3.4. Основные методы регулирования валютного курса
Основным органом валютного регулирования Российской Федерации является Центральный Банк РФ. Он определяет сферу и порядок обращения в Российской Федерации иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте, устанавливает правила проведения резидентами и нерезидентами России операций с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте, а также правила проведения нерезидентами операций с рублями и ценными бумагами в рублях; устанавливает порядок обязательного перевода, ввоза и пересылки в РФ иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте, принадлежащих резидентам, а также случаи и условия открытия резидентами счетов в иностранной валюте в банках за пределами РФ; устанавливает общие правила выдачи лицензий кредитным учреждениям на осуществление валютных операций и выдает такие лицензии; устанавливает единые формы учета, отчетности, документации и статистики валютных операций.
Основными методами валютного регулирования являются:
– валютная интервенция (покупка-продажа иностранной валюты на национальную валюту);
– операции центрального банка на открытом рынке (покупка-продажа ценных бумаг);
– изменение центральным банком уровня процентных ставок и (или) норм обязательных резервов.
Валютный контроль осуществляется органами валютного контроля и их агентами. Органами валютного контроля являются Центральный банк и Правительство РФ. Агентами валютного контроля являются организации, которые в соответствии с законодательными актами могут осуществлять функции валютного контроля.
Основными направлениями валютного контроля являются:
– определение соответствия проводимых валютных операций действующему законодательству и наличия необходимых для них лицензий и разрешений;
– проверка выполнения резидентами обязательств в иностранной валюте перед государством, обоснованности платежей в иностранной валюте, полноты и объективности учета и отчетности по валютным операциям, а также по операциям с нерезидентами в рублях.
Объектом национального и межгосударственного регулирования являются валютные ограничения и режим конвертируемости валют.
Как верно отмечал Frederic Bastiat «you cannot give money to some members of the community but by taking it from others»[32]. Денежные средства это ведь эквивалент существующих возможностей, денежная масса является их «зеркальным отражением», а, следовательно, императивное перераспределение возможностей или перемещение стоимости просто изменяет слагаемые, не влияя на сумму.
F.A. Hayek в своей работе «Denationalization of Money»[33], привел мысли о возможном эффекте предоставления предпринимателям возможности эмиссии денежных средств, ценность которых была бы стабильна, что придавало бы уверенность при проведении расчетов контрагентами, ввиду отсутствия инфляции, но данная новация не может быть реализована, ввиду противоречия основам государственного строительства. Посредством ее внедрения государственные бюджеты понесут финансовые потери, произойдет нерациональное перераспределение общественных благ. И если все мировое сообщество стремится к единой централизованной валюте, то данная концепция является ей диаметральной, хотя идея стабильной ценности очень привлекательна.
Валютные ограничения – это введенные в законодательном или административном порядке ограничения операций с национальной и иностранной валютой, золотом и другими валютными ценностями.
Различают ограничения платежей и переводов по текущим операциям платежного баланса и по финансовым операциям (то есть операциям, связанным с движением капиталов и кредитов), по операциям резидентов и нерезидентов.
От количества и вида, практикуемых в стране валютных ограничений зависит режим конвертируемости валюты. Валютная конвертируемость (обратимость) – это возможность конверсии (обмена) валюты данной страны на валюты других стран. Различают свободно, или полностью, конвертируемые (обратимые) валюты, частично конвертируемые и неконвертируемые (необратимые).
Примечания
1
Бердяев Н.А. О назначении человека. Опыт парадоксальной этики. – Париж: Издательство «Современные записки» Склад YMCA-PRESS. 1931. – С. 9.
2
Сартр Ж.-П. Экзистенциализм – это гуманизм // Сумерки богов. Сб.переводов / Сост. А.А. Яковлев – М.: Политиздат, 1989. – С. 319-344.
3
Камю. А. Бунтующий человек. Философия. Политика. Искусство. – М.: Политиздат. 1990. – С. 260.
