Ну а если мы захотим совершить операцию, например, за фунты купить швей- царские франки, возможно ли это сделать напрямую или только через имеющиеся валютные пары? ДА, возможно, так как существуют кроме основных валютных пар так называемые кросс- курсы. Примеры самых популярных кросс-курсов:
AUD/CAD AUD/CHF AUD/JPY AUD/NZD CAD/CHF CAD/JPY CHF/JPY EUR/AUD EUR/CAD EUR/CHF EUR/GBP
EUR/JPY EUR/NZD GBP/CHF GBP/JPY NZD/JPY
Давайте детально разберем, что представляет собой валютная пара на конкретном примере.
В торговом терминале или в информационном канале в разделе котировки валют вы всегда увидите такую запись:
EUR/USD = 1.3080 это означает, что 1 EUR стоит 1.3080 доллара.
Любая валюта, стоящая в левой части от слэша (вот такой черточки: /), принимается за единицу, и именно ее стоимость выражается в валюте, стоящей справа. Валюту слева называют базовой, справа котируемой.
Обратите внимание, что стоимость выражается не в центах, а в 100-й части цента, это тоже общепринятое правило на валютном рынке, минимальное изменение цены соответственно будет 0,0001, или 1 сотая цента. Такое изменение называют 1 базовым пунктом, или просто пунктом (point). Это справедливо для всех валютных пар, кроме пар с
японской йенои где минимальное изменение, или пункт, составляет 1 сотую йены,
например: USD/JPY = 92.72.
Давайте вспомним любой обменный пункт.
На табло, где написаны обменные курсы, всегда есть две цены. Какие? Правильно, на покупку и на продажу!
То же самое и на Международном валютном рынке, поскольку банки (брокеры) должны что-то зарабатывать на том, что они дают нам возможность совершать операции на валютном рынке. Разница между покупкой и продажей как раз и есть заработок банка (брокера) и носит название спред (spread).
Если посмотреть на торговый терминал, то мы увидим следующую запись:
EUR/USD = 1.3080 / 1.3083.
Это означает, что по цене 1.3080 мы можем совершить продажу EUR, что называется бид (Bid), а по цене 1.3083 совершить покупку EUR эта часть имеет название аск (Ask).
Операция покупки тоже имеет название бай (Buy), а продажа сел (Sell).
Если вы совершаете покупку, то вашу операцию называют длинной позицией (Long Position),
если продажу короткой позицией (Short Position).
И на всех финансовых рынках со времен их основания принято называть тех участников, которые совершают покупки, «быками» (Bull), а тех, кто продает, «медведями» (Bear).
С этими названиями на рынках связано очень много различных терминов. В компании все среды фиксированы и в течение торговых сессий не меняются. Теперь вы можете себе представить, сколько забирает себе обменный пункт. Пример: в банке сейчас 1 доллар стоит 60 руб., т.е. за 60 руб. вы можете продать, за 5570 руб.
купить доллары. Если представить по условиям валютного рынка, то стоимость должна изменяться до 1 сотой копеики, получается, что спред составляет в данном случае 700 пунктов. А в компании всего 5! Теперь вы видите, почему нельзя совершать операции через обменные пункты и банки.
Как и на любом организованном рынке, на Международном валютном рынке торговля ведется стандартными контрактами лотами. Лот это минимальное неделимое количество товара (валюты), которое можно купить или продать на рынке. 1 лот на Международном валютном рынке составляет 100 000 базовой валюты. Вспомните, базовая валюта это та валю- та, которая стоит в левой части валютной пары. Пример: GBP/USD стандартный лот составляет 100 000 GBP, но есть исключения, например GBP/CHF и USD/CHF, по которым лот равен 150 000 единицам.
