Существует несколько видов финансовых рынков. Фондовый для торговли акциями, валютный для торговли валютами.
На любом финансовом рынке существуют котировки, отражающие стоимость тех или иных торгуемых финансовых инструментов. Котировки постоянно меняются в соответствии с действующими на них макро- и микроэкономическими силами. Именно эти изменения котировок позволяют трейдерам зарабатывать, покупая и продавая торгуемые контракты в нужное время.
Мы не будем говорить сегодня о всех финансовых рынках это займет слишком много времени. Мы с вами просто выберем самый интересный из них, самый доступный, легкий в понимании и близкий нам, с которым мы сталкиваемся каждый день. Как вы думаете, о каком рынке мы говорим?
Конечно, о валютном рынке или валюте, которую мы с вами каждый день видим, работаем ради нее, приумножаем и сохраняем.
Многим известно, что валюты на земле существуют с незапамятных времен, и в течение тысяч лет они сильнейшим образом влияют на экономику всех развитых стран.
Мы уверены, сейчас вас волнуют вопросы: «Почему именно валюты, эти самые бумажки, ради которых мы, как говорится, спину гнем каждый день, являются решением нашей проблемы? Что нам дадут знания о них? Как это можно использовать?» На все эти и многие другие вопросы вы найдете ответ в наших лекциях, но самое основное коротко мы постараемся пояснить сейчас. Валюты это кровеносная система любой рыночной экономики. Если что-то не так с кровоснабжением, организм начинает плохо работать и может даже погибнуть: то же самое и с экономикой. Вспомните любые кризисы, так или иначе связанные с валютами, их стоимостью на международных рынках, покупательной способностью, банковские кризисы, «черные вторники», экономические спады, инфляцию и так далее. Изучая механизмы, по которым «живут» валюты, можно многое предотвращать, сохранять свои сбережения, увеличивать прибыль предприятия, принимать правильные коммерческие решения,
6 ВведениеФинансовые рынки 7
обусловленные как рабочими, так и личными целями. Зная эти механизмы, вы легко сможете прогнозировать стоимость валют (стоимость валют означает, что одна валюта выражена в другой: так, 1 доллар стоит 60 рублей), соответственно зарабатывать на этом, что в последнее время стало очень распространенным видом деятельности и приносит не просто ощутимые доходы, а целые состояния. Почему? Да вы только представьте себе, что бы вы сделали, если бы узнали, что завтра доллар будет стоить на 100% дороже, чем сегодня, по отношению к рублю? Тут и думать сильно не надо, вы наверняка пошли бы в банк и купили доллары! И завтра вы их продали бы и заработали на этом 100%! Легко? Конечно, так как вы обладали информацией о том, что будет завтра с долларом. Самое ценное на финансовых рынках это информация!
И мы вас научим, как эту информацию искать, понимать, «расшифровать» для того, чтобы понять, что будет «завтра» с одним из самых важных инструментов в экономике
валютой.
Давайте разберем основные понятия, чтобы нам дальше можно было разбирать эту тему более глубоко.
Итак, начнем. Прежде всего надо узнать, где можно купить или продать валюту. Ну да, конечно же вы все знаете это в обменном пункте или в банке! Интересно, а где банк берет валюту? На Межбанковском валютном рынке! Это крупнейший, самый влиятельный из них и наиболее интересный Международный валютный рынок FOREX (Foreign Exchange Market).
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК
Международный валютный рынок это совокупность операций по купле- продаже иностранной валюты и предоставление ссуд на конкретных условиях с выполнением на определенную дату. Проще говоря, это рынок, где есть покупатели и продавцы, которым необходимо обменять одну валюту на другую или выдать/получить ссуду. Конечно, организаторы этого рынка обмена банки: кому же еще нужно постоянно обменивать валюты и ссуживать ссуды?! Участники на этом рынке объединены в одну телекоммуникационную сеть, и благодаря ей и происходят все операции по всему миру, иными словами, сделки совершаются по телефону или по компьютерной сети.
Можно ли частному инвестору «напасть» на этот рынок и совершать сделки наравне с банками? ДА, например, с помощью нашей компании вы сможете это сделать. Но ведь можно пойти в банк и там совершить эти операции? НЕТ, так не получится! Дело в том, что Международный валютный рынок это оптовый рынок, где торговые издержки сведены к минимуму и стоимость валюты меняется много раз в день. Банк в данном случае является розничным продавцом, соответственно будет закладывать свою прибыль и не даст вам заработать. А часто ли в обычном банке меняется курс в течение дня? Вообще не меняется! И еще очень важное отличие: сможете ли вы поменять $100 000 в банке без лишней волокиты? Думаю, вряд ли. А на рынке хоть $10 000 000 и за несколько секунд, без вопросов! Так как рынок очень ликвидный. (Ликвидность означает возможность купить или продать на рынке любое количество валюты без каких-либо проблем и задержек.) Это объясняется каждодневным суммарным оборотом проданной и купленной валюты на этом рынке, что составляет 3 трлн долларов!
