– положительным можно назвать наличие определённого портфолио каждого из участников или отдельных представителей: что за проекты, когда созданы, каковы достижения и т. п.;
– ещё один классический момент – проверка компании. Скажу сразу, что не всегда это просто, потому как большинство проектов зарегистрированы в офшорных зонах40;
– и главное правило: никогда не забывайте писать фаундерам, в том смысле что всегда проверяйте контактные данные не только на валидность, но и на доступность, активность, вежливость ответов и так далее.
К слову, последний пункт кажется простым, меж тем именно он может забрать львиную долю затраченного времени: общение всегда предполагает некий временной разрыв. Нет смысла писать email и в соцсети в один день, да ещё и в одно и то же время. Лучше сделать это с лагом41 и по дням, и по часам.
Чтобы понять значимость команды – рекомендую почитать о краудсейле браузера Brave, который разработан одним из создателей другого просмотрщика веб-страниц – FireFox: одно из самых успешных и живых ICO, хотя и к нему есть вопросы. Например – у энтузиастов: вопросы вообще всегда у кого-то есть, не правда ли?
На сегодня (ибо совсем недавно этого просто не было) на такие моменты можно обратить пристальный взгляд: если есть поручители, консультанты или любые другие доверенные лица – будь то С. Сергиенко, В. Бутерин или кто-то ещё (исключая, пожалуй, Сатоши Накамото), – то узнать у них или пресс-службы, а в курсе ли данного (изучаемого) проекта эти люди: к сожалению, скам-сервисы часто используют знакомые лица, дабы ввести клиентов (точнее – жертв) в заблуждение. Чего там греха таить: с десяток раз и меня пытались буквально засунуть на «доску почёта» разные скам-проекты. Отдельный пункт – гарантии42: это может быть банковская гарантия, тот самый эскроу, депозиты или что-то ещё. В эпоху DeFi сей пункт выглядит особенно важным, поскольку о скамах токенов при уводе ликвидности наконец-то стало известно и большинству.
Здесь сделаю несколько полезных вставок из других книг/исследований Synergis & Menaskop, которые помогают данную тему рассмотреть предельно широко и адекватно. Начну, пожалуй, с популяризируемой нами методики 4К и обобщающего труда: itsynergis.ru/assets/docs/4t_synergis. pdf.
Проекту недостаточно иметь качественный MVP, отлично продуманный бизнес-план и востребованную идею. За реализацию задуманного будет отвечать не кто иной, как команда проекта. Команда, как правило, состоит из двух составляющих: собственно Команда и Консультанты (эдвайзеры и т. п.). Правда, есть ещё одна, не всегда видимая, часть: Комьюнити.
Опыт команды
Опыт работы члена команды и его образования. Хорошо, если есть отзывы и подтверждённые навыки, например, в Linkedin. В этом же пункте проверяется время совместной работы ключевых членов команды. Команда, созданная специально под проект ICO/DeFi, – очень сомнительное43 мероприятие, а таких, поверьте, немало.
Обязательно стоит проверять компании, в которых ранее работал CEO и ключевые участники. Для этого есть платные инструменты, например, ресурс 1cont.ru (или любой аналог: К+, «Гарант» и прочие), который позволяет углублённо проверять контрагентов. Поэтому даже если у CEO проекта есть внушительный список компаний, которые он возглавлял, стоит посмотреть более внимательно, что именно эти предприятия из себя представляют. Детальные инструкции по проверке контрагентов можно найти ниже.
Проверка44 контрагентов — самая банальная операция для любого юриста, предпринимателя и всех, кто отвечает за безопасность того, что называется делом. Но как не терять на очевидном? В Сети немало статей о том, как проверить своего контрагента, в первую очередь если он – юридическое лицо или ИП. Но всё же рискнём скомпоновать несколько полезных приёмов (за основу взят опыт РФ, но не отличаются они в СНГ/мире: поверьте более чем 15-летнему опыту).
