Шаг первый «реформирование» экономики страны-должника. Такое «реформирование» осуществлялось строго согласно канонам монетаризма и экономического либерализма. Оно предусматривало полное открытие внутреннего рынка страны для товаров и капиталов, ликвидацию всяких социальных программ (а заодно и профсоюзов), введение ограничений на рост заработной платы при одновременном снятии ограничений на цены и тарифы, сворачивание государственного регулирования экономики, предоставление преференций экспортному сектору (секторам), переход к «дешевому» правительству и т. п. Весь этот «джентльменский набор» условий (принципов экономического реформирования) Фонда называется «вашингтонским консенсусом». Он используется и по сей день. Один из последних примеров условия по кредиту, которые выставил Фонд Украине весной 2014 года. Даже в украинских СМИ (находящихся под жесткой цензурой) эти условия были названы «людоедскими».
Шаг второй «реструктуризация» внешнего долга страны. В переводе на понятный язык это означает увеличение сроков погашения, изменение процентных ставок и прочих статей кредитных договоров. Но вот что удивительно: почти всегда «реструктуризация» ведет к увеличению общей суммы долга. «Реструктуризация» также может предусматривать рефинансирование долга (в том числе с помощью кредитов МВФ), что увеличивает общую сумму долга в результате начисление «сложных процентов». Чтобы было понятно, к каким результатам ведет «реструктуризация» долга, можно использовать данные Всемирного банка. В 1980 году 109 стран-должников имели общую сумму долга 430 млрд. долларов. За период 19801986 годов эти страны выплатили банкам 658 млрд. дол., в том числе в порядке погашения основной суммы долга 332 млрд. дол., обслуживания долга (проценты) 326 млрд. долларов. Вы думаете, что после этих гигантских выплат, которые превысили начальную величину долга в полтора с лишним раза, страны обрели свободу? Ничего подобного. По данным Всемирного банка, в 1986 году совокупный долг этих стран составил уже 882 млрд. дол., т. е. в два с лишним раза превысил уровень 1980 года.
А по всем видам внешнего долга (как краткосрочный, так и долгосрочный), по данным швейцарской страховой компании Swiss Re, развивающиеся страны были должны в 1982 году 839 млрд. дол., а в 1987 году уже 1300 млрд. долларов[118].
Вот так в условиях ЯВС транснациональными банками стали создаваться долговые ловушки, в которые попадали почти все страны мира. А МВФ помогал банкам затягивать в эти ловушки жертвы и пресекать любые попытки жертв выбраться из них.
После того, как мировой долговой кризис был создан и в разграбление развивающихся стран ринулись транснациональные банки и иные финансовые мародеры под прикрытием МВФ, председатель ФРС Пол Уолкер решил, что задача выполнена. Во второй половине 1982 года было организовано резкое снижение процентной ставки в США, и она упала до 4 %.
Но финансовая олигархия не знает отдыха и простоев. Началась следующая операция с участием транснациональных финансовых мародеров. Поскольку деньги стали дешевыми, то финансовые спекулянты как местные, так и иностранные стали набирать кредиты, пуская полученные деньги на фондовый рынок США. Шла игра, основанная на том, что фондовый рынок, а также рынок недвижимости, которые были на подъеме, сумеют обеспечить быстрые и высокие прибыли. Спекулянты погашали с помощью этих прибылей взятые ранее кредиты и брали новые. Все точь-в-точь, как в «грохочущие» 1920-е годы.
После того, как мировой долговой кризис был создан и в разграбление развивающихся стран ринулись транснациональные банки и иные финансовые мародеры под прикрытием МВФ, председатель ФРС Пол Уолкер решил, что задача выполнена. Во второй половине 1982 года было организовано резкое снижение процентной ставки в США, и она упала до 4 %.
Но финансовая олигархия не знает отдыха и простоев. Началась следующая операция с участием транснациональных финансовых мародеров. Поскольку деньги стали дешевыми, то финансовые спекулянты как местные, так и иностранные стали набирать кредиты, пуская полученные деньги на фондовый рынок США. Шла игра, основанная на том, что фондовый рынок, а также рынок недвижимости, которые были на подъеме, сумеют обеспечить быстрые и высокие прибыли. Спекулянты погашали с помощью этих прибылей взятые ранее кредиты и брали новые. Все точь-в-точь, как в «грохочущие» 1920-е годы.