Таблица стандартных лотов в компании: AUD/CAD 150 000 AUD
AUD/CHF 150 000 AUD
AUD/JPY 100 000 AUD
AUD/NZD 150 000 AUD AUD/USD 150 000 AUD CAD/CHF 150 000 CAD CAD/
JPY 100 000 CAD CHF/JPY 100 000 CHF EUR/AUD 150 000 EUR EUR/CAD 150
000 EUR EUR/CHF 150 000 EUR EUR/GBP 100 000 EUR EUR/JPY 100 000 EUR
EUR/NZD 150 000 EUR EUR/USD 100 000 EUR GBP/CHF 150 000 GBP GBP/
JPY 100 000 GBP GBP/USD 100 000 GBP NZD/JPY 100 000 NZD NZD/USD 150
000 NZD USD/CAD 150 000 USD USD/CHF 150 000 USD USD/DKK 150 000 USD
USD/JPY 100 000 USD USD/NOK 150 000 USD USD/SEK 150 000 USD USD/SGD
150 000 USD USD/ZAR 150 000 USD
А теперь вы скажете: «Все было интересно, но где же взять 100 000 иностранной валюты это очень много! Это возможно только для банков или крупных компаний».
Не спешите делать такие выводы!
Не спешите делать такие выводы!
Да, действительно, раньше не было возможности частным инвесторам, за малым исключением, совершать операции на Международном валютном рынке как раз из-за огромного объема стандартного лота. Но в наше время брокеры совместно с банками разработали специальную систему, которая позволяет совершать сделки на рынке, не обладая такими огромными средствами!
Это называется системой маржинальной торговли. В чем ее суть? А вот в чем.
К примеру, вы открываете счет в банке маркет-мейкер и переводите на свой торговый счет залоговый депозит (его также называют маржинальным обеспечением), который во много раз меньше, чем стандартный лот.
Под этот залоговый депозит банк будет вас просто кредитовать каждый раз, как только вы захотите совершить операцию! При этом вся прибыль, которую вы заработаете со стандартного лота, будет зачисляться вам на этот счет.
А так как банк вас кредитует только на сумму залогового депозита, то потерять больше, чем у вас на счете, вы не сможете. Причем для удобства есть четкий коэффициент соотношения залога и количества предоставляемого на этот залог кредита. Этот коэффициент называется кредитным плечом. В компании оно составляет 1:100 (или 1:200 по желанию клиента), т.е. если вы открываете счет на $5000, вы сможете оперировать $500 000. Под каждую валютную пару есть свое количество залоговых средств для открытия 1-го лота, и зависит оно от стандартного лота. К примеру, для EUR/USD, где стандартный лот составляет 100 000, залог будет 1000 EUR, для GBP/CHF соответственно 1500 GBP и так далее.
Наконец-то мы подошли к самому интересному и долгожданному моменту нашей книги. Сколько же можно заработать на валютном рынке, например, в течение одного дня?
Для начала давайте с вами выведем формулу расчетов прибылей и убытков.
Пример:
27 февраля 2013 года с утра котировка EUR/USD = 1.3068, уже к концу дня котировка стала EUR/USD = 1.3131. Сколько можно было заработать всего за один день, совершив лишь одну сделку? Давайте посчитаем! EUR/USD прямая котировка, и мы совершаем покупку, значит, формула для расчета у нас будет самая первая:
Цена открытия сделки = 1.3068 Цена закрытия сделки = 1.3131 Размер лота = 100 000 EUR
Количество лотов = 1
Соответственно по первой формуле получается:
(1.3131 1.3068) х 100 000 х 1: 1.3131 = $480
Сколько нам понадобится залогового депозита, или маржинального обеспечения, для того, чтобы банк нам прокредитовал эту сделку?
100 000 EUR стандарт- ный лот. Поскольку у нас залоговый депозит в долларах, то на момент совершения операции 100 000 EUR сто- или 100 000 EUR х 1.2798 = =127 980 USD, кредитное плечо у нас составляет 1:100, то для открытия этой сделки нам понадобится всего 127 980 USD: 100 = $1280.