Инвестору и трейдеру: как избежать 30+ самых популярных ошибок
Юрий ВПотоке
Корректор Анастасия Казакова
Дизaйн обложки Мария Ведищева
© Юрий ВПотоке, 2021
ISBN 978-5-0055-6474-0
Создано в интеллектуальной издательской системе Ridero
Отзывы первых читателей этой книги
Владимир П. (pv***17@mail.ru):
Добрый день, Юрий и его команда.
Большая благодарность за книгу! Книга очень информативна, с графиками выглядит как настоящее руководство к действию.
Освещены многие наболевшие вопросы по трейдингу и инвестициям.
Прочтение книги будет полезно любому, кто интересуется трейдингом.
С уважением, Владимир Юрьевич (ник VladimirUr) из славного города на Томи.
Евгений З. (zah**ev@mail.ru):
Юрий, добрый день!
…Всем известно, что подавляющее большинство людей, пытавшихся поймать удачу в биржевом трейдинге, терпит провал по своей безграмотности и покидают это занятие.
Если бы они сначала прочитали эту Вашу книгу, то у многих судьба сложилась бы по-другому.
Книга очень полезна для новичка…
Хорошего дня и удачи, Евгений.
Никодим О. (tar***11@mail.ru):
Большое спасибо за книгу!
По-моему, книга интересная и полезная. Много нужной информации. Понравились сравнительные графики цены различных бумаг и товаров.
Нужно время для спокойного и вдумчивого чтения всей книги.
Пётр (gav***ai@mail.ru):
Впечатляет!
Книга легко читается и понимается – это главное!
На начальном этапе желающих посвятить себя Делу Биржевой Торговли это, несомненно, очень необходимая информация, которая может уберечь от неминуемых ошибок и сократить время до полного понимания рынка, и как следствие выход в профит!
Спасибо за Ваш труд и желание помочь начинающим!
Андрей (kan***32@mail.ru):
Отличная книга:
– полный охват видов инструментов Биржи;
– доходчивое и убедительное доказательство своего убеждения с подтверждением мнения историческими данными;
– многолетний опыт работы в трейдинге, который позволил автору не только сформировать своё мнение о наиболее часто встречающихся заблуждениях в трейдинге, но и довести это мнение до читателей в увлекательной форме.
Евгения (Evg***77@gmail.com):
Книга полезная, затронуты основные проблемы биржевой торговли.
Владимир (dss***gr@mail.ru):
Книга очень понравилась, сформулировала и сгруппировала для меня утверждения, которые сложились у меня в голове, но не были перенесены на бумагу.
Со всеми утверждениями согласен, и они не вызывают сомнений.
Сергей К. (kol***69@mail.ru):
Добрый день!
Книгу прочитал.
Как всегда, у Вас всё по делу, ровно столько и в таком формате, чтобы темы, поднятые в книге, были раскрыты для дилетантов в полном объёме.
И в конечном итоге сподвигли бы их к формированию системной торговли…
Спасибо!!!
Успехов Вам!!!
Возможности получения дохода и риски потерь на фондовом рынке
На фондовом рынке просто огромные возможности для получения как сравнительно пассивного, так и весьма активного дохода.
Можно почти совсем пассивно вложиться в очень надёжные и почти безрисковые облигации федерального займа с доходностью, соизмеримой с процентами по банковскому депозиту.
Можно сделать десятки и сотни процентов прибыли за год – и таких примеров десятки тысяч. Но в таком случае совсем низким риск не сделать.
Как известно, большинство начинающих инвесторов и трейдеров несут потери.
И чаще всего только после потерь приходит осознание, что в инвестициях и в интернет-трейдинге на фондовом рынке не всё так просто.
Если не хотите потерять на типичных ошибках, изучите 30+ самых спорных утверждений о фондовом рынке, представленных в этой книге!
Большинство из них являются известными заблуждениями и приводят к потерям!
Отдельные утверждения, наоборот, на первый взгляд выглядят неправдоподобно, хотя в основном соответствуют действительности!