Экономическая энтропия в США нарастала незаметно. Рос долг, Америка его не замечала, потому что в силу низких процентных ставок он был «дешевым». Америка себе ни в чем не отказывала: ни государство, ни корпорации, ни граждане. Недостающие деньги, привлекаемые высокими доходами на американском фондовом рынке и высоким курсом доллара, поступали из-за рубежа. Когда Р. Рейган выиграл президентские выборы (в 1980 г.), совокупный долг Америки (государственный и частный) составлял 3,9 трлн. долларов. К концу десятилетия он увеличился более чем на 6 трлн. дол. и достиг отметки в 10 трлн. долларов[119]. С 1914 года Америка была постоянно международным нетто-кредитором, но к середине 1980-х годов она неожиданно превратилась в чистого нетто-должника. В 1983 году дефицит федерального бюджета достиг рекордного за всю историю США величины в 200 млрд. долларов. Процентные платежи по государственному долгу выросли с 52 млрд. дол. в 1980 году до 142 млрд. дол. в 1986 году. На обслуживание государственного долга при этом расходовалось 20 % федерального бюджета. Для полноты картины, которую можно назвать «Долговая экономика Америки», приведем результаты исследования ФРС. В 1986 году, согласно исследованию, 55 % всех домашних хозяйств США были чистыми должниками[120].
Бум 1920-х годов на фондовом рынке США, как известно, закончился «черным четвергом» 24 октября 1929 года. Ударная волна тогдашнего обвала на бирже Нью-Йорка распространилась по всему капиталистическому миру. было положено начало Великой депрессии, которая продолжалась до Второй мировой войны и разрушила золотодевизный стандарт (так называемая «генуэзская валютно-финансовая система»). Точно также закончилась пятилетняя вакханалия дешевого доллара в эпоху «рейганомики»: 19 октября 1987 года на фондовом рынке США произошел оглушительный обвал (промышленный индекс Доу-Джонс упал на 22,6 % рекорд за все время существования индекса). Это был «черный понедельник». Круги от эпицентра кризиса стали расходиться по всему миру, приведя к обвалам на фондовых рынках Канады, Гонконга, Австралии, Великобритании и других стран.
Мировой финансовый кризис как глобальное «перепроизводство» денег
Пропуская интересный, насыщенный разными событиями, период новейшей финансовой истории в два десятилетия, переношусь в 2007 год[121]. Именно в этом году в США начался так называемый «ипотечный» кризис. Его с равным правом можно назвать также долговым кризисом. Подобно тому, как в начале 80-х годов прошлого века в «долговой капкан» попали страны «третьего мира», теперь в такой же «капкан» попали миллионы американцев. Им банкиры навязали «дешевые» ипотечные кредиты, причем с «плавающими» процентными ставками. И в один прекрасный момент хозяева ФРС процентные ставки стали поднимать. А затем американский «ипотечный» кризис быстро перерос в мировой финансовый кризис. Считается, что первая его фаза завершилась в 2009 году. Однако сегодня, на середину 2014 года, многие показатели мировой финансовой системы еще более неблагополучные, чем в 2007 году. В любой момент может начаться вторая, еще более разрушительная, фаза мирового финансового кризиса.
Я лишь крупными «мазками» обрисовал развитие событий после перехода мира к новой, ямайской валютно-финансовой системе. Но даже этого беглого обзора достаточно для того, чтобы сделать простые выводы. Прежде всего бросается в глаза, что эта система полностью основана на «ручном управлении», причем «штурвал» находится в руках хозяев Федерального резерва. Никаких, даже малейших, признаков «рыночных механизмов» (которые все-таки имелись в БВС) в современной валютно-финансовой системе не просматривается. Эта система на протяжении сорока лет систематически и неуклонно разрушала реальный сектор экономик большинства стран мира (особенно наглядно это видно на странах Запада, которые сегодня уже никто не называет «промышленно развитыми»). Эта система создавала и продолжает создавать различные перекосы в валютно-финансовых отношениях государств, которые выливались и продолжают выливаться в долговые, валютные, банковские и финансовые кризисы.