Можно ли частному инвестору «напасть» на этот рынок и совершать сделки наравне с банками? ДА, например, с помощью нашей компании вы сможете это сделать. Но ведь можно пойти в банк и там совершить эти операции? НЕТ, так не получится! Дело в том, что Международный валютный рынок это оптовый рынок, где торговые издержки сведены к минимуму и стоимость валюты меняется много раз в день. Банк в данном случае является розничным продавцом, соответственно будет закладывать свою прибыль и не даст вам заработать. А часто ли в обычном банке меняется курс в течение дня? Вообще не меняется! И еще очень важное отличие: сможете ли вы поменять $100 000 в банке без лишней волокиты? Думаю, вряд ли. А на рынке хоть $10 000 000 и за несколько секунд, без вопросов! Так как рынок очень ликвидный. (Ликвидность означает возможность купить или продать на рынке любое количество валюты без каких-либо проблем и задержек.) Это объясняется каждодневным суммарным оборотом проданной и купленной валюты на этом рынке, что составляет 3 трлн долларов!
После Второй мировой войны курсы валют на Международном валютном рынке были фиксированными и определялись в законодательном порядке при строгом ограничении колебаний курсов валют. Но в 70-х годах прошлого столетия эта ситуация изменилась, и валюты стали свободно покупать и продавать, без каких-либо государственных ограничений или установок. Что привело к сильным колебаниям (изменениям) курса, которые продолжаются и по сей день. И именно это позволяет зарабатывать. Колебания
будем говорить дальше, они имеют определенную структуру, что дает возможность прогнозировать. Наша задача научить вас делать это правильно и с максимальной выгодой для вас.
В ваше распоряжение мы предоставим профессиональную торговую программу, которая является одним из наиболее совершенных продуктов на сегодняшний день.
С ее помощью вы можете планировать и совершать сделки на Международном валютном рынке, просматривать котировки различных валют и новости в режиме реального времени, вести несколько счетов, самостоятельно писать торговые системы и многое другое.
Как получается прибыль на валютном рынке? Все очень просто. Лучше это увидеть на примере, с которым мы все с вами сталкивались. Сколько стоил 1 доллар до дефолта в 1998 году? $1 = 7 руб. Сколько после дефолта? $1 = 20 руб. Как быстро произошло это изменение? За 45 дней. Допустим, у нас есть 10 000 руб., мы покупаем $1 по цене 7 руб., получаем: 10 000 руб.: 7 руб. = $1428, а через 45 дней продаем $1428 по цене $1 = 20 руб. и получаем 1428 х 20 = 28 560 руб., т.е. зарабатываем 18 560 руб. за 45 днеи!̆
Но часто ли бывают такие изменения?
За последние годы рубль по отношению к доллару менялся, но очень незначительно, да и на Международном валютном рынке рубль практически не торгуется, так как все операции с рублем жестко контролируются Центральным банком РФ, что не позволяет пока использовать его как прямой инструмент для валют- ных спекуляций.
Обратите внимание: мы применили слово спекуляция! Давайте разберем, что же такое спекуляция и кто такой валютный или биржевой спекулянт? Спекуляция это операции по купле или продаже товаров (в данном случае биржевого товара, например валюты) для извлечения прибыли за счет разницы в цене или курсов (как видно из примера). Соответственно спекулянт это человек, который совершает подобные операции. Но на практике спекуляция не просто «купить-продать»!
Это целый увлекательный процесс: нам нужен валютный рынок, выбор валю- ты, выбор метода анализа, просмотр новостей, проведение анализа, составление торгового плана и торговой стратегии, выбор точки открытия позиции, ее со- вершение, отслеживание и закрытие, получение прибыли, с обязательной записью результатов и важных нюансов в свой торговый дневник.
Исходя из этого, мы можем точно утверждать, что спекуляции в нашем случае это не игра, а исследовательский процесс, основанный на определенных научных методах и требующий жесткой дисциплины.
Если вы вдруг подумали, что игра на бирже подобна игре в казино ставишь на красное и ждешь, выпадет или нет, то вы сильно ошибаетесь! Так как в казино все зависит от случая, а в спекуляциях должно все зависеть от вашего расчета!
Рассмотрим теперь основные понятия самого Международного валютного рынка.