Давайте познакомимся!
Меня зовут Юрий ВПотоке (Юрий Александрович Рылов).
Мой творческий псевдоним ВПотоке означает «быть всегда в потоке».
В частности, не идти против рынка, а быть в позиции по ходу движения. Хотя, конечно, понятие потока применимо не только к рынку и его движениям.
Несколько фактов обо мне как о трейдере фондового рынка и инвесторе в своё Дело Биржевой Торговли:
• В трейдинге с 2007 года – на сегодняшний день без малого 15 лет непрерывного стажа (перерывов и «отключений» от рынка более чем на одну-две недели за это время не было).
• В первом (в моём трейдинге), 2007-м году были потери 30%, из которых 2/3 – комиссионные биржи и брокера, то есть мои личные потери были всего 10%.
• Летом 2008 года была совсем серьёзная просадка, когда биржевой кризис совпал с личным. Подробнее об этом рассказываю в своей книге «Как Самому Сделать 1000% Годовых на Бирже, Не Зная, Куда Пойдёт Рынок».
• С августа 2008 года перелом ситуации, и до конца 2008 года от минимумов увеличил счёт в 4 раза.
• 2009 год – рекордный: в процентах +1015%. Этот результат подтверждён брокерскими отчётами с подписями и печатями брокера (можете найти скриншоты подтверждающих документов на моём сайте).
• После этого не раз получал отличные годовые доходы от трейдинга в десятки и сотни процентов за календарный год на Московской бирже, «1000» не повторял.
• Любимый инструмент – фьючерс на индекс РТС. На втором месте – фьючерс на доллар/рубль.
• Время удержания хорошей позиции – близко к неделе; если точнее, от одного дня до месяца в зависимости от складывающейся ситуации.
• Затраты времени на сам трейдинг и текущий анализ (переоценку ситуации) – до часа в день, обычно до получаса в день. На всё Дело Биржевой Торговли затраты времени оцениваю как порядка двух часов в день в среднем.
• Цели доходов по своей Эффективной Стратегии Биржевой Торговли – 100—300% за год. И это многократно подтверждалось на практике не только мной, а также и рядом участников, прошедших мои курсы и тренинги.
• Квалифицированный инвестор.
Вторая моя ярко выраженная ипостась – учитель:
• Классическое высшее педагогическое образование по специальности «математика и информатика», диплом с отличием в 1992 году.
• Ещё в вузе мне говорили, что объясняю лучше, чем преподаватель. После вуза направляли в аспирантуру, и если б пошёл по той стезе, сейчас был бы «обычным» доктором наук.
• После вуза поработал немного учителем в школе, программистом в санатории «Нижне-Ивкино», а с 1996 по 2007 год – компьютерная фирма с компаньоном в г. Кирове. В 2008—2011 годах поработал помощником директора в Академии госслужбы в филиале г. Кирова (ныне РАНХиГС). И в ней же преподавал курс ценных бумаг. Таким образом, вернулся к стезе учителя.
• Докторской диссертацией, хоть её официально не защищал, считаю свою Эффективную Стратегию Биржевой Торговли.
• С осени 2011 года, после трёх подряд успешных лет в собственном Деле Биржевой Торговли, профессионально занялся обучением других трейдеров-инвесторов. Более 10 лет!
• Автор семи книг, включая печатную книгу «Как Самому Сделать 1000% Годовых на Бирже, Не Зная, Куда Пойдёт Рынок» 2012 года издания; сейчас реализуется уже шестой её тираж.
• Автор более 500 статей, ряда видеокурсов и тренингов, посвящённых инвестированию и системному трейдингу.
• Много раз приглашался на конференции, встречи клубов трейдеров и другие мероприятия и выступал на них в качестве эксперта Дела Биржевой Торговли и системного интернет-трейдинга.
