурсов (увеличения предложения) обществу потребуются дополнительные затраты. Придется, например, обучить новым профессиям дополнительное число работников или начать эксплуатацию ранее не использовавшегося (более дорогого по условиям извлечения) месторождения полезных ископаемых.
Результатом станет рост цен на рынках ресурсов (факторов) производства. И эти повышенные издержки на организацию выпуска дополнительного количества товаров производителям надо будет как-то компенсировать. Это значит, что произвести большее количество товаров они согласятся лишь при условии, что новая рыночная цена сможет возместить им те повышенные затраты, с которыми сопряжено производство большего числа товаров.
В итоге покупатели смогут получить больше желанных товаров, но уже не по прежним, а по новым, более высоким ценам. Однако при росте предложения в ответ на рост спроса доходы покупателей не возрастут. И поэтому они теперь будут готовы приобрести товаров больше, чем могли до повышения своих доходов, но меньше, чем могли бы, если бы цены не возросли.
Именно так развивались события на российском рынке потребительских товаров в начале 2000-х гг., когда благодаря росту доходов объемы розничной торговли неуклонно росли, даже при росте цен на 12–15 % в год.
Вследствие такой взаимной подстройки предложения и спроса рынки достигают новой ситуации равновесия. При этом изменяются обе характеристики равновесного состояния рынка:
1) равновесное количество товаров;
2) равновесная цена.
Аналогично (просто в зеркальном отражении) события развиваются, и когда спрос падает. В этом случае сбалансировать спрос и предложение на рынке становится возможно лишь при меньшем числе проданных товаров и более низкой цене. Часть продавцов при таких ценах не смогут не только получить прибыль от продаж, но и возместить свои затраты. Они либо уйдут с рынка, либо разорятся. Останутся только те, кто сможет получать прибыль и при пониженной цене, так как у них более низкие издержки на производство или приобретение товара у изготовителей, чем у фирм-неудачников.
Таким образом, любое неравновесное состояние рынка кому-то невыгодно: либо продавцам, либо покупателям.
Реагируя на эту невыгодность, продавцы и покупатели осуществляют определенные действия: первые сокращают объемы производства, вторые увеличивают объемы покупок. Думают они при этом, конечно, только о собственной выгоде, но в итоге их действий на рынке постепенно происходит сближение величины спроса и величины предложения, т. е. возвращение к состоянию равновесия.
Таким образом, рынок – если в его работу не вмешивается государство или монополист (о том, что это такое, речь пойдет у нас дальше) – сам по себе всегда стремится к состоянию равновесия, так как именно оно наилучшим образом согласовывает противоречивые интересы и продавцов, и покупателей. И столь же неизменно рынок отклоняется от состояния равновесия.
Однако, отклонившись от равновесного состояния, рынок вновь и вновь стремится к состоянию равновесия и равновесным ценам, посылая продавцам и покупателям сигналы о выгодности или невыгодности производства или покупки.
Именно на основе таких ценовых сигналов – "выгодно – невыгодно" в рыночной экономической системе определяется, что именно стоит производить и что стоит покупать, т. е. находятся ответы на главные вопросы экономики.
Может показаться, что это очень несовершенный способ организации экономической жизни, и это будет верное заключение.
Да, рыночный механизм отнюдь не идеален – на рынках возникает то перепроизводство, то дефицит, а рост благосостояния граждан и целых стран то ускоряется, то на время идет вспять. По этой причине государству время от времени приходится устранять те или иные проблемы, порождаемые несовершенством рыночных механизмов. Но стоит государственным чиновникам слишком увлечься самостоятельным регулированием экономики, как вскоре выясняется, что результатом их деятельности являются экономические затруднения, еще более опасные для общества.
И потому при всех своих недостатках именно рыночный способ оказался лучшим вариантом из испробованных людьми в рамках различных экономических систем. А пока речь может идти только о его некотором улучшении в рамку смешанной экономической системы, ведь альтернативы рынку как механизму согласования интересов продавцов и покупателей человечество еще не нашло.
Лекция 7. Конкуренция и монополия
Формирование рыночных цен на товары и услуги почти любой фирмы (кроме монополистов) зависит от соотношения спроса и предложения.