4
Хайдеггер М. Бытие и время. – М.: Наука. 2002. – С. 135.
5
Кузьмина Т.А. Экзистенциальная этика Н.А. Бердяева // Этическая мысль. 2008. № 8. С. 117.
6
Akerlof G.A. The Market for «Lemons»: Quality Uncertainty and the Market Mechanism // The Quarterly Journal of Economics. v. 84. August. 1970. P. 496.
7
Ерохин В.Л. Международное предпринимательство. – М.: Финансы и статистика. 2008. – С. 6.
8
Шамраев А.В. Правовое регулирование международных банковских сделок и сделок на международных финансовых рынках. – М.: КНОРУС. ЦИПСиР. 2009. – С. 7.
9
Nikolay L. Kamzin. Elizabeth L. Kamzina. Practical aspects of neue kombinationen. – Saarbrücken: LAP LAMBERT Academic Publishing. 2011. – P. 7.
10
Спиркин А.Г. Философия. – М.: Гардарики. 2006. – С. 262.
11
Schumpeter J.A. Theorie der wirtschaftlichen Entwicklung. Siebentes Kapitel. Das Gesamtbild der Volkswirtschaft. – Leipzig.: Duncker & Humblot. 1912. – P. 4.
12
Шумпетер Й.А. Теория экономического развития. – М.: Директмедиа Паблишинг. 2008. – С. 174.
13
Hayek F.A. Denationalisation of money – The Argument Refined. – London. The Institute of Economic Affairs. 1990. – 144 p.
14
Спиркин А.Г. Философия. – М.: Гардарики. 2006. – С. 280.
15
Тэпман Л.Н. Риски в экономике. – М.: ЮНИТИ-ДАНА. 2002. – С 11.
16
Schumpeter J.A. Theorie der wirtschaftlichen Entwicklung. Siebentes Kapitel. Das Gesamtbild der Volkswirtschaft. – Leipzig.: Duncker & Humblot. 1912. – P. 4.
17
Шумпетер Й.А. Теория экономического развития. – М.: Директмедиа Паблишинг. 2008. – С. 211.
18
Шумпетер Й.А. Теория экономического развития. – М.: Директмедиа Паблишинг. 2008. – С. 236
19
Там же. С. 174.
20
Там же. С. 174.
21
разум (лат.)
22
Stephen Spinelli. Franchising: Pathway to Wealth Creation. FT Press. 2004 P. 2.
23
ведение дел, управление делами (англ.)
24
Седов В.В. Экономическая теория. – Челябинск: Челяб. гос. ун-т. 2002. – С. 79.
25
Маркс К. Капитал. Критика политической экономии. Том первый, книга 1: процесс производства капитала. – М.: Политиздат. 1983. – С. 663.
26
Маршалл А. Принципы политической экономии I. – М.: Издательство ПРОГРЕСС. 1983. – С. 69.
27
Киреев А.П. Международная экономика. В 2-х ч. – Ч. II. Международная макроэкономика: открытая экономика и макроэкономическое программирование. – М.: Юрайт-Издат, 2006. – С. 178.
28
Вострикова Л.Г. Валютное право. – М.: Юстицинформ, 2006. – С. 36.
29
Шмыкова С.В. Влияние ваютного курса на потребительские цены в России // Экономический журнал ВШЭ. 2005. № 1. С. 3.
30
Коэн Бенджамин Будущее резервных валют // Финансы & развитие. 2009. С. 26.
31
Суэтин А.А. Международный финансовый рынок. – М.: КНОРУС. 2009. – С. 26.
32
Bastiat Frederic. The Bastiat collection. Volume I. – Auburn: Ludwig von Mises Institute. 2007. – P. 219. (вы можете давать деньги одним, только отобрав их у других).
33
Hayek F.A. Denationalisation of money – The Argument Refined. – London: The Institute of Economic Affairs. 1990. – 144 p.