• Полноценный курс обучения (от начала до конца) прошли более 100 участников тренинга и последующего посттренинга «Эффективная Стратегия Биржевой Торговли». Курс обучения в части «Система», включая экспресс-варианты и варианты самостоятельного изучения, прошли более 500 человек.
• Многие прошедшие обучение получили отличные результаты, сделав свои десятки и сотни процентов годовых, и каждый год появляются новые!
• Предпочтение отдаю индивидуальному и премиум-обучению с индивидуальной обратной связью, которые не являются массовыми.
• При этом занимаюсь и социальными (если так можно выразиться) проектами, или благотворительностью для начинающих свой путь к успеху в биржевой торговле. Легко найдёте массу моих свободно доступных материалов: статей, книг, отдельных видео и целых видеокурсов; более сотни ответов на популярные вопросы; отзывы о книгах, курсах, тренинге, интервью с успешными трейдерами и другое (сейчас на моём сайте).
Прочитайте буквально несколько фраз из отзывов:
• «Юрий не кормит рыбой, он даёт удочку. Даже не удочку – это спиннинг!» (из отзыва одной из участниц курса).
• «Это настолько просто и красиво, что завораживает!» (тоже фраза из отзыва одной из участниц курса).
• Не раз участники тренингов и курсов отмечали, что «…у Юрия дар передавать опыт, знания легко и доходчиво…»
• «…На реальных примерах вы видите, что так можете и вы! Используйте этот шанс!»
Меня очень вдохновляют классные результаты, которые получают участники, прошедшие обучение. В частности, на сайте найдёте примеры годовых (!) результатов, показанных участниками Мастер-группы и другими участниками обучения, кто сам написал свой отклик и поделился информацией.
Также строю свой дом, путешествую как по родной стране, так и за её пределами; у меня много родственников, и мы очень дружны!
Больше информации обо мне сейчас есть на сайте в разделе «О Юрии».
Если Вам удобнее получать информацию через соцсети или интересно больше узнать о моей личной жизни, добавляйтесь в группу во «ВКонтакте», подписывайтесь в «Инстаграме», смотрите канал на «Ютубе».
Завершая рассказ, ещё раз подчеркну, что мной и командой единомышленников наработан огромный многолетний опыт не только по части самой Стратегии, а также и по тому, как наилучшим образом донести эти знания до конкретного человека.
Участники, прошедшие обучение, особо отмечают системность в обучении, высокое качество обратной связи и простоту объяснения сложных вещей.
Давайте вместе расширять сообщество успешных бизнесменов Дела Биржевой Торговли!
И если Вы решили частичку своей жизни отдать Делу Биржевой Торговли, готов Вам помочь быстрее и эффективнее достичь лучших результатов посредством своих книг, видеокурсов, тренингов и других форм обучения!
Это моя миссия на сегодняшний день.
Если хотите задать мне вопрос, обратиться за консультацией, изучить бесплатный видеокурс о торговом терминале Quik, прочитать другие мои книги, статьи или пройти серьёзное обучение, обращайтесь:
https://yuriy-vpotoke.ru/kontakty/
Итак, в этой книге разбираются более 30 самых спорных утверждений о фондовом рынке и о возможностях получения дохода на нём.
Читать можно в любом порядке, каждая глава – законченный маленький рассказ.
Есть стратегии, позволяющие делать все сделки в плюс или как минимум торговать без убытков?
Да, если взять низкорисковые и низкодоходные инструменты, например облигации федерального займа, и рассчитывать на купонный доход, и держать до конца срока погашения, тогда можно и без убытков.
Если целиться на высокие доходы, в разы превышающие инфляцию, и конкретно для настоящего времени – от 30% в год, тогда не подойдут ни облигации, ни доходы от дивидендов, ни расчёт на просто рост рынка в целом.
Дивиденды, как правило, соизмеримы с инфляцией, хотя нередко бывает, что дивидендные выплаты заметно ниже инфляции. Про дивиденды в отдельной главе есть разбор на конкретных примерах.