Но это не значит, что фирма, работающая на не монополизированном ею рынке, вообще не имеет возможности управлять уровнями и динамикой цен на производимые ею товары. Более того, эти возможности зачастую оказываются весьма значительными и зависят от того, какая доля в общем объеме продаж на данном товарном рынке приходится на данную фирму: чем ее доля выше, тем сильнее ее власть над рыночными ценами.
Это обстоятельство настолько существенно для понимания реальной хозяйственной жизни, что экономическая наука пришла в конце концов к необходимости выделить несколько основных типов рынков, а не изучать рынки вообще. Различия этих типов рынков определяются как раз мерой влиятельности отдельных продавцов при формировании уровней цен и тем, как на этих рынках осуществляется конкуренция.
Типы конкурентных рынков
Основные типы конкурентных рынков:
1) совершенной (чистой) конкуренции;
2) монополистической конкуренции;
3) олигополии;
4) монополии (или, как иногда говорят, чистой монополии).
Главное отличие между ними – в соотношениях сил продавцов и покупателей, т. е. в возможности каждой из этих сторон рынка влиять на формирование рыночных цен к своей выгоде.
Равны возможности покупателей и продавцов только на рынке совершенной (чистой) конкуренции. При всех остальных типах рынка влияние продавцов оказывается больше влияния покупателей, достигая максимума при чистой монополии.
Существует также рыночная ситуация, называемая монопсонией, когда на рынке имеется всего один покупатель, диктующий свою волю продавцам (например, при командной системе таким монопсонистом являлось государство как покупатель на рынке труда – ведь все работали на государственных предприятиях).
Для рынка совершенной (чистой) конкуренции характерно, что в борьбе за внимание и деньги покупателей между собой сталкиваются множество производителей однотипных товаров. При этом ни один из них не обладает контролем над такой долей рынка, которая позволила бы ему навязать остальным выгодные себе условия сбыта.
Именно так конкурируют между собой, в частности, мелкие производители сельскохозяйственной продукции или мелкие фирмы в сфере услуг (несетевые, т. е. не входящие в одну крупную фирму, например парикмахерские в большом городе).
При такой конкуренции рыночное равновесие достигается в результате массовых сделок продавцов и покупателей, которые примерно равны друг другу по рыночной силе, а потому здесь никто не может навязать партнеру по сделке купли-продажи свою волю и все вынуждены искать компромисс в виде рыночной цены (цены рыночного равновесия) на равных.
Говоря о рыночной силе продавца, экономисты понимают под этим его способность заставить покупателей платить за товары более высокую цену, чем у конкурентов. Соответственно под рыночной силой покупателя экономисты понимают его способность заставить продавцов продавать товары дешевле, чем другим покупателям. Скажем, если в городе только один магазин бытовой техники, то он может навязать покупателям более высокие цены – ведь больше эту технику в городе купить негде. Но стоит открыться еще нескольким таким магазинам, как рыночная сила первого продавца упадет – ему теперь уже будет куда труднее навязывать покупателям свои высокие цены.
Рынок совершенной (чистой) конкуренции – рынок, на котором продавцы предлагают практически идентичный товар и обладают крайне малой властью над уровнем рыночной цены.
В такой ситуации достоинства рыночных механизмов (впрочем, как и их недостатки) проявляются наиболее полно.
О возникновении на рынке монополистической конкуренции экономисты говорят в следующих случаях:
1) имеется много конкурирующих фирм;
2) для удовлетворения одной и той же потребности эти фирмы предлагают различающиеся между собой товары;
3) у каждой фирмы имеется некоторая возможность влиять на цену, по которой она продает свои товары;
4) существующие фирмы не могут преградить вход на рынок новым конкурентам.
Характерными примерами такого рода товарных рынков являются рынки продуктов питания, одежды, мебели и т. д. Например, все пальто различных швейных фирм удовлетворяют одну и ту же потребность покупателей – обеспечивают им защиту от непогоды. Но каждая фирма, изготавливающая пальто, предлагает товары, несколько отличающиеся друг от друга материалом, покроем, отделкой, цветовой гаммой. При этом определенный тип пальто предлагается на рынок только одной фирмой, обладающей авторскими правами на совокупность свойств своей продукции (такую совокупность часто называют торговой маркой, или брендом).