Зачем? Во-первых, правовая грамотность – хорошо. Во-вторых, мы за открытость и честность, поэтому всё, что этому способствует, – благо априори. В-третьих, очень часто о России говорят как об отсталом государстве. Но, несмотря на ряд объективных к тому причин, это не всегда так: например, у нас есть уникальные онлайн-сервисы и it-проекты («Яндекс», «Тинькофф», Qiwi, WebMoney, Abbyy, Nginx и другие) и, что важнее для описанного ниже, масса государственных интернет-сервисов, польза от которых ощутима. При верном подходе использования, конечно же.
Итак, самое очевидное: проверка выписки ЕГРЮЛ. Онлайн это можно сделать с помощью egrul.nalog.ru. Там же есть ссылки на поиск дисквалифицированных лиц, тех, кто не сдаёт отчётность, и многое другое.
Есть и интересный список и тех, для кого банкротство – не просто страшное слово, но наступившая реальность. Искать – bankrot.fedresurs.ru или на сайте «Коммерсанта»: не так важно, где (см. примеры с «мёртвыми» сервисами выше), важно – как. Можно найти и тех, для кого долг не столь критичен (но он всё же есть): безусловно, лучший помощник в этом – официальный сайт судебных приставов fssprus.ru, но только для мира фиатного, а как же быть с крипто? Здесь порой отзыв одного человека важнее накрутки от сотен тысяч ботов. Если пойти дальше, то, конечно же, можно посмотреть в сторону электронного правосудия kad.arbitr.ru, так как именно с его помощью можно разузнать немало важного и полезного о юридических лицах и предпринимателях. К слову, благодаря последним изменениям суды общей юрисдикции скоро также инкрустируют в эту прекрасную систему, а значит данных будет (уже точнее – есть: на 2020 год) больше.
Не так часто вспоминают о едином реестре проверок, а он тем не менее существует. Например, на сайте прокуратуры – plan.genproc.gov.ru. К слову, можно взять за практику вбивать не только ИНН/ОГРН контрагента, но и свой, так как в нашей стране… Сами, в общем, знаете: от фиатного мира огородить может только одно – отличное понимание его законов и закономерностей.
Из непопулярного, пожалуй, перечислю следующее: запрос отчётности в Росстате gks.ru/accounting_report, с помощью которой можно узнать общие данные по бухгалтерии. Любопытным можно заглянуть и в реестр недобросовестных поставщиков на сайте zakupki.gov.ru: особенно в связи с тем, как иные блокчейн «энтузиасты» рьяно в 2018—2020 годах взялись за государственные, муниципальные и прочие контракты.
Теперь из неочевидного. Первое – это… Интерпол: interpol.int. С помощью этого списка совсем недавно, например, был найден дроп, на которого оформили сим-карту человека из Москвы, который позже обратился к нам за помощью (речь, впрочем, про 2016 год). Второе – email. О да, Google/Yandex/Bing/Mail/Nigma/DuckDuckGo/Brave – вездесущи. Но почему-то, когда завязываешь разговор о том, «а как сегодня проводите проверку», – большинство или молчит, или перечисляют 1—3 сервиса, что выше. Хотя электронная почта по статистике – то, что есть у всех. Аккаунт в социальных сетях – это, конечно, Капитан Очевидность во всей красе, но очень странно, если кто-то хочет сотрудничать с онлайн-бизнесом и при этом не имеет email. А с помощью последнего можно найти, например: объявления (от продажи тумбочки – до автомобиля, гаража, квартиры, а следовательно – сопоставить адрес, телефон, нередко – ФИО); аккаунты в социальных сетях (если, конечно, они открыты); сообщения на форумах (а следовательно – посмотреть на стиль общения, уровень образованности и прочие моменты)45.
Третье – поиск по номеру телефона. Для этого можно использовать тех же гигантов индексирования или, например, очень полезный сервис roum.ru (ныне – см. архив на GitHub): он, в общем-то, делает ровно то же самое, но проще. С помощью телефона можно найти на самом деле не так мало, как думается: во-первых, зарегистрированные сайты (если данные отмечены в who.is), а сайты – кладезь информации (даже если они закрыты – всегда есть веб-архивы: кроме монументального archive.org/web ещё и – web-arhive.ru). Во-вторых, буквально прошедшей осенью (строки из 2018—2019 годов) удалось найти должника по одному из городских номеров, поскольку в Сети нет-нет, да встречаются сопоставления по типу «телефон – адрес», часть из которых оказывается правильной (заблокированные страницы тоже попадаются: но волшебные три буквы их быстро расколдуют). В-третьих, справочники, доски объявлений, соцсети и прочее.