Если рассчитывать не на разовый доход в какой-то исключительно благоприятный год, тогда «стратегия» «купи и держи» тоже не подходит.
Сам по себе рынок, если посмотреть в среднем, не растёт на 30% в год.
Поэтому простой подход «купи и держи» никак не может быть настолько эффективным, чтобы давать доход более 30% в среднем в год.
• Просто факты. Если взять за точку отсчёта начало 1996 года и посчитать рост индекса РТС по 2020 год включительно, то получится в среднем в год +12%. Плюс очевидный есть, но явно не 30%+ за год.
• А если взять за точку отсчёта январь 2008, или 2007, или 2011 года, также по начало 2021 года, тогда в среднем получится не рост, а падение.
• Если рассмотреть индекс ММВБ с начала 1998 года по 2020 год включительно, тогда среднегодовой рост получается порядка 17%.
• Если взять за точку отсчёта начало 2008 года и также рассмотреть по начало 2021 года, тогда среднегодовой прирост получается чуть более 4%, то есть ниже, чем среднегодовая официальная инфляция.
Итак, сам по себе рынок растёт на сравнительно небольшую величину на длительном периоде. В отдельные годы бывает очень крутой рост. К примеру, в 2009 году рынок вырос на 121% по индексу ММВБ. Но это совсем исключение.
Конечно, бывают и крутые падения на рынке. Например, годом ранее, в 2008 году, рынок упал более чем в 3 раза по индексу ММВБ! Таким образом, крутой рост 2009 года не перекрыл падения 2008 года.
Да, если вовремя войти в рынок, то и на длительном отрезке в несколько месяцев или лет за одну сделку или спекулятивную инвестицию можно получить отличный доход в десятки и даже сотни процентов.
В этом Вам в помощь видеокурс «7 глобальных периодов Фондового Рынка».
– Почему не может быть эффективной стратегии (с целями доходов от 30% годовых), чтобы по ней все сделки были только в плюс?
– По сути, по той же причине, по которой наверняка никто не знает, куда пойдёт рынок. Или потому, что рынок не является на 100% предсказуемым.
Об этом подробнее в другой главе этой книги.
Аргументы те же. Если бы была такая система или стратегия, благодаря которой были бы все сделки в плюс, тогда бы можно было, используя её, легко и быстро обыграть всех остальных и забрать все деньги себе.
Но в реале этого не происходит.
Ни у кого пока не получилось и по объективным причинам никогда и не получится сделать так, чтобы были все сделки в плюс.
При этом чтобы делать деньги на бирже, не требуется наверняка знать, куда пойдёт рынок.
Достаточно, чтобы на статистике получался хороший положительный результат за счёт лучших выбранных закономерностей, правильной их взаимосвязи и в целом за счёт эффективной стратегии, в которой предусмотрено всё на все случаи и варианты поведения рынка.
И правильнее инвестировать в своё Дело Биржевой Торговли, а не просто в рынок (в акции, золото, валюту, фьючерсы – не важно).
Следующее интересное наблюдение.
Бывает, человек успешно вкладывается в акции и другие инструменты фондового рынка на долгосрочную перспективу нескольких месяцев или лет.
Разумеется, управляет своими вложениями в рынок, выходя из тех акций, которые, по его мнению, исчерпали свой потенциал роста, и покупая другие.
И при этом считает себя исключительно инвестором, отвергая слово «трейдинг» или какую-то спекулятивную составляющую.
А по факту чем такой «инвесторский» подход отличается, к примеру, от моего трейдерского подхода, основанного на Эффективной Стратегии Биржевой Торговли?
– Главное отличие – в более длительном сроке удержания позиции!
Ведь такой инвестор обязательно продаст свои акции, если они начнут круто падать в цене. Всё «инвестирование» в эти конкретные акции тут же закончится. Иначе он перестанет быть успешным.
В периоды крутых обвалов фондового рынка такие инвесторы, как говорят, выходят «в кеш». Фактически они такие же трейдеры, только удерживают свою позицию, как правило, более длительное время.