Также многие из нас с детства впитали в себя понятие, что деньги зарабатываются тяжелым трудом. Частный трейдер, просиживающий штаны перед компьютером далеко не тот персонаж, который ассоциируется с образцовым членом общества. Ходить на работу, получать зарплату и расти по карьерной лестнице вот общепринятая модель поведения.
В профессиональных сообществах популярен полушутливый совет незадачливым трейдерам отправляться работать на завод. Почему «полу»? Потому что в глубине души многие считают работу на заводе более достойной мужчины, чем «игрульки» на бирже.
Потребность походить на «нормального» человека доводит частных трейдеров до того, что они арендуют офисы для торговли, чтобы создать имитацию настоящей работы, и находятся там «с 10 до 18». Хотя реальной нужды в офисе нет никакой. Это лишь попытка соответствовать общепринятым нормам. Разумеется, открыто никто из них не признает истинную причину такого поступка. В том числе и потому, что эта причина не осознается даже ими самими. Они будут оправдывать свой стереотип убедительными отговорками в стиле: «дома нерабочая обстановка», «в коллективе единомышленников есть возможность обмениваться опытом» и пр. Но правда заключается в том, что если ты не в состоянии заработать на бирже, торгуя из дома, не сможешь этого сделать и перебравшись в офис.
Таким образом, находящиеся в подсознании стереотипы создают дополнительные трудности, которые значительно усложняют и без того непростой путь к прибыльному трейдингу. Нельзя рассчитывать на положительный результат там, где базовые убеждения противоречат поставленным целям.
Помимо общих ограничивающих убеждений, свойственных людям безотносительно их профессии, существуют и частные ограничивающие убеждения, касающиеся непосредственно трейдинга. Начиная от убежденности в том, что «всего лишь 5% трейдеров зарабатывает на бирже» до праведного стремления «приносить пользу обществу» (с чем в трейдинге дело обстоит неоднозначно), которые заранее оказывают негативное воздействие.
«Но что негативного в стремлении приносить пользу обществу?» возмутится читатель. Ничего, конечно. Просто для того, чтобы принести пользу другим, нужно сначала принести пользу самому себе. Успешный человек уже одним своим примером успеха может дать людям больше (воодушевив их на собственные достижения), чем самый бескорыстно настроенный, но ничего из себя не представляющий, неудачник. [7] Даже посвятив себя самому сострадательному делу в мире (к примеру, помощи больным), если к нему не лежит душа, можно лишь превратиться в неудовлетворённого жизнью лицемера. Это не значит, что таким делом не нужно заниматься. Это значит, что им должен заниматься тот, кто видит в нём своё призвание. То есть личная мотивация первична. Польза обществу это, если можно так выразиться, побочный продукт индивидуальных устремлений. Великие учёные и изобретатели потому и смогли принести пользу другим, что занимались тем, что было интересно им самим, и к чему у них были способности.
Успешный трейдер приносит пользу в первую очередь себе и своей семье. И это уже немало. Ведь семья, как известно, ячейка общества. Потребность же осчастливить всё человечество возникает в основном у бездельников и неудачников, которые оправдывают свою лень и слабость возвышенностью дум.
Что же касается убеждения о неудачах 95% трейдеров на бирже, то оно изначально внушает мысль о поражении. Трейдер хотя и хорохорится, рассчитывая попасть в когорту избранных, но в душе понимает, что шансы его невелики. То есть он заранее настраивает себя на то, что, скорее всего, ничего не получится. «Если всего лишь 5% добивается успеха, значит трейдинг это невероятно сложно, говорит он себе. Только инсайдеры и владельцы HFT-алгоритмов в состоянии здесь преуспеть.» При этом официальная статистика публичных конкурсов содержит совсем другие цифры. Положительный результат показывают примерно 40% участников.
Популярное возражение, что, мол, в конкурсах участвуют только профессионалы, не соответствует действительности. Участвуют абсолютно разные категории трейдеров. И отрицательные (в том числе откровенно провальные) торговые результаты большинства конкурсантов лучшее тому подтверждение. К тому же следует учитывать то обстоятельство, что участие в конкурсе мотивирует принимать на себя дополнительные риски, чтобы показать более высокую доходность, что ещё и ухудшает реальную статистику.