Зачем это использовать46? Скажем, для проверки небольших и, как чаще всего бывает, вновь появившихся проектов, которые пробуют сделать всё своими силами: статистики по отчётам нет, регистрация – прошла месяца два, три, пусть даже полгода назад, а работать хочется.
Добавлю также про веб-архив: он бывает крайне нужен, когда контрагент уже испарился, а дело, скажем, находится в суде. Вы предоставляете гору доказательств, а председательствующий задаёт ненавязчивый вопрос: а где сайт-то? Совсем недавно приходилось помогать клиенту, который три года назад был агентом одного известного форекс-проекта. Когда у форекса начались проблемы, клиент заблокировал все отношения с ним, но тем не менее недовольные пользователи решили «вернуть хоть что-то» и отправили в суд абсурдное исковое заявление с требованием возместить неосновательное обогащение, которое на деле было обычным переводом средств по агентскому договору (посредник – наш клиент).
Четвёртое – ФИО. Точнее, это может и должно быть первым, что должно искаться на просторах Сети. Да, например, Иванов Иван Иванович навряд ли будет одинок при выборке, но всегда есть и уточняющие запросы: название компании, город, год рождения и так далее. Поверьте человеку по имени Попов Владимир Анатольевич: найти можно даже самых неуникальных, потому что все мы имеем цифровые аватары в той или иной степени. И офлайн-следы тоже.
Вообще, сложный контекстный поиск всё ещё работает: возможно, гугл-хаки не так хороши, как несколько лет назад, но всё же это вполне47 приемлемый инструмент. Впрочем, идея упрощения настигла и это направление – google.ru/advanced_search. И да, не стоит забывать, что есть ещё и Shodan.
Пятое – карты. Не знаю, почему именно, но их всё ещё используют нечасто: года два назад был деятель, который искал дропов и слал одному из клиентов договор стабильно – каждые три-четыре недели. Проблема была в адресах регистрации: они все существовали, но при ближайшем рассмотрении оказывались настолько далеко, что корреляции с заявленным бизнесом не было в принципе. На седьмой попытке он остановился, приняв вменение.
Бывают и уникальные случаи: так, выше говорилось о розыске должника через номер «Ростелекома». Так вот, с ним повезло дважды: с помощью Гугл.Карт нашёл ещё и авто, которое, видимо, настолько часто находилось во дворе – что по законам статистики просто не могло не попасть в кадр. К тому же это был джип не самой популярной модели в городе. Но везёт, как известно, тем, кто везёт.
Примечания
1
См. приложение с разъяснением, а также материал: https://plusworld.ru/journal/2020/plus-8-2020/kriptovalyuty-i-blokchejn-stsenarii-neizbezhnogo-budushhego/.
2
Например: https://t.me/web3news/1140.
3
Автор главы – известный криптоведущий, экономист АЭШ Евгений Романенко: https://www.youtube.com/c/CryptoEmCee.
4
Прим. Menaskop: Конечно, есть и те, кто до сих пор ратует за противоположные позиции, как, скажем, Ф. Фукуяма и его «Сильное государство»: вот только нужно ли оно? На этот вопрос вам лучше ответить, дочитав главу Е. Романенко до конца. Особенно в эпоху постковида, когда за тоталитаризм Китая поплатился весь мир!
5
Прим. Menaskop: О невероятных положительных показателях отрасли – см. в нашем исследовании: https://itsynergis.ru/assets/docs/ico-report-first-half-2018.pdf.
6
Прим. Menaskop: Как раз об этом и во множестве примеров https://t.me/web3news.
7
Подробный разбор отличий и соотношений – см. в приложениях.