Экономической аксиомой является утверждение, что у страны не может быть сильной валюты без крепкой экономики. Вашингтон решил отменить эту аксиому. Доллар, основа ЯВС, обязан был быть сильной валютой. Без этого Вашингтону нельзя было строить Pax Americana. Деградация американской экономики во все большей степени компенсировалась Вашингтоном наращиванием военной мощи. Картина «рейганомики» была бы неполной, если бы мы не отметили, что 1980-е годы время резкого наращивания военного бюджета США[122]. Сегодня на США приходится 50 % военных расходов всех стран мира. Военная мощь Америки использовалась и продолжает использоваться для дестабилизации мира в разных его частях. В этом случае, какой бы слабой ни была американская экономика, Соединенные Штаты, их доллар и казначейские бумаги будут рассматриваться в качестве последнего прибежища, «острова стабильности». Без учета этого нельзя понять нынешнюю маниакальную политику Вашингтона по созданию очагов «управляемого хаоса» на Ближнем и Среднем Востоке, в Афганистане, на Украине, в других регионах и точках мира.
В период между первой и второй мировыми войнами в капиталистическом мире разразился затяжной экономический кризис, который был порожден так называемым «перепроизводством» товаров. В начале XXI века мир столкнулся с финансовым кризисом, вызванным глобальным «перепроизводством денег». В 1930-е годы мировая финансовая олигархия искала выход из тупиков тогдашнего «перепроизводства» на путях войны. Нынешняя мировая финансовая олигархия ищет выходы из сегодняшнего «перепроизводства» на тех же самым путях. А разные всемирные саммиты (типа G-7, G-8, G-20), где ведутся разговоры о «реформе мировой финансовой системы», для отвода глаз.
Глава 8
МВФ: жизнь после Бреттон-Вудса
Бреттон-Вудс умер, а МВФ продолжил свою жизнь
Мы уже не раз говорили о том, что в 70-е годы прошлого столетия бреттон-вудская валютная система приказала долго жить, а на смену ей пришла ямайская валютная система.
Крах Бреттон-Вудса смертельная угроза для Фонда
Отличие двух систем сводилось к двум ключевым моментам. Во-первых, в старой системе деньги сохраняли свою связь с золотом, а в новой системе эта связь полностью оборвалась, деньги из товара окончательно превратились в знаки (сначала бумажные, а позднее электронные). Во-вторых, в старой системе устанавливались фиксированные обменные курсы валют, а в новой системе курсы валют стали плавающими. Ради того, чтобы поддерживать устойчивые (постоянные) курсы валют и был создан МВФ. В любом учебнике можно прочитать: валютный курс денежной единицы напрямую зависит от состояния платежного баланса страны. С этим трудно спорить. Действительно, если платежный баланс страны начинает сводиться с большим положительным сальдо, то курс валюты данной страны растет. Наоборот, если платежный баланс уходит в минус (становится дефицитным), то курс денежной единицы падает. Конечно, в рамках бреттон-вудской системы главная ответственность за стабильность платежного баланса и валютного курса денежной единицы должна была нести сама страна. Например, при угрозе образования дефицита платежного баланса, сокращая свой импорт и стимулируя экспорт товаров и услуг. Или компенсируя дефицит торгового баланса притоком иностранного капитала в виде прямых и портфельных инвестиций и внешних займов. Так вот, МВФ в системе Бреттон-Вудса был «спасателем последней инстанции»: если страна исчерпывала свои внутренние возможности для выравнивания платежного баланса, а внешних инвесторов и кредиторов не находилось, тогда на сцену должен был выходить МВФ. Он должен был предоставлять кредиты стране с дефицитным платежным балансом с целью поддержания валютного курса ее денежной единицы на заданном уровне. Одним словом, Фонд знал, чем ему заниматься, он чувствовал свою нужность. Хотя, конечно, бывали случаи, когда даже помощь Фонда не помогала, отдельным странам по согласованию с Фондом приходилось проводить девальвации своих денежных единиц, т. е. в законодательном порядке понижать валютный и золотой паритет своих денег.