Или другое возражение, что период конкурса слишком короток и потому в радужной статистике велика роль случайности. В этом есть изрядная доля правды на более длительном периоде процент успешных трейдеров будет куда скромнее. Но это же относится и к любым другим сферам деятельности предпринимательству, актёрской или спортивной карьере и пр. Сколько «звёзд», блеснувших на короткий период, ушло в небытие? Какое количество спортсменов становится чемпионами? Сколько индивидуальных предпринимателей и юридических лиц осуществляет прибыльную деятельность через год-два-три после регистрации?
Что же теперь всем опустить руки и идти работать на завод? Или всё-таки попробовать стать тем, кем хочется, несмотря на невысокие шансы? Тем более, что чемпионства в трейдинге не требуется, достаточно быть «середнячком», чтобы получать доход. [18]
И, хотя большинство трейдеров действительно теряет свои деньги, но происходит это не по причине какой-то сверхъестественной сложности трейдинга (не сложнее он любого другого ремесла), а по причине отсутствия нужных навыков. Главная проблема состоит в том, что обыденная система понятий, заложенная по умолчанию почти в каждом из нас, изначально направляет по ложному пути развития.
Можно смело утверждать, что «типовой» трейдер-новичок неизбежно станет адептом ошибочной системы взглядов, которая в конечном итоге лишит его денег.
Почему люди оказываются в плену ошибочной парадигмы? Потому что она органично вписывается в «бытовое» мировоззрение и не лишена житейской мудрости. Её последователи не какие-то глупые или неграмотные люди. Многие имеют за плечами хорошее образование и успешную карьеру. Но, оказавшись на финансовом рынке, теряют свои капиталы.
Дело в том, что любительская парадигма (здесь она обозначена как «количественная») внешне выглядит настолько убедительно, что не возникает никаких сомнений в её истинности. Все её положения выведены из житейского опыта, и в полной мере соответствуют тому, что люди в целом считают разумным и правильным, а потому сразу принимаются ими на веру. Причём не просто на веру Люди исповедуют её постулаты годами, несмотря на регулярные тумаки от рынка! Поскольку не связывают свои проблемы в трейдинге с той системой взглядов, через призму которой смотрят на рыночную действительность, и, в правильности которой не сомневаются.
Но загвоздка в том, что рыночная действительность в корне отличается от привычной окружающей среды. А потому убедительные, с точки зрения бытовых рассуждений, выводы оказываются несостоятельными применительно к рынку. Руководствоваться «количественной» парадигмой в рыночной среде, всё равно, что руководствоваться законом земного притяжения в условиях невесомости.
Что же это за система взглядов?
У её истоков лежит потребность зарабатывать деньги. Это «альфа и омега» «количественной» парадигмы. Оно и понятно: любой человек, открывающий торговый счёт в брокерской фирме, делает это с одной-единственной целью преумножить свой капитал. Если бы кто-то всерьёз полагал, что своих денег он больше не увидит, то ни о какой торговле не было бы и речи! Только надежда на успех толкает трейдера в рынок. Исходя из этого, формируется соответствующее отношение к происходящему. Так, всё отвечающее поставленной цели рассматривается в качестве полезного и правильного, а всё противоречащее в качестве вредного и ошибочного.
Прибыльные сделки способствуют увеличению количества денег на счете, следовательно, прибыльные сделки это хорошо. Убыточные сделки отнимают деньги, следовательно, убыточные сделки это плохо. Причём, чем больше денег принесла (отняла) сделка тем она лучше (хуже). И в целом: чем выше доходность торговли, тем якобы профессиональнее трейдер (такой подход, в частности, характерен для публичных конкурсов по трейдингу). То есть деньги (точнее их количество) являются мерилом всего относящегося к трейдингу. Отсюда, собственно, и название парадигмы, рассматривающей через призму количества денег все аспекты трейдинга: от качества единичной сделки (по результату в деньгах) до уровня мастерства трейдера (по размеру его доходности).
Такая система взглядов формирует соответствующую модель поведения, вынуждая трейдера стремиться к выигрышу и избегать проигрыша денег. И эта модель определяет всю его дальнейшую судьбу.