8
Ещё раз: все заявления НЕ голословны, а основаны на тщательном анализе, проводимом год за годом и по разным сегментам IT-сферы. Например, можно изучить сей труд по ICO, дабы найти подтверждение приведённых тезисов: itsynergis.ru/assets/docs/ico-report-first-half-2018.pdf. Впрочем, рекомендую изучить труд и ссылки в нём немногочисленные полностью: прежде, чем начать критиковать.
9
Но с другой стороны – смарт-контракт есть элементарная частица p2p-автоматизации.
10
К слову, когда закончите чтение – обязательно почитайте интересные статьи на Wiki о частных деньгах. Зачем? Для того хотя бы, чтобы понять, что Bitcoin не родился из ниоткуда, и главное, что дорога его и иже с ним – явно идёт не в никуда. Или ещё проще: перепрочтите первую главу от Е. Романенко: обязательно.
11
Как убедились все – определение в корне неверно именно в юридическом аспекте: компании максимально уходили от «секьюрности» своих токенов (прим. от 2020 года).
12
Или ещё проще: «ICO – механизм привлечения средств, по условиям которого будущая криптовалюта (токены) продаётся за нынешние, ликвидные виртуальные деньги».
13
Если же хочется полной децентрализации – то, безусловно, стоит обратить внимание именно на OpenBazar и его аналоги: тем паче – после поддержки проекта в 2020 году.
14
Специальные узлы (серверы) сети, обеспечивающие работу определённого сервиса.
15
Можно посмотреть историю libertyx или gotspare.
16
Оба проекта в разной форме живы до сих пор: это к вопросу критики отрасли.
17
Так решил назвать книги, которые посвящены p2p-системам и дают их общее описание: по аналогии с белыми, жёлтыми и рядом других книг, которые связаны с разработкой того или иного проекта. Как показал опыт – ICO-проектов был рождён целый океан.
18
Читай ниже материал о том, почему спекулянты в итоге ничего не дают рынку и индустрии.
19
Речь, безусловно, о криптобиржах, а не о классических.
20
Обычно любой проект проходит следующие стадии: собственно – MVP (как некий min для демонстрации); альфа-версия – когда есть только основной функционал будущего сервиса и ошибки при его использовании неизбежны – они выявляются специальными лицами, тестировщиками; бета – как правило, означает публичное тестирование сервиса для выявления всех возможных ошибок и запуска ПО; затем идёт собственно релиз, то есть издание продукта, готового к тиражированию. Также выделяют стадию пре-альфа, то есть с момента начала разработки до появления альфа-версии (очень многие проекты в 2017 году выходят на ICO как раз на этой стадии). Также ещё бывает и гамма-версия, когда ПО в целом стабильно и тестируется уже для того, чтобы выйти в релиз. Не стоит только путать эти стадии со стадиями инвестирования, о коих ещё будет речь позже.
21
Прим. Menaskop: Так было на 2017 год: в 2020 решений более чем достаточно.
22
Как распределяется уставной капитал, можно посмотреть на примере Golos.io – первой русскоязычной медиаплатформы на блокчейне Steem.
23
Прим. Menaskop: Пожалуй, этот тезис был самым спорным, и до сих пор в моей голове дискуссия не утихает, особенно в тех случаях, когда продукт создан не был, а средства команда всё равно забрала.
24
Который в итоге прошёл стадию от «собственного блокчейна» до банального Dapp на блокчейне Cyber. Way; а к концу 2020 говорить лучше о Golos.id – единственном полноценном живом форке. Зато от него родился VIZ, а с ним и первая настоящая децентрализованная сеть: https://readdle.me.
25
Которые берут своё начало от облачных вычислений: «модель обеспечения удобного сетевого доступа по требованию к некоторому общему фонду конфигурируемых вычислительных ресурсов (например, сетям передачи данных, серверам, устройствам хранения данных, приложениям и сервисам – как вместе, так и по отдельности), которые могут быть оперативно предоставлены и освобождены с минимальными эксплуатационными затратами или обращениями к провайдеру».
26
Прим. Menaskop: Поэтому его стагнация – так бьёт по сердцу в 2020-м.
27
Crowd – толпа, sale – продажа: буквально «продажа в толпу».
28
Прим. Menaskop: Первое до сих пор живо и работает, второе – толком и не